凤台农村商业银行同业拆借业务暂行办法.docVIP

凤台农村商业银行同业拆借业务暂行办法 第一章　总则 　　第一条　为科学、有序、规范、高效地开展同业拆借业务，确保同业拆借资金的安全性、流动性和效益性，特制定本。 　　第二条　本办法根据中国人民银行《全国银行间同业拆借市场管理暂行办法》和《全国银行间同业拆借市场交易员使用手册》有关规定制定。 　　第三条　本办法仅适用于农村商业银行总行同业拆借业务。 　　第四条　同业拆借业务的对象为国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村信用联社、外资银行、证券公司、财务公司等根据中国人民银行规定能够从事该业务的交易主体。 第五条　总行同业拆借业务 　第六条　全国银行间同业拆借市场会员同业拆借业务一律通过同业拆借交易网络进行场内交易。　第七条　总行同业拆借资金的期限最长，资金价格随行就市。 第二章　同业拆借业务管理与岗位职责 　　第八条　同业拆借业务由总行负责。 　　第九条　同业拆借业务操作实行前台、后台管理。前台设交易员，后台设业务员，后台主管。 　　第十条　首席交易员的职责是负责贯彻执行同业拆借业务的政策规定，积极配合工作，在授权范围内负责同业拆借业务的日常工作；认真研究资金市场动态，向领导提出业务建议；参与制定资金市场业务运作的策略及目标，并负责管理交易员的操作。 　　第十一条　普通交易员的职责是负责日常交易的操作，并对市场行情进行收集和分析，对每周的交易情况和市场情况进行评论和报告。 第十二条　第十三条后台业务员的职责是设立台账，正确完整地登录每一笔交易，同时监督交易员的交易行为，每日根据交易情况逐笔向报送同业拆借业务清单，并按月提交财务收支分析报表，按季与清算会计进行对账。 　　第十四条后台主管的职责是全面负责总行同业拆借业务的后台日常管理工作，保证同业拆借业务的正常进行；制定各项规章制度，督促前台、后台严格按照规章制度正常有序地工作。 第三章　授信管理及审批权限 第十五条　对同业拆借对象实行严格的授信管理。根据融资对象不同及各类对象预测融资风险的可能性大小，定期对交易会员确定信用类别，分类授信，实行额度控制，上报批准后执行。农村商业银行农村商业银行　　第十六条在授信额度内的拆借交易，审批权限如下： 　　（一）一类对象：同业拆借市场一级网络会员中的工、中、建、交商业银行总行，、浦发、招商等国有及上市的股份制单笔最大拆出、拆入交易金额各为亿元（含亿元）。 　　1.首席交易员单笔拆出审批权限为亿元以下（含亿元）。单笔拆入审批权限为亿元以下（含亿元）。 　　2. 单笔拆出审批权限为亿元以下（含亿元）。单笔拆入审批权限为亿元以下（含亿元）。 　　3. 单笔拆出亿元以上和拆入亿元以上由行长审批。 　　（二）二类对象：同业拆借市场一级网络会员中的其他全国性商业银行总行，单笔拆出、拆入最大交易金额各为亿元（含亿元）。 　　1.首席交易员单笔拆出审批权限为0.亿元以下（含0.亿元）。单笔拆入审批权限为亿元以下（含亿元）。 2. 单笔拆出审批权限为亿元以下（含亿元）。单笔拆入审批权限为亿元以下（含亿元）。3. 单笔拆出亿元以上和拆入亿元以上由管行长审批。 　　（三）三类对象：同业拆借市场会员中的其他会员，一律报管行长审批。 　　（四）所有同业拆借业务实行逐笔审批制度，采用“拆借业务审批表”的方式进行，并按照上述审批程序和权限办理。 第四章　同业拆借业务操作程序　第十七条根据总行资金头寸平衡的需要，定期提出同业拆借业务计划，报经批准后组织实施。 　　第十八条确定交易对象授信额度和向交易员授权。由首席交易员提出授信额度和交易员权限，报经、行长批准后，输入计算机交易系统。 　　　交易上网操作。 　　（一）发送意向。交易员按照批准的金额、期限、利率范围，进行意向发送。 　　（二）交谈。交易员与对方就金额、期限、利率等进一步商洽，从维护农村商业银行利益出发，最大限度地降低筹资成本和提高资金使用效益。 　　（三）成交和终止。如果在批准的意向范围内，双方达成一致，即确认成交，结束本笔交易，并打印成交单一式两份，一联交后台业务员，开具资金调拨单，经签字后送；另一联留存登记台账。若不能达成一致，即终止交谈，重新寻找市场机会。 　　第十九条　业务员根据成交单进行台账处理，并将每日交易情况报送后台主管和。 第五章　资金清算 　　第二十条　根据收到的资金调拨单，区分不同情况进行处理。 　　（一）对于7天以内（含7天）的拆入、拆出资金，执行“T+0”清算速度，即在成交当天进行资金清算。 　　（二）对于7天以上的拆借资金，执行“T+1”清算速度，即在成交日的次日（节假日顺延）进行资金清算。 　　第二十一条　拆入资金的归还。拆入资金到期前一天，由交易员填写“拆借资金到期通知单”，经首席交易员签字后，交后台业务员开据资金调拨单，按程序签字审批完成后交，对拆入资金进行归还。