银行小企业运营系统二期测试方案.docVIP

＃＃银行小企业运营系统二期测试方案 小企业运营系统完成程序开发阶段，进入测试阶段。根据系统二期中的具体功能和模块以及测试时间比较紧的现状，做如下测试计划。 一、测试时间与分项工作安排： 小贷业务上线测试：＃＃年7月5日—＃＃年7月29日 小企业系统试运行： ＃＃年8月6日—＃＃年9月6日 评级授信对接测试：＃＃年9月1日—＃＃年9月30日 小企业系统的管理模块测试： ＃＃年10月10日—＃＃年10月31日 评级授信与小企业运营系统试运行： ＃＃年1月5日—＃＃年3月20日 二、测试人员：小贷人员、后台、办公室人员和团队主管、部分微贷人员。测试具体事宜由赵　豪　负责进行总协调。 三、测试内容：小贷业务处理子系统、内部财务登记管理子系统、人力资源管理子系统、绩效考核子系统（工资管理）。 特别说明：小贷业务处理系统以外的其他系统和功能都是登记性质，其他系统业务功能可以在小贷业务测试完毕后进行处理。因为除了设置管理指标的差异外，没有什么重大问题需要处理。小贷业务测试主要项目是小贷申请、小贷调查功、小贷一次或多次放款、业务处理管理、小贷业务变更等。 四、涉及支持部门：科技信息部、信贷管理部、计划财务部、运营管理部、清算中心、人力资源部。 五、具体安排 （一）小贷业务处理子系统 准备时间：＃＃年7月5日—＃＃年7月8日 测试时间：＃＃年7月11日—＃＃年7月20日 每天8：30—12:00 2：30—18:00 晚上7:30—22:00 人员：　（白天两个人，晚上三个人测试） 测试具体内容： 小企业信贷业务流程和业务处理。客户申请填写、客户信息录入、自动生成申请台账、现场调查信息补录、客户财务信息录入、客户证件资料录入与扫描、客户评级授信与风险评价结果、授信额度确定、审批流程管理，保证、抵押、质押、保证金转入（暂时没有，后期完善），签订合同、打印合同、放款确认、填写借据、打印借据、贷款发放管理、贷款支付管理、还款与扣款管理、打印还款凭证（会计档案、信贷档案、客户回执联），抵押、质押解付、保证金转出（暂时没有，后期完善），转逾期、风险处置。 测试目标： 1、小贷申请、小贷调查功能的完整性、数据一致性、申请分配的权限、修改与必填项控制等。 2、小贷一个合同对应一个或多个借据，按信贷规模实现一次或多次放款。 3、评级授信对接格式以及信息补录预留接口。 4、审批流程管理、信贷规模管理、贷款支付管理等管理功能的完整性。 5、小贷业务还款计划变更、五级分类需求实现等。 6、客户财务报表与新会计准则规模报表的一致性与对应性。 7、系统填写要求与实际业务资料的一致性与对应性。 8、数据前后一致与控制，交叉检验分析的运用。 9、产品分类测试：待承兑、保函、法人账户透支等新产品开发后，按产品再进行分项测试。 （二）内部财务登记管理子系统 测试时间：＃＃年7月16日—＃＃年7月26日 每天19:30—22:00 测试人员：　 测试内容：财务数据登记与绩效考核要素的匹配；放款、还款、收息等账务处理。 测试目标： 1、对各分中心、团队发生的工资、费用进行数据登记，便于团队考核、客户经理绩效考核时，分摊到相应团队和客户经理。 2、对产品成本考核与分析时，进行数据提取和分摊。 3、发放贷款、还款与扣款、利息收入、罚息收入、承兑和保函等手续费收入的账务处理。所有账务处理均在核心系统进行。 每月还本付息时间为“点对点”，即下月放款日为付息日，还是每月20日计息21日付息？待计划财务部确定。 发放贷款： 借：130111/12/ 贷款产品名称 贷：＃＃ 存款客户名称 还款与扣款：本金部分 借：＃＃ 存款客户名称 贷：130111/12 贷款产品名称 利息收入：有两种方案可供选择。 方案一： 计提利息和付息时： 20日计提利息部分： 借：113205 应收利息 贷：601101 短期贷款利息收入 630108 罚没收入 借：＃＃ 存款客户名称 贷：113205 应收利息 计提利息与付息日期间的利息： 借：＃＃ 存款客户名称 贷：601101 短期贷款利息收入 罚息收入： 借：＃＃ 存款客户名称 贷：113205 应收利息 方案二： 不计提利息，客户付息时： 借：＃＃ 存款客户名称 贷：601101 短期贷款利息收入 罚息收入： 借：＃＃ 存款客户名称 贷：630108 罚没收入 建议利息收入采用方案一。因为方案一可以核算“按月付息，分期还款”的方式。同时，要求打印相关凭证，本金利息合计凭证、本金凭证、利息凭证。方案二不利于核算应收利息数。 4、相关税金和费用账务处理。相关税金、工资、各项费用及摊销，都