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第一章 中央银行制度的产生与发展 第一节 中央银行的产生与中央银行制度的形成 一、中央银行产生的历史背景与客观经济原因 （一）中央银行产生的历史背景：1. 商品经济和社会生产力的快速发展。 2. 商业银行的普遍设立。 3. 货币关系与信用关系的普遍发展。4. 经济发展中新矛盾已经显现。 （二）中央银行产生的客观必然性：1. 统一银行券发行的需要。 国家以法律限制或取消一般银行的银行券发行权的方式，将信用货币的发行权集中到几家以至最终集中到一家大银行。2. 统一票据交换及清算的需要。建立一个全国统一和公正的权威性清算机构，作为金融支付体系的核心，能够快速清算银行间各种票据，从而使资金顺畅流通，保证商品经济的快速发展。3. 为商业银行提供必要资金支持的需要。为了保护存款人的利益和银行以至整个金融业的稳定，客观上需要有一家权威性机构，适当集中各银行的一部分现金准备作为后盾，在银行出现难以克服的支付困难时，集中给予必要的贷款支持，充当银行的“最后贷款人”。4. 实行金融监督管理的管理。随着商品货币经济关系的发展，金融运行的稳定成为经济稳定发展的重要条件。 5. 满足政府融资的需要。为了保证和方便政府融资，发展或建立一个与政府有密切联系、能够直接或变相为政府筹资或融资的银行机构逐步成为政府要着力解决的重要问题。 二、中央银行制度的初步形成 中央银行的产生基本上有两条渠道：是由信誉好、实力强的大银行逐步发展演变而成，政府根据客观需要，不断赋予这家银行某些特权，从而使这家银行逐步具有了中央银行的某些性质并最终发展成为中央银行； 二是由政府出面直接组建中央银行。 中央银行制度的普及与发展 分为两个阶段：普遍推广期：一战——二战强化时期：二战以后 普遍推广期：第一次世界大战爆发后，面对世界性金融危机和当时严重的通货膨胀，1920年在比利时首都布鲁塞尔召开的国际经济会议上，提出了在世界各国普遍建立中央银行制度的必要性。 中央银行的各项职责主要通过各种业务活动来履行。与商业银行相比，中央银行的业务活动有特殊的法定授权、特定的业务范围和特殊的业务活动原则。中央银行的资产负债表有特定的格式，其项目内容与商业银行有很大的不同。 第一节 中央银行业务活动的法律规范与原则 一、中央银行业务活动的法律规范 （一）中央银行的法定业务权力 中央银行的法定业务权力是指法律赋予中央银行在进行业务活动时可以行使的特殊权力。 法定业务权力一般有以下几项：1.发布并履行与其职责相关的业务命令和规章制度的权力；2.决定货币供应量和基准利率的权力；3.调整存款准备金率和再贴现率的权力；4.决定对金融机构贷款数额和方式的权力；5.灵活运用相关货币政策工具的权力；6.依据法律规定对金融机构和金融市场监督管理的权力。7.法律规定的其他权力。 中央银行的法定业务范围 中央银行作为发行的银行、银行的银行、政府的银行，其地位和职能具有特殊性，这也决定了其业务的特殊性。 一般中央银行的法定业务范围主要是：1.货币发行和货币流通管理业务。2.存款准备金业务。3.为在中央银行开立账户的金融机构办理再贴现及贷款业务。4.在公开市场从事有价证券的买卖业务。5.经营黄金外汇及管理业务。6.经理国库业务。7.代理政府向金融机构发行、兑付国债和其他政府债券。8.组织或协助组织金融机构间的清算业务，协调各种清算事项，提供清算服务。9.对全国的金融活动进行统计调查与分析预测，统一编制全国金融统计数据、报表，按照国家规定定期予以公布。10.对金融机构和金融市场的相关监督管理。11.中央银行财务收支的会计核算和内部监督管理。12.法律允许的其他业务。 中央银行的法定业务限制 二、中央银行业务活动的一般原则 目前，各国中央银行的业务活动原则基本一致。首先，从总体上看，最基本的业务活动原则是必须服从于履行职责的需要。 其次，在具体的业务经营活动中，中央银行一般奉行四个原则。1.非盈利性2.流动性3.主动性4.公开性 三、中央银行业务活动的一般分类 中央银行主要业务的分类表： 第二节 中央银行的资产负债表 中央银行资产负债表是中央银行在履行职能时其业务活动所形成的债权债务存量报表。 中央银行资产负债业务的种类、规模和结构，都综合地反映在资产负债表上。 简化的货币当局资产负债表 中央银行资产负债表主要项目的关系 对资产负债表主要项目关系的分析可以从以下两个方面进行： 资产和负债的基本关系 如果把自有资本从负债中分列出来，资产与负债的基本关系可以用以下三个公式表示：（1）资产 = 负债 + 自有资本负债 = 资产 - 自有资本 中央银行的负债的多少取决于其资产与自有资本之差，在自有资本一定的情况下，如果中央银行的负债总额增加了，则其必然扩大了等额的债权，反则反之； （3）自有资本 = 资产 - 负债 在中央