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太平洋安泰人寿保险有限公司汇富人生锦绣人生投资连 结保险投资账户2009 年中期报告 一、公司介绍 太平洋安泰人寿保险有限公司是1998年10 月16 日成立的中外 合资保险企业，中国太平洋保险（集团）股份有限公司和荷兰国际集 团（ING）各投资50%，注册资本金为8 亿元人民币。公司总部设在 上海，在广东、江苏设有分公司。 在成功引进国际寿险管理经验的基础上，太平洋安泰人寿实现 了既积极又稳健的发展目标。目前,公司在上海、广东、江苏设有22 个营销服务部，拥有500 余名内勤员工和近 3000 名保险代理人，通 过个人代理、团体保险、银行保险三大业务渠道，为超过 30 万客户 提供全系列寿险保障与真诚的保险服务。 公司始终贯彻“投资于人、建立互信、坚持稳健、追求卓越” 的经营理念，肩负着“以卓越的绩效，提供高品质的寿险服务，成为 客户的最佳选择”这一使命，以“诚信、专业、创新、合作、客户导 向”为核心价值观，多年以来，形成了以人性化关怀为特色的品牌服 务，在业界和社会上多次赢得赞誉。 二 、投连账户介绍 （一）主动积极型投资账户 1、账户成立时间:2008 年2 月13 日 2、投资目标：精选受益于股票市场的各种主动型证券投资基金， 追求超越比较基准的投资回报和长期稳定的资产增值。 3、投资理念：本账户的投资理念是以研究为基础，采取主动投 资策略，通过积极的主动管理努力为投资者获取超越比较基准的投资 回报。在资产配置层面，根据宏观经济和证券市场的阶段性变化做主 动调整，以求基金资产在各类资产的投资中达到风险和收益的最佳平 衡；在单只基金选择方面，通过定量分析（过往业绩、收益率、夏普 比例等）和定性分析（公司背景、治理等）选择优秀的证券基金。 4、投资组合：主动投资型股票类基金 80%-100%；除主动投资 型股票类基金以外的投资品种占账户资产0%-20% ，包括债券基金、 货币基金、银行存款、现金等。 5、主要风险：市场风险、通货膨胀风险、利率风险及信用风险。 （二）指数成长型投资账户 1、账户成立时间：2008 年2 月13 日 2、投资目标：精选受益于股票市场的各种主动型证券投资基金， 追求超越比较基准的投资回报和长期稳定的资产增值。 3、投资理念：本账户的投资理念是以研究为基础，采取指数投 资策略，通过投资指数基金来为投资者获取与比较基准相符合的投资 回报。在所跟踪的指数选择上，我们选取能体现市场特征的指数进行 跟踪；在单只基金选择方面，通过定量分析（跟踪误差、过往业绩等） 和定性分析（公司背景、治理等）选择优秀的指数基金。 4、投资组合：指数型股票类基金 80%-100%；除指数型股票类 基金以外的投资品种占账户资产0%-20% ，包括债券基金、货币基金、 银行存款、现金等。 5、主要风险：市场风险、通货膨胀风险、利率风险及信用风险。 （三）平衡收益型 1、账户成立时间：2008 年2 月13 日 2、投资目标：均衡配置于股票基金与债券基金，追求超越比较 基准的投资回报和长期稳定的资产增值。 3、投资策理念：本账户的投资理念是以研究为基础，采取主动 投资策略，通过积极的主动管理努力为投资者获取超越比较基准的投 资回报。在资产配置层面，根据宏观经济和证券市场的阶段性变化做 主动调整，以求账户资产在各类资产的投资中达到风险和收益的最佳 平衡；在单只基金选择方面，通过定量分析（过往业绩、收益率、夏 普比例等）和定性分析（公司背景、治理等）选择优秀的证券投资基 金。 4、投资组合：股票类基金40%-60%；除股票类基金以外的投资 品种占账户资产 40%-60% ，包括债券基金，货币基金、银行存款、 现金等。 5、主要风险：市场风险、通货膨胀风险、利率风险及信用风险。 （四）现金增利型投资账户 1、账户成立时间：2008 年2 月13 日 2、投资目标：主要投资于债券基金、货币基金及其他货币式工 具，在保证资产安全的前提下，构建稳健的货币市场投资组合，力求 为投资者提供稳健的、长期的投资回报。 3、投资理念：本账户密切关注宏观经济运行状况、以及货币政策、 财政政策、汇率政策等因素的变化，把握利率走向；通过预测收益率 曲线形状的变化，据此调整债券基金投资组合长短期品种的比例；在