- 1、有哪些信誉好的足球投注网站(book118)网站文档一经付费(服务费),不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。。
- 2、本站所有内容均由合作方或网友上传,本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺!文档内容仅供研究参考,付费前请自行鉴别。如您付费,意味着您自己接受本站规则且自行承担风险,本站不退款、不进行额外附加服务;查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档,您可以点击 这里二次下载。
- 3、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“版权申诉”(推荐),也可以打举报电话:400-050-0827(电话支持时间:9:00-18:30)。
- 4、该文档为VIP文档,如果想要下载,成为VIP会员后,下载免费。
- 5、成为VIP后,下载本文档将扣除1次下载权益。下载后,不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 6、成为VIP后,您将拥有八大权益,权益包括:VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 7、VIP文档为合作方或网友上传,每下载1次, 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等,对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
查看更多
银行业务创新与合规风险管理12p
* PPT模板下载:/moban/ 行业PPT模板:/hangye/ 节日PPT模板:/jieri/ PPT素材下载:/sucai/ PPT背景图片:/beijing/ PPT图表下载:/tubiao/ 优秀PPT下载:/xiazai/ PPT教程: /powerpoint/ Word教程: /word/ Excel教程:/excel/ 资料下载:/ziliao/ PPT课件下载:/kejian/ 范文下载:/fanwen/ 试卷下载:/shiti/ 教案下载:/jiaoan/ 感谢你的聆听 LOGO LOGO 银行业务创新与合规风险管理 银行业务创新与合规风险管理 提 纲 合规与合规风险管理 合规与创新相互关系认识的发展 业务创新活动中的合规风险管理 创新与合规风险的监管 合规与合规风险 中国银监会 本指引所称法律、规则和准则,是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。 本指引所称合规,是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。 本指引所称合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。 本指引所称合规管理部门,是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。 巴塞尔委员会 银行合规部门是识别、评估、咨询、监测和报告银行合规风险的一个独立的职能部门。 银行合规风险则是指,银行因未能遵循所有适用法律、监管规则、行为准则和良好做法的标准(统称为“法律”、“规则”和“标准”)而可能遭受的法律制裁或监管处罚、财务损失或声誉损失的风险。” 本文件所称法律、规则和标准可能有多种渊源,包括基本法律,监管当局发布的规则及标准,市场惯例,行业协会制定的行业规则以及适用于银行职员的行为准则。它们不仅包括那些具有法律约束力的文件,还可能包括更广义的诚实守信和公平交易准则。 合规风险管理:演进与意义 演进 外部要求向自我要求的转变 流程银行 条文合规向要点合规转变 意义 内部:提升效率;强化风险管理 外部:有效降低监管负面评价 合规与商业银行流程改造 1.产品 “ 端到端” 相似流程步骤组合 2.评估重组流程步骤共同性程度 4.组合流程步骤,形成流程模块 3.对共同性业务进行标准化处理 5.模块间战略及运做相关性评价 6. 了解银行信息系统,法规及监管 7.为流程模块设计特定信息系统 合规管理处于关键地位 合规与创新之间的关系:80年代以前 约束引致假说 西尔伯认为:创新的目的就是放松施加于金融组织的约束。一种约束导致企业不能按照目标函数组织生产所产生的损失量,就构成了该项约束的成本或“影子价格”。 监管辩证法 凯恩 “斗争模型”:银行监管在本质上是一种隐性税赋,金融创新的目的就是通过降低税赋增加收益。 问题 一是金融创新活动的周期性特征不明显,呈现出持续不断、逐步增强的趋势。 二是金融创新正在从微观领域向宏观领域扩散,利用金融创新解决社会经济和金融问题,正在成为一些新兴市场经济国家和发展中国家管理宏观经济的重要手段 合规与创新之间的关系:90年代以后 金融创新创造风险也销蚀风险 金融创新 风险管理 合规与创新的关系:21世纪以来 三大变化 商业银行性质的变化 商业银行经营方式的变化 商业银行盈利方式的变化 三个结果 合规管理成为商业银行风险定价的基础 合规与公司治理(激励约束)、岗位设定、业务组织与实施等联系密切 重法律风险向重声誉风险的转变 业务创新与合规风险管理 风险管理的目的 促进资产负债业务与风险业务的效益性发展 风险管理的方式 有规划、有资源、有手段、可持续 风险管理的重点 开发设计过程:事先评估、职责明确 市场营销过程:操作风险、法律合规性风险 投资操作过程:风险暴露控制(对冲、限额等)、量化监测 业务结束过程:文件控制、数据积累与挖掘 创新与合规风险的监管 监管原则 金融创新是实现风险为本监管的重要手段 规范与发展并重、培育与完善并举 监管的基本要求 成本可算、风险可控、信息充分披露 监管方式 自我评估+专业化+外部辅助 QA 谢谢! 附件为赔送的商务PPT模板 LOGO 福您事业成功
您可能关注的文档
- 语文s版一年级上册看图说话学拼音9-ai_ei_ui必威体育精装版.ppt
- 语文版九年级上册茶馆 [初三语文 讲课教案 PPT课件].ppt
- 说课乘法的初步认识(人教版小学数学二年级上册)[必威体育精装版].ppt
- 请根据单词开头字母在字母表中的顺序给单词排序【精品-ppt】.ppt
- 读准带拼音的字【精品-ppt】.ppt
- 课 题 17地震中的父与子[必威体育精装版].doc
- 财务与税务知识[整理版].ppt
- 财务管理部绩效考核管理制度【精品-ppt】.ppt
- 财经法规与会计职业道德(二).ppt
- 账户是会计要素的具体内容所作的进一步分类【豆丁精选】.ppt
- 银行分行资产监控部放款中心:新员工培训(授信风险管理系统).ppt
- 银行稽核部内控总稽核:BASEL_和_COSO_与商业银行操作风险管理.ppt
- 银行行长卓越领导力培训[整理版].ppt
- 长春市第五中学高考语文专项复习 语言基础知识 第一章 高频考点一 中华文化的微缩景观 正确使用词语(包括熟语)课件【课件】.ppt
- 长春市第五中学高考语文专项复习 语言基础知识 考点提升练一 正确使用词语(包括熟语)课件【课件】.ppt
- 长春市第五中学高考语文专项复习 语言基础知识 考点提升练二 辨析并修改病句课件【课件】.ppt
- 阀门常识简介完整版 - (上)_机械仪表_工程科技_专业资料[精彩].ppt
- 钢筋混凝土工程(钢筋连接).ppt
- 阀门常识简介完整版(上)_机械仪表 .ppt
- 防护员、安全员.ppt
文档评论(0)