保险中介第二章.ppt

工作任务 本模块分为保险代理机构业务流程、兼业保险代理业务流程和个人保险代理业务流程三个工作任务?，其中： （1）任务一是通过参观实习、情境模拟，进而使学生掌握保险代理机构的业务职责分工以及保险机构保险代理业务的基本流程； （2）任务二是通过兼业代理机构参观实习，进而使学生掌握兼业保险代理机构的概念以及保险机构保险代理业务的基本流程； （3）任务三是通过学生情境模拟，进而使学生掌握个人保险代理机构的概念以及保险机构保险代理业务的基本流程。 ? 实践操作 步骤一 操作前准备 一、保险代理从业人员业务素质 二、保险代理从业人员行为规范 三、保险代理从业人员时间管理 步骤二 课堂操作训练 1. 准备 2．要求 模拟保险代理操作流程。 任务一 保险专业代理业务流程 一、保险专业代理机构的概念 保险专业代理机构是指根据保险公司的委托，向保险公司收取佣金，在保险公司授权的范围内专门代为办理保险业务的机构，包括保险专业代理公司及其分支机构。 二、保险专业代理机构业务流程 （一）申请经营保险代理许可证 （二）开展保险代理业务 协助客户填写投保单--代理收取保费--审核并出单--录入资料--登记收费--结算保费、代理费--计算提成和奖金--通知续保 任务二 保险兼业代理业务流程 一、保险兼业代理人概念 保险兼业代理活动是指在从事自身业务的同时，接受保险公司的委托，在保险公司授权范围内代为办理保险业务，并向保险公司收取保险代理手续费的行为。。常见的兼业代理形式有三种，即银行代理、行业代理和单位代理。 二、保险兼业代理的业务流程 （一）签订代理协议 （二）建章立制 （三）销售产品 （四）配合出具保单 （五） 登记保管资料 （六）计算奖金 任务三 个人保险代理人业务流程 一、个人保险代理人概念 个人保险代理人通常称为保险营销员，其业务范围主要包括代理推销保险产品和代理收取保险费，并按照所属保险公司的管理规定对自己的客户做好相应的服务工作。 二、个人保险代理人业务流程 （一）做好展业前的准备 （二）登门拜访、介绍产品 （三）制定保险计划书 （四）签订保险合同，收取保险费 （五）保费递交给保险人和保单送交给客户 思考题 （1）简述保险代理机构保险代理业务流程？ （2）简述兼业保险代理业务流程？ （3）简述个人保险代理业务流程？ 《保险中介》 《保险中介》 《保险中介》 项目二 保险代理运作基础 保险代理是现代保险市场展业的主要形式和途径。本项目共分保险代理人认知、保险代理人法律约束、保险代理业务流程三个模块，主要介绍保险代理人的概念、作用、职业道德、资格认定、执业规则、法律责任及业务操作流程 教学目标 1．能正确把握保险代理人的概念及特征 2．能掌握保险代理人作用 3．能按照规定合理开展保险代理运作 4．能明确保险代理人的职业道德 5. 能明确保险代理人法律约束 6．能掌握我国保险代理业务运作的流程 重点难点 重点是保险代理人认知、保险代理人资格认定、保险代理机构业务流程、兼业保险代理业务流程和个人保险代理业务流程。难点是保险代理人法律约束 内容 模块一 保险代理人认知 模块二 保险代理法律约束 模块三 保险代理业务流程 模块一 保险代理人认知 学习目标 通过本模块的学习，使学生掌握保险代理人的内涵，了解保险代理人的特征、类型，进而使学生能明确保险代理人在现代保险市场中的作用和地位，掌握保险代理人应具备的职业道德。 工作任务 本模块分为保险代理人认知、保险代理人作用分析和保险代理人职业道德认知三个工作任务，其中： （1）任务一主要是了解、学习保险代理人的内涵、特征以及各类保险代理人之间的区别，使学生准确认识保险代理人的角色定位； （2）任务二主要确定保险代理人在保险实践中的职能、作用及对保险业的积极影响，为学生进一步理解保险代理工作奠定基础； （3）任务三主要介绍保险代理人在业界应具备的职业道德。 实践操作 步骤一 操作前准备 一、保险代理人基本素质--具备必要的法律知识、足够的心理知识及其它知识 二、保险代理人能力 观察能力、 记忆能力、思维能力、社交能力、自学能力等 步骤二 课堂操作训练 1.准备 2.要求 模拟演练各角色并分析，了解保险代理人的基本内涵 任务一 保险代理人基础认知 一、保险代理的概念和特征 （一）保险代理的概念 保险代理是指根据保险人的委托，向保险人收取代理手续费用，并在保险人授权范围内代办保险人保险业务的行为。因此，保险代理是一种委托代理行为，具有委托代理的一般特征,即被代理人与代理人在平等自由的基础上订立代理合同,代理人与被代理人的权利与义务由代理合同设定。 （二）保险代理的特征 （1）保险代理以保险人的委托为前提，以委托合同为依据。 （2）保险人与被保险人之间的关系是民事委托代理关系。 （3）保险代理必须在保