多刃利剑斩断“欺诈黑手“，立体体系铸造“防控堡垒”.docVIP

成果上报申请书 成果名称 多刃利剑斩断“欺诈黑手“，立体体系铸造“防控堡垒” 成果申报单位 四川 省（自治区/直辖市）公司 成果承担部门 /分公司 业务支撑中心 部门 / 分公司 项目负责人姓名 项目负责人联系电话 和Email 成果专业 类别* 业务支撑 成果研究 类别* 其他 省内评审 结果* 优秀 关键词索引（3～5个） 欺诈，防控，多维预警 应用投资 0 万元（指别的省引入应用大致需要的投资金额） 产品版权归属单位 四川移动业务支撑中心 对企业现有标准规范的符合度： 符合 如果该成果来源于研发项目，请填写研发项目的年度、名称和类型（类型包括：集团重点研发项目、集团联合研发项目、省公司重点研发项目、其他研发项目），可填写多个： 暂无 成果简介：简要描述成果目的和意义，解决的问题，取得的社会和经济效益。 随着移动通信业务的发展、用户规模的扩大，“信用控制”成为各个运营商关注的重要工作。而这其中，涉及国际业务、短信群发等通信欺诈尤其手段复杂且难以控制。随着欺诈方式的多样化，欺诈手段的逐步更新，通信行业欺诈防控形式非常严峻。 四川公司由业务支撑中心牵头在市场经营部的配合下，构建了“多元监控－多维预警－有效阻断” 三阶段的反欺诈控制体系，即通过引入IMEI/信令等监控要素进行实时监控，建立了“位置/对端号码/IMEI”等多维度的预警模型，创新了强制中断停机的方式有效阻断欺诈行为。反欺诈控制体系的构建达到了及时有效控制恶意欺诈的目的。 本项目有三个创新点。首先，在原有资金维度的基础上，创新性的构建了资金、位置、呼叫特征、终端等多维度的预警分析模型。其次，创新性的对欺诈用户建立快速通道，使用“销号－上网－停机”指令序列和短信黑名单方式有效阻断话务和短信发送，避免“假停机”现象。最后，引入“定购关系”、“信令”、“IMEI”等作为欺诈控制数据源，提高信控速度 本项目自2009年4月开始运行，四川未再发生SIM卡复制、国际信息台欺诈等国际欺诈事件，虽然新增用户入网门槛降低，但四川未发生大规模的新购卡欺诈后弃卡的事件。通过对国际信息台欺诈的分析，平均每用户欠费1500元，平均每天新增100名欠费用户；系统控制后可将欠费从1500元/用户降低至200元/用户，每年可控制(1500-200)×100×30×12=4680万元欺诈欠费。同时该项目的实施提高了公司国际业务欺诈防控水平，提高客户满意度，有助于树立公司负责任的企业形象。 省内试运行效果：描述成果引入后在本省试运行方案、取得的效果、推广价值和建议等。 本成果按照实施方案在我省实施，加强了通信欺诈防控的能力，系统上线后，无一例通信欺诈事件出现；该项目极具推广价值，建议在全国推广 文章主体（3000字以上，可附在表格后）：根据成果研究类别，主体内容的要求有差异，具体要求见表格后的“填写说明5”。 1、立项背景（不超过800个汉字） 随着移动通信业务的发展、用户规模的扩大，“信用控制”成为各个运营商关注的重要工作。而这其中，涉及“国际业务”和“短信群发”等通信欺诈尤其手段复杂且难以控制。 首先欺诈方式日益多样化，从简单的漫游欺诈演变为SIM卡复制、国际信息台等多形式的国际欺诈手段。其次欺诈手段越来越“完善”，利用呼叫转移、呼叫保持、自动拨打仪等提高欺诈时间利用率，境内外形成了“购卡-欺诈-结算”一条龙的欺诈价值链。最后我公司现有的欺诈监控手段主要是通过分析ＢＯＳＳ话单方式实现，属于事后控制。由于受各运营商高额报告和通话话单回传速度的限制，从欺诈事件发生到采取有效手段周期较长，欠费风险进一步扩大，往往出现单个用户欠费几十万到数百万等，造成了巨大的损失。卡复制欺诈已出现单个用户欺诈金额上千万的事件，国际信息台欺诈人均欠费也逾千元。 用户欺诈行为的发生是由于通话话单达到计费系统的时间差造成，特别是对于国际漫游出访用户由于受国外运营商回传话单的时延制约，给欺诈行为留下了较大的空间。综合分析用户在国内和境外的各种欺诈行为，主要可分为以下几类： （1） SIM卡复制多方通话欺诈 用户利用多张复制的SIM卡在不同的地区发起多方通话，此类欺诈包括用户在国内、国外的情况，按SIM卡的通话地点，可以分为： 原卡和复制卡都在国外 原卡在国内，复制卡在国外 原卡和复制卡都在国内 对于原卡和复制卡都在国内的情况，还可以按照用户的归属省份进行如下细分： ▲ 原卡、复制卡都在省外 ▲ 原卡在省内，复制卡在省外 ▲ 原卡、复制卡都在省内 （2） 拨打特定信息台号码欺诈 用户通过多方通话功能发起多个主叫同时拨打特定信息台的方式产生大量语音信息费进行欺诈