风险测试问卷与自动投标.doc

风险测评问卷 基本财务状况 您的年龄？ A.18-30 B.31-50 C.51-65 D.高于65 您的年收入？（人民币） A.5万元以下 B.5-20万元 C.20-50万元 D.50-100万元 E.100万元以上 您年投资金额为？ A.0-5万元 B.5-20万元 C.20-50万元 D.50-100万元 E.100万元以上 投资经验 以下哪项最能说明您的投资经验？ A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品 B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品 C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等 D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债 你有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？ A.没有经验 B.少于两年 C.2-5年 D.5年以上 投资规划 您计划的投资期限是多久？ A.一年以下 B.1-3年 C.3-5年 D.5年以上 您的投资目的是？ A.资产保值，同时获得固定收益 B.资产稳健增长，同时获得波动适度的年回报 C.资产高回报，能接受短期的资产价值波动 您期望的投资年利率？ A.高于同期定期存款 B.5%左右，要求相对风险低 C.5%-15%，可承受中等风险 D.15%以上，可承受较高风险 风险承受能力 .以下哪项描述最符合您的投资态度？ A.厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报 B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动 C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失 D.希望赚钱高回报，愿意为此承担较大本金损失 风险偏好 您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑？ A.本金无损失，但收益未达预期 B.出现轻度本金损失 C.出现中度本金损失 D.出现重度本金损失 前面的问题可以做为想投资人定向营销的信息储备，第9、10道题作为对投资人评定风险 选AB得0分； 选CD得5分。 划分标准：总分为0、5分为稳健型，总分为10分，为进取型 例如一个人第9题选A,第10题选C,总分为5分，显示为稳健型； 例如一个人第9题选C,第10题选C,总分为5分，显示为进取型； 风险测评结果：稳健、激进 自动投标 自动投标工具说明 借款进入招标中即启动自动投标 用户只能在两种自动投标实现形式中选择其中一种 自动投标有两种实现形式：一种为开启一键自动投标，一种为开启自定义自动投标 1）开启一键自动投标：只要会员开启一键自动投标对于每一个标的系统会依照会员的风险偏好自动投标 风险测评等级 稳健、激进 稳健匹配标的 A、B级标的 激进匹配标的 C、D级标的 稳健级单一标的投资额限制 易宝账户上所有余额（直到余额投完为止或标的实际所缺金额） 激进级单一标的投资额限制 易宝账户上所有余额（直到余额投完为止或标的实际所缺金额） 注：个人投资者 1）用户只要开通一键自动投标即视为用户已知悉相关规则制度及对相关行为负责与平台无关 2）一键自动投标将依据用户风险测评实现自动匹配即风险测评为稳健性自动匹配的标的为风险较低的A、B级；风险测评为激进性自动匹配的标的为风险较高的C、D级 3)一键自动投标功能与用户的风险测评至关重要，因此用户需要认真进行风险测评，如因用户风险测评回答的不真实造成风险测评结果偏差给标的匹配带来的错配本平台无任何责任 4）自动投标功能顺位规则为：会员高等级优先，级别相同，金额优先（易宝账户实有金额），金额相同，注册时间优先 注：机构投资者 用户只要开通一键自动投标即视为用户已知悉相关规则制度及对相关行为负责与平台无关 自动投标功能顺位规则为：会员高等级优先，级别相同，金额优先（易宝账户实有金额），金额相同，注册时间优先 2）开启自定义自动投标：会员可以自定义设置自己的自动标的投资限制，系统会根据会员设置的条件自动匹配标的进行投资 具体设计选项为 账户可用余额（大于等于100元才可开启自动投标工具） 每次投标金额（该数值不小于100元且为100的倍数且会员自行设定余额账户对同一标的的投资比例） 利息范围（7%-15%且为有效利率范围） 借款期限（1-12个月） 账户保留余额（当账户余额低于保留余额时，则不进行自动投标） 注：1）用户应该结合自身实际进行自定义自动投标条件的设置 2）系统将根据用户设定的条件进行自动投标由此产生的相关责任与平台无关 3）自动投标功能顺位规则为：高等级优先，级别相同，金额优先（用户自定义设定的单次投标金额），金额相同，注册时间优先