02 华澳中小企业发展基金IV号集合资金信托计划-V3-2003.pptVIP

* 谢 谢!THANKS 华澳·中小企业发展基金Ⅳ号集合资金信托计划 2012年9月 01 项目背景介绍 成功经验 * 华澳目前共发行了三个中小企业基金信托，信托规模合计10.38亿元，其中资金部分7.38亿元，优先级信托资金部分6亿元 截至2012年9月11日，信托计划共计发放信托贷款70笔，累计发放贷款金额达10.27亿元 三个信托计划运行至今，均无不良贷款及坏账发生 华澳·联合中小企业贷款基金Ⅰ期 2011年7月 发行额 人民币3.11亿元 华澳?中小企业发展基金Ⅱ号 2012年3月 发行额 人民币1.60亿元 华澳?中小企业发展基金Ⅲ号 2012年6月 发行额 人民币5.67亿元 * 项目背景 总规模 31,112万 优先级 28,000万 次级 3,112万 总规模 10,920万 优先级 7,808万 次级 3,112万 2011年9月 2012年9月 2012.7.28 2012.9.1 兑付优先级10,192万元 兑付优先级10,000万元 中小企业Ⅰ期信托已兑付规模约2亿元 联创集团实力雄厚，与我司成功合作多年 中小企业基金Ⅳ号 02 信托要素和交易结构 信托计划要素 * 计划名称 华澳·中小企业发展基金Ⅳ号集合资金信托计划 信托期限 A类1.5年、B类3年、C类2年 信托规模 50,000万元 保管银行 广发银行昆明海源路支行 募集方式 A类、B类向社会投资者公开募集，C类由特定投资者认购 信托资金运用 主要向符合条件的中小企业发放信托贷款 信托收益来源 （1）发放信托贷款所取得的借款人偿还的本金及利息 （2）闲置资金及收益存款所获得的利息/投资收益 交易结构 * 华澳信托 中小企业发展基金Ⅳ号 集合资金信托计划 3.管理、处分、运用信托财产 保管银行 1.认购信托受益权 借款企业 5.连带责任担保 8.信托收益分配 6.发放信托贷款 7.偿还信托贷款本息 大连先锋 4.信用管理顾问 2.资金保管 A类（18个月） B类（60个月） C类（24个月） 联创担保 保障措施 * 风险和防范措施 连带责任担保 联创担保为每一笔贷款提供连带责任保证担保 设置风险准备金 每笔贷款业务需计提5%的风险准备金 设置坏账风险警戒线 当坏账对应的贷款本金规模达到或超过信托计划总规模的10%，受托人有权停止对外放款，信托计划进入资产清收和保全状态 分散贷款风险 单笔贷款金额不超过信托计划总规模的10%，最高不超过3,000万元 单一借款人及其关联企业借款余额不超过3,000万元 交易前提 * 发行前提 信托计划交易对手均为境内依法成立和存续的企业法人 交易对手向华澳信托提交的相关资料是真实、有效、完整的且无重大遗漏或隐瞒 各方就信托贷款的发放条件（包括但不限于可能的对贷款对象区域、行业、资信能力等方面的要求）、发放流程、标准文本等已协商一致，并签署法律文本确定 成立前提 信托计划募集规模满1,000万元 信托计划的推介期内，若提前达到拟募集信托财产规模，则受托人有权提前宣布信托计划成立 03 交易对手情况介绍 联创担保—担保人 * 公司名称： 联合创业担保集团有限公司 注册地址： 大连高新技术产业园区七贤岭高新街3号 法定代表人： 张振新 实收资本： 人民币72,941万元 业务范围： 担保业务、委托贷款业务、投资银行业务、融资顾问业务 银行流动资金贷款担保业务，包括： 临时性流动资金贷款担保 短期流动资金贷款担保 中期流动资金贷款担保 最高综合授信项下流动资金贷款担保 银行项目贷款担保业务 银行票据担保业务 银行保函担保业务 非融资类担保业务 融资类担保业务 * 股东名称 出资额（元） 股权比例（%） 经营范围 MSM(Barbados)SRL 492,500,573 67.52 国际商务业务 联合创业集团有限公司 114,955,589 15.77 创业投资 大连富良投资有限公司 44,411,654 6.09 项目投资，粮食及农副产品收购 大连友谊集团有限公司 29,392,194 4.03 商业贸易、酒店等 大连裕坤实业有限公司 11,102,913 1.52 汽车销售与咨询等 大连宏光好运来集团有限公司 10,392,327 1.42 工业与民用建筑装饰装修等 大连供暖集团有限公司 10,376,554 1.42 供暖管理等 大连良运集团有限公司 10,376,554 1.42 粮食的收购、存储等 大连铭源控股集团有限公司 5,551,457 0.76 国内一般贸易等 大连中联信投资管理有限公司 345,162 0.05 投资咨询等 合计 729,404,977 100.00 联创担保股东情况 * 联创担