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商业银行经营管理课程考试内容和要求 第一章 商业银行的经营环境 考核知识点 1．商业银行的起源与发展 2．商业银行的功能 3．商业银行的设立与政府监管 4．中国的银行体系的现状与发展 考核要求 1．了解：商业银行的起源与发展，商业银行的设立程序。 2．掌握：商业银行的功能，中国商业银行体系。 3．重点掌握：中央银行对商业银行的监管；我国商业银行业对外开放的情况。 第二章 商业银行的组织机构 考核知识点 1．商业银行的组织机构的构成。 2．商业银行组织机构设置原则。 3．商业银行的组织机构的构成中各机构的功能。 4．商业银行分支机构设置的基本条件。 5．商业银行分支机构的管理类型。 考核要求 1．了解：商业银行的组织机构的构成；商业银行分支机构设置的基本条件。 2．掌握：商业银行分支机构的管理类型。 3．重点掌握：商业银行组织机构设置原则。 第三章 商业银行的资产业务 考核知识点 1．商业银行的资产类型。 2．商业银行贷款风险分类管理的相关内容。 3．商业银行贷款定价的几种模型。 4．商业银行贷款的基本流程。 5．商业银行不良资产产生的主要原因。 6．国际上解决商业银行不良贷款的主要方法。 考核要求 1．了解：商业银行贷款的基本流程。 2．掌握：商业银行的资产类型；商业银行贷款定价的几种模型；国际上解决商业银行不良贷款的主要方法。 3．重点掌握：商业银行贷款风险分类管理的相关内容。 第四章 商业银行的负债业务 考核知识点 1．银行负债业务的概念、分类和作用。 2．商业银行负债业务的经营目标。 3．国内外存款业务的分类和创新。 4．影响银行存款增长的原因。 5．金融债券的种类和发行程序。 考核要求 1．了解：金融债券的种类和发行程序；影响银行存款增长的原因。 2．掌握：银行负债业务的概念、分类和作用。 3．重点掌握：国内外存款业务的分类和创新。 第五章 商业银行的中间业务 考核知识点 1．中间业务的定义和分类。 2．银行结算的工具和方式。 3．财务顾问业的分类和产生条件。 4．代客理财业的分类和现状。 5．代收费业务的主要种类和操作程序。 6．银行的各种表外业务。 考核要求 1．了解：银行结算的工具和方式；代客理财业的分类和现状。 2．掌握：银行的各种表外业务；财务顾问业的分类和产生条件。 3．重点掌握：中间业务的定义和分类。 第六章 网上银行 考核知识点 1．网上银行的概念及其特征。 2．网上银行产生的原因。 3．网上银行推出的各种服务产品特点和区别。 4．网上银行业务的风险因素。 5．中央银行对网上银行的监管内容。 考核要求 1．了解：网上银行推出的各种服务产品特点和区别，网上银行业务的风险因素。 2．掌握：网上银行的概念及其特征。 3．重点掌握：中央银行对网上银行的监管内容。 第七章 商业银行的资产负债管理 考核知识点 1．商业银行资产负债管理的各种理论及其比较。 2．利率敏感性分析。 3．商业银行的“缺口”与“缺口”管理战略。 4．我国商业银行资产负债比例管理的基本内容。 考核要求 1．了解：商业银行资产负债管理的各种理论。 2．掌握：利率敏感性分析；商业银行资产负债比例管理。 3．重点掌握：“缺口”管理战略。 第八章 商业银行的资本金管理 考核知识点 1．商业银行的资本金的构成。 2．商业银行资本充足率管理的目的及其影响。 3．商业银行资本充足率的计算方法。 4．商业银行资本金管理的原则。 5．我国商业银行提高资本充足率的措施和方法。 考核要求 1．了解：我国商业银行提高资本充足率的措施和方法。 2．掌握：商业银行资本金管理的原则。 3．重点掌握：商业银行的资本金的构成；商业银行资本充足率的计算方法。 第九章 商业银行的风险管理 考核知识点 1．商业银行面临的风险种类。 2．利率风险的来源。 3．商业银行面临的利率风险。 4．商业银行流动性管理的基本内容。 5．计量市场风险的方法。 考核要求 1．了解：商业银行面临的风险种类。 2．掌握：商业银行面临的利率风险；计量市场风险的方法。 3．重点掌握：利率风险的来源与管理。 第十章 商业银行市场营销管理 考核知识点 1．市场营销对银行业务发展的重要性。 2．市场细分的方法和类型。 3．银行市场营销的策略。 考核要求 1．了解：市场营销对银行业务发展的重要性。 2．掌握：市场细分的方法和类型。 3．重点掌握：银行市场营销的策略。 第十一章 财务管理与业绩评价 考核知识点 1．商业银行财务报表的内容与格式。 2．商业银行财务报表指标分析方法。 3．商业银行指标分析的缺陷。 4．商业银行的业绩评价理论。 考核要求 1．了解：商业银行财务报表的内容。 2．掌握：商业银行的业绩评价理论。 3．重点掌握：商业银行财务报表指