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关于银行操作风险管理工作的调查报告
关于ⅩⅩ邮政储蓄银行操作风险管理工作的调查报告 2007年3月20日中国邮政储蓄银行正式挂牌成立，这标志着我国第五大商业银行的诞生。经营风险。虽然近年来邮政储蓄银行在风险管理方面进行了积极探索,但在操作风险管理上,邮储银行与其他商业银行还存在较大差距。邮政储蓄银行风险管理有令不行、有禁不止、违规操作的现象仍时有发生有章不循，监督制约乏力的问题仍然比较突出会计基础工作很不扎实，防范风险的意识，自我保护意识差操作随意性较强各没有建立起行之有效的业务学习制度或业务学习制度形同虚设，无法加以严格落实一些新业务品种的开发，既缺乏对新业务的开办制度和运作流程的充分论证，又缺乏有效落实内控制度的保障措施，使得业务开拓与内控建设不同步，形成无章可循的空隙。始终把人作为风险防范的第一主体来抓二是通过激励约束机制来发挥绩效管理在吸引、稳定人才方面的作用，大力做好风险管理人才方面的引进、培养和激励工作一个有利于培养、发现、吸引和留住人才的环境。全面提升员工素质，要有计划、有步骤地组织各级经营管理人员进行商业银行经营理念、内控制度、风险管理等专业知识培训，不断提高员工经营管理能力和风控水平。首先应对现有的规章制度和涉及所有业务和管理活动的流程进行全面的清理、梳理、整合和优化，建立基于流程的岗责体系，形成以流程管理为基础的“一项业务一个流程、一个流程一项制度、一个岗位一本手册”的操作标准建立高效的风险管理流程以专业化和集中化操作为重点，建立风险管理政策、标准和工具的制订和批准流程，政策执行和监督流程，风险状况变动的跟踪流程，特事特办的例外流程和工作汇报流程等完整程序的风险管理流程，并确保所有风险管理节点与业务流程良好契合，以提高风险管理效率。 1
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