银行支行关于对结算与现金管理业务.docVIP

ⅩⅩ银行支行关于对结算与现金管理业务 进行自查情况的报告 阿拉善盟分行： 为加强结算与现金管理业务管理，有效防范和化解经营风险，保证结算与现金管理业务稳定健康发展，我行自年初以来按照上级行的安排部署先后对支付结算业务、人民币结算账户开立、转账、现金支取等业务进行了自查，从检查情况看我行自ⅩⅩ年以来认真执行上级行先后出台的关于规范账户管理工作的相关文件，账户管理工作逐步得到了规范，此次根据区分行《关于开展结算与现金管理业务检查的通知》要求对人民币银行结算账户制度执行情况进行了跟踪检查，并对ⅩⅩ版票据启用情况进行了检查，现将自查情况报告如下： 一、账户管理检查情况 （一）账户开立 1、核准类账户均经人民银行核准开立，一般结算账户报人民银行备案后使用。 2、我行不存在为存款人多头开立账户的现象。 3、专用存款户不存在使用同一证明文件开立多个专用存款账户的现象，专用存款账户的开立、使用均符合《人民币银行结算账户管理办法》相关规定。 4、在我行开立的单位结算账户均与单位签订了银行账户管理协议。 5、利用人民银行账户管理系统对单位银行结算账户名称进行了核实，均相符，对存款人账户资料和我行A网里的账户信息、账户名称、预留印鉴进行核对，均相符。对单位法定代表人和代理人的身份进行了核查，全部为真实、有效，有代理人经办的留存了授权书。 （二）账户的使用情况 1、账户使用方面不存在一般户支取现金，注册验资户在验资期间办理付款业务、账户开立3日之内办理付款业务等违规现象，专户使用合规。但存在临时户超期使用问题，内蒙古天亚建筑安装工程有限公司中盐聚氯乙烯工程（463Ⅹ账户于ⅩⅩ年7月19日开户，于ⅩⅩ年7月24日延期，账户于ⅩⅩ年7月23日到期，已超期限使用账户,我行多次催促企业来办理销户手续，但企业已撤离，一直未来办理销户手续，现企业已承诺10月底办理销户手续。 2、注册验资临时存款账户的汇缴人与出资人一致，不成功时退还给原汇缴人，以现金方式存入的我行在销户时收回原现金缴款单，并核对出资人的有效身份证件。 3、我行自ⅩⅩ年年初开始对账户资料进行了逐项整改，现已做到了账户资料齐全、合规，但存在账户资料中的机构代码证未进行年检的情况，经查我行现有20户账户的组织机构代码证未按时年检，管户客户经理已上企业索要有效证件。 4、单位银行结算账户付给个人银行结算账户金额起过5万元或个人持出票人为单位的支票将款项转入其个人银行结算账户金额超过5万元的，付款栏均有注明事由。 （三）账户的变更与撤销 1、存款人变更账户名称、法定代表人等账户信息时我行严格按照相关规定索要有效证明文件，并及时修改客户信息，如牵涉到变更印鉴时及时予以变更。 2、存款人撤销银行结算账户时经运营主管审批后予以撤销。 3、存款人撤销账户时的重要空白凭证处理上我行严格执行《农行内蒙古分行有价单证和重要空白凭证管理实施细则》的相关规定，账户销户时收回全部未使用空白凭证，未收回的凭证要求存款人出具承诺书后予以作废处理。 4、客户在支取已转入“久悬未取款项”账户的资金时均提供了合法拥有账户支配权的证明文件，并经过审批后予以支取。 （四）我行单位结算账户开销户资料的保管合规，已销户的账户资料已移交给了支行档案室，存量客户的档案资料排序编号后由管户客户经理保管。 二、ⅩⅩ版票据启用情况 ⅩⅩ版银行票据凭证已于ⅩⅩ年3月1日起正式启用，ⅩⅩ年2月28日支行将旧版未签发的银行承兑汇票和银行汇票上缴给了盟行，支行于ⅩⅩ年3月10日领用10版银行汇票25份，10版银行承兑汇票50份，分别进行了表外账户核算，但新版票据存在渗透性差问题，导致票据当事人填写票据和加盖印章时，票面字迹及签章易被擦除、被涂改的问题。为防范风险，人民银行印发了《关于ⅩⅩ版银行票据凭证使用有关问题的紧急通知》（银办发【ⅩⅩ】63号）的文件，支行按要求积极进行部署，3月23日对支行3月10日调拨的银行承兑汇票和银行汇票进行紧急上缴盟行，同日，支行从盟行调拨了新的10版银行承兑汇票和银行汇票，确保了我行安全使用票据，加强了票据业务运行和风险防控意识。