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货币银行学 复习 考试范围 书本第一章、第二章、第三章、第四章、第五章、第七章、第八章 笔记上的补充内容 考试成绩： 平时+两篇课堂作业30％ 一篇课外作业10％ 期末60％ 第一章 货币与货币制度 主要内容： 货币的本质 货币的职能 货币制度的演变（重点） 货币的层次（重点） 第一章 货币与货币制度 货币的本质：表现其他一切商品的价值；与其他一切商品交换；体现一定的社会生产关系 货币的五大职能： 两个基本职能：价值尺度；流通手段 三个派生职能：储藏手段；支付手段；世界货币 第一章 货币与货币制度 货币制度的演变： 银本位→金银复本位（平行、双、跛行） →金本位（金币、金块、金汇兑） →纸币 从是否能自由铸造和流通、自由输入输出、自由兑换三点来把握各种形态的特征，以此判断制度的稳定性。 两个概念： 劣币驱逐良币（格雷欣法则）：见书本P15 特里芬两难：一方面随着世界经济发展，各国持有的国际货币增加，要求改国通过国际收支逆差来实现，另一方面，作为国际货币又必须要求币值稳定，不能出现逆差。 货币的层次（M0、M1、M2） M1＝ M0＋支票存款（活期存款） M2 ＝ M1＋储蓄存款＋定期存款 第二章 信用 主要内容 信用的本质、形式和工具 利率的计算、决定、期限结构（重点） 第二章 信用 信用的本质： 以偿还和支付利息为条件的借贷活动 信用的形式： 商业信用、银行信用、国家信用、消费信用、租赁信用、国际信用 商业信用的局限性（规模、方向、对象、期限）导致银行信用的出现 信用的工具： 商业票据、银行票据、支票、股票、债券、银行券、纸币 第二章 信用 利率的计算： 单利、复利、连续复利、名义利率、实际利率 利率的决定理论：各种理论的主要内容 古典的利率决定理论（投资、储蓄）；凯恩斯的利率决定理论（货币供求）；新古典的可贷资金理论（可贷资金的供求）；IS—LM（产品市场与货币市场的同时均衡） 利率的期限结构：各种理论的主要内容和比较 特点：1、期限不同的金融资产利率同向波动 2、向上的收益率曲线占主导地位 相关理论：预期理论；市场分割理论；偏好停留理论 第三章 金融市场 掌握基本概念： 直接融资与间接融资的含义（P63） 资本市场与货币市场的含义、分类（P66） 一级市场、二级市场的含义（P66） 回购协议的含义（P72） 一篇课外作业（5.1前交） 第一章： 什么是特里芬两难（Triffin Delimma） 什么是劣币驱逐良币 什么是通货M0、狭义货币M1、广义货币M2 为什么金币本位制是一种相对稳定的货币制度 第二章： 利率的宏观作用有哪些 利率的三种期限结构理论的主要内容是什么（预期收入、市场分割、优 先聚集地） 利率的四种决定理论的主要内容是什么（古典、凯恩斯、新古典、IS－ LM） 第三章： 什么是直接融资、间接融资 什么是货币市场、资本市场、一级市场、二级市场 什么是回购 什么是扬基债券、武士债券、龙债券、猛犬债券 什么是红筹股、蓝筹股、A股、B股、H股 第四章 商业银行 主要内容： 商业银行的产生、发展、职能、组织形式 商业银行的资产与负债业务（重点） 商业银行的经营原则（重点） 商业银行的资产负债理论（重点） 商业银行的信用创造（重点） 商业银行的监管 第四章 商业银行 商业银行的产生、发展、职能、组织形式 最早的股份制商业银行： 1694年，英格兰银行，标志着现代银行的产生 商业银行的四大职能： 信用中介、支付中介、信用创造、金融服务 商业银行的组织形式： 单一制、分支行制、银行持股公司、代理行制、连锁银行制 第四章 商业银行 商业银行的资产负债表 负债业务： 存款性负债：活期存款、定期存款、储蓄存款 借款性负债：银行同业拆借、向央行借款、回购、向国际金融机构借款、发行金融债券 资产业务： 现金项目：准备金、应收现金、存款同业 证券投资：政府债券 贷款：贷款的分类 第四章 商业银行 商业银行的经营原则： 安全性：前提要求，减少各种风险 信用风险：逆选择（事前的信息不对称）和道德风险（事后的信息不对称） 利率风险：利率敏感性缺口和持续期缺口 预计市场利率上升（下降）时，采取的策略 流动性：操作要求，随时满足客户提现和必要的贷款需求的能力 流动性过剩：非流动性能力过剩，表现为流动性资产过剩、银行运营资金过多、存款大于贷款的巨额存差等等。 盈利性：目标，追求利润max 第四章 商业银行 商业银行的资产负债理论： 商业银行的资产理论：理论的主要内容及局限性 真实票据论：真实的交易 资产转换理论：随时可转换为现金的有价证券 预期收入理论：