银行分行4-5月存款风险滚动式检查报告.docVIP

ⅩⅩ银行分行ⅩⅩ年4-5月存款风险滚动式检查报告 省分行： 为加强存款风险管理，防范欺诈、盗窃和挪用客户存款案件，根据省分行《中国工商银行四川省分行存款风险滚动式检查制度（暂行）》（工银川办[ⅩⅩ]1000号）、省分行《中国工商银行四川省分行存款风险滚动式检查工作规定（暂行）》(工银行川办[ⅩⅩ]171号)的要求，我行按期完成ⅩⅩ年4-5月存款风险滚动式检查工作，现将有关情况汇报如下： 一、基本情况 根据省分行通知精神，分行领导高度重视，结合我行实际，由运行管理部组织运行督导员等组成检查组认真、全面、及时地开展存款风险滚动式检查工作，我行采取“边检查、边整改、边处理”的原则，检查组采取现场调阅对公账户开户资料、翻阅传票、联机查看账户历史明细、“人民币银行结算账户管理系统”账户开立录入情况以及大额存取款进出情况等方式进行了检查。 ⅩⅩ年4-5月我行继续对相关账户开户资料完备性和开户手续真实性，各支行、本部网点上报《存款风险滚动式检查台账》的大额存取款进出情况进行了重点检查。共查ⅩⅩ年4月01日-ⅩⅩ年05月30日新开各类结算账户共32户，发现问题账户22数户。各支行、本部网点《存款风险滚动式检查台账》上报的账户7户，通过检查大额存取款进出情况，未发现可疑账户。 二、存在的问题 1、个别账户开立时通过“四川企业信用网”或“成都企业信用网”未核查到营业执照等信息（“四川企业信用网”等信息滞后）。如武胜支行营业室开立的“武胜县龙女酒业经营部（账号23165812645）”、岳池支行南门分理处开立的“成都华夏旅行社有限公司岳池营业部（账”。 2、个别新开单位结算账户档案中无银行实地核查人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影资料。如武胜支行人民南路分理处开立的“武胜县通达畜牧专业合作社（账号2316554309103）”。 3、ⅩⅩ年4月1日后新开单位结算账户档案中普遍存在无“银行实地核查人员尽职调查报告”的问题。如岳池支行南门分理处开立的“成都华夏旅行社有限公司岳池营业部（账号231016351）”、武胜支行人民南路分理处开立的“武胜县通达畜牧专业合作社（账号23103）”。 三、组织检查发现问题整改 我行在存款风险滚动式检查结束后，及时对上述存在的问题的督促整改，要求对在“四川企业信用网”或“成都企业信用网”未核查到营业执照等信息的账户，必须到当地工商局等部门进行核查；对无“银行实地核查人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影资料”及无“银行实地核查人员尽职调查报告”的账户要补齐相关资料。目前已整改账户10户。 四、问题产生的原因分析 针对我行账户开立环节存在的问题，辖属各支行及网点要引起高度重视，就问题产生的原因分析，主要是网点开户资料审查不严密、个别柜员责任心不强、粗心大意，对新的规章制度不熟悉所致，同时网点还存在重营销轻业务的思想，始终把业务营销放在第一位而忽略了有规章制度的约束，故而出现了一些有章不循、屡查屡犯问题。 五、下一步工作措施及建议 （一）根据省分行关于开展滚动检查的要求，在现有检查进度的基础上，进一步加大存款风险检查工作力度，切实查找问题和风险隐患，不留死角，确保质量，对发现的涉嫌案件线索立即按规定向上级行和ⅩⅩ银监分局报告。 （二）在今后的检查中，对屡查屡犯责任机构和人员从重从严给予处罚，切实整改到位，堵住漏洞隐患。 (三)进一步加强新规章制度、操作流程的学习培训力度，加强职业道德教育，增强工作责任心，提高员工思想素质和业务素质，做到规范操作，切实防范操作风险。 ⅩⅩ分行 ⅩⅩ531 　 1