南京刑事律师：信用卡诈骗罪缓刑案例.docxVIP

原文链接：南京刑事律师/172.html【案号】南京市玄武区人民法院（2014）玄刑初字第241号【案件情况】被告人赵某某，男，1980年9月23日，汉族，南京市江宁区某管理所员工。2013年11月2日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被取保候审，2014年5月14被南京市玄武区人民检察院取保候审。南京市玄武区人民检察院以宁玄检诉刑诉（2014）261号起诉书指控被告人赵某某犯信用卡诈骗罪，于2014年6月26日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。南京市玄武区人民检察院指派代理检察员周剑超出庭支持公诉，被告人赵某某到庭参加诉讼。现已审理终结。南京市玄武区人民检察院指控，2009年7月至2011年4月间，被告人赵某某先后在本市广发银行、南京银行、中信银行、上海浦东发展银行办理信用卡4张，截至2012年7月28日，透支信用卡本金共计人民币6万余元，经发卡银行多次催收仍拒不归还。针对上述指控事实，公诉人当庭出示了相关报案材料、信用卡交易明细、银行催收记录、证人证言及被告人的供述等证据予以证明。公诉机关认为，被告人赵某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款的规定，已构成信用卡诈骗罪，其归案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。提请依法惩处。被告人赵某某对公诉机关指控的犯罪事实和定性均不持异议，承认控罪。经审理查明，2009年7月至2011年4月间，被告人赵某某先后在本市广发银行、南京银行、中信银行、上海浦东发展银行办理信用卡4张，截至2012年7月28日，透支信用卡本金共计人民币61452.88元，经发卡银行多次催收仍拒不归还。具体事实如下：1、2009年7月，被告人赵某某申领了广发银行信用卡（卡号：40×××25），后取现透支消费，截至2012年7月16日，共计透支本金人民币31239.66元，经该银行多次催收，超过三个月，赵某某仍拒不还款。2、2010年6月，被告人赵某某申领了中信银行信用卡（卡号：62×××98），后取现透支消费，截至2012年5月16日，共计透支本金人民币11759.8元，经该银行多次催收，超过三个月，赵某某仍拒不还款。3、2011年3月，被告人赵某某申领了上海浦发银行信用卡（卡号：62×××91），后取现透支消费，截至2012年7月28日，共计透支本金人民币10959.4元，经该银行多次催收，超过三个月，赵某某仍拒不还款。4、2011年3月，被告人赵某某申领了南京银行信用卡（卡号：62×××03），后取现透支消费，截至2012年3月28日，共计透支本金人民币7494.02元，经该银行多次催收，超过三个月，赵某某仍拒不还款。2013年11月1日，被告人赵某某被公安机关抓获。案发后，赵某某已将上述透支款项归还给各被害单位。上述事实，被告人赵某某均供认不讳。本案另有受案登记表、抓获经过、相关银行的报案材料、信用卡历史对账单交易记录、催收记录、办卡资料、还款凭证、证人许东岳的证言、被告人的供述及户籍资料等证据予以证实。以上证据均经庭审质证，合法有效，具有证明效力。【法院裁判】本院认为，被告人赵某某以非法占有为目的，持信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。南京市玄武区人民检察院指控事实及罪名成立，本院予以支持。被告人赵某某归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；鉴于其已全部偿还透支款，确有悔罪表现，可以酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第六十七条第三款，第七十二条、第七十三条第二款、第三款，第五十二条之规定，判决如下：一、被告人赵某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）二、禁止被告人赵某某在缓刑考验期内申领及使用信用卡，禁止从事高消费活动。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。