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E行销操作手册 目 录 一、金领软件使用简介。 1、金领软件的下载安装。 2、金领注册操作方法。 3、金领基本功能介绍。 二、行销支持系统简介。 行销支持系统开通方法。 个人行销支持系统得密码更改 行销支持系统查询功能介绍。 行销支持系统金领及个人主页使用申请介绍。 行销支持系统短信系统介绍。 行销支持系统其他功能介绍。 三、E行销推广价值 四、行销支持系统部分问题处理方法。 第一部分金领软件使用简介 第一章金领软件的下载、安装和注册 金领软件下载： 进入平安行销支持系统下载金领软件的的方法： 首先在WEB浏览界面的地址栏中输入网址： 如图所示： 下载途径：进入平安行销支持系统后展示在我们面前的是平安行销支持系统的首页，如图所示 如图所示点击“资料大全”，，在“资料大全”界面中寻找并点击“下载中心 然后点击“金领PC版、轻锐版2901安装程” 序”如下图所示： 点击“金领PC版、轻锐版2901安装程序”后就可以根据界面内的下载方法进 行下载。 金领软件的安装 金领软件下载完毕后后出现安装程序图标如下图 选择适合的安装程序双击图标进行安装。 双击图中的安装图标后出现下图页面，此时点击“下一步”按钮即可安装，也可点击”浏览”按钮，将金领安装在指定的存储器中。如图 （PC版） （金领轻锐版） 点击 “下一步”按钮后出现图，此时点“是”确认安装。 在图中确认安装后，系统开始运行安装程序，此时只需要根据提示按“下一步”操作即可完成安装。 在完成安装后，桌面会出现金领软件图标如图，此时双击该图标开始进行注册环节。 金领注册 第一步：第一次启动金领时会出现下面对话框 第二步：点击注册键 如下图所示 第三步：设置登陆密码 小窍门：点击登陆界面的“登录密码清空”按钮，可以回到金领的注册页面。这样可以提前在有网络资源的地方完成注册，避免60天注册期到来时如在外工作需再注册金领的麻烦。 第二章金领软件的操作使用 金领功能简介 金领所具备的功能介绍：有需求分析功能、建议书功能、电子投保书功能、客户管理功能、工作日记、活动管理功能、行销资讯功能等等… 需求分析操作应用 第二步：点击需求分析对话框。如下图 第三步：填写需求分析表，如下图 填写完毕客户资料后，后进入客户分析表填写界面。这个界面包括投保人及其家庭成员资料填写。 第四步：填写完具体需求分析表格后点击“预览”即进入需求分析表。如下图 此表格中 ，已有保障为深色长条 、保险缺口为浅色长条。 其中各保险缺口计算方法如下： 人寿保险需求：主要根据客户的每月花销，包括家庭月开销、夫妻双方父母赡养费用、保障年期、房屋与汽车的按揭供款、已有人寿保险保额等等参数，参照国家统计局公布的前十年通胀率为3%参数计算出来的。 医疗保险需求：以假设客户拥有社保为前提，主要是根据客户预估的当地住院平均日费用与平均住院天数为基础，参考当地上年度社会平均工资、医院等级、已有医疗保险保额计算出来。 养老保险需求：以客户拥有社保、假设客户现在退休为前提，以客户的当前年龄、当地社保上年度社会平均工资、预计退休年限为参数计算得出。因为无法得到此后若干年内客户的工资收入数据、若干年后的社保平均工资和通胀率，所以这里得出的客户养老保险需求是减去社保养老金后的最低限度。至于客户若干年后退休的需求缺口，通过话术引导客户去思考。 重大疾病需求：以客户家庭年收入的三倍为基数（重疾的治疗费用与客户的年收入有关），参照客户目前的年龄、通胀率，计算客户的重大疾病需求。在客户年龄40岁以上，需求将呈递增趋势。因为40岁以后，随年龄的增长，得重疾的几率会更大，治疗的费用也更大。 意外保险需求：成年人以年收入的三倍为基数（身价的概念），参照是否驾驶摩托车、是否经常出差或旅游、工作生活环境是否危险三个参数计算出来。未成年人同样参照以上三个参数，整体保额以10万为限。 教育保险需求：以小孩的年龄和年教育金花费为基础，考虑通胀率计算出来。因为教育保险的变动因素很多，无法一一假设，故采用以消费额定需求额的概念。有钱人每年对子女的教育投入多，故预期需求也大；普通人投入少，故预期需求也小。 意外伤残：家庭月支出的1/4*生命表余命（还要考虑通货膨胀、利率变化等其他因素）； 应急预备金计算 ：年收入1/2。 建议书功能、电子投保书功能简介 建议书功能是金领软件最常用功能之一，下面具体介绍下如何使用建议书功能： 第二步：在经过简单的客户资料输入后，即将进入投保建议书制作界面（如图所示） 第三步：点击“添加主险”以智盈人生为例，将进人保单设计界面： 第四步：添加附险。首先在对话框中鼠标