2014年第三季度银行案防培训说课.ppt

突发事件应急处置预案 -----银行案防培训系列之一 机构设置 针对可能发生的突发事件，我行设立突发事件应急处置小组，组长由总行行长担任，领导小组的成员包括总行各部门主要负责人、支行负责人、会计主管。领导小组下设办公室，日常办公地点设在本行综合管理部。 工作职责 突发事件应急处置小组负责处理相关应急工作事务；负责督促制定并定期组织演练突发事件应急预案；负责具体提出相应的应急处置建议和措施。 一、挤兑 1.定义 当一家银行的信用发生动摇，准备金不足，导致出现存款户集中大量地到银行提取现钞的现象。挤兑会使银行陷入流动性危机，甚至破产倒闭。 2.案例 2001年9月13日-9月14日,浙江台州路桥区发生了储户挤兑事件。挤兑的“导火索”非常简单。台州一名曾经主管路桥金融事务的政府高级官员，涉嫌腐败被浙江省纪律检查部门“双规”，浙江省纪律检查部门要求“泰隆城市信用社”总经理王钧前往杭州核实情况。王钧在杭州期间，台州地区出现了“王钧被抓”、“城市信用社出问题”等等传言。 9月13日下午，在泰隆城市信用社各营业点门口，许多储户排起了提款的队伍。晚上7点左右才在当地政府的帮助下，泰隆城市信用社才停止发放存款。当晚，各级政府专门研究了对策，决定从台州各地调集5亿紧急资金。9月14日上午，一方面台州市市长电视讲话、路桥区行政首长和王钧亲自和储户对话、劝说以消除谣言和各种疑虑；另一方面，泰隆城市信用社不停止给储户发放资金。在各方不懈努力下，14号上午10时左右，泰隆（城市信用社）门口的队伍渐渐散去。 3. 应急预案 A.迅速报告突发事件应急处置领导小组，同时对挤兑群众进行劝说，并维护好秩序，防止事态扩大和群体闹事 B.视情况发展可向政府部门、公安部门请求帮助； C.立即增派临柜人员，计财部门及时调剂资金，保证资金供应，防止支付风险的发生。 1.案例 2月3日上午，农行凌源支行三名临柜人员在为两名女顾客办完业务后，发现从外面走进一名男子。这名男子脸部只露着两只眼睛，走进营业室后扔到柜台下一个包便转身走出。“我们当时都意识到情况不好。”其中一位柜员回忆，他们按照从前的演练分工，3人拿起现金保管箱快速退进守库室，关好守库室防盗门。进入守库室后，立即按响“110”联网报警器，并用电话再次报警。嫌犯见阴谋未能得逞，仓皇逃走，库款未受损失，也未造成人员伤亡。这是一起成功防范爆炸抢劫银行案件的典范，3名临柜人员面对突发事件临危不惧，反应迅速,处理得当，保卫了国家财产和自身安全。 二、歹徒抢劫 三、盗窃 1.立即报警和迅速报告突发事件应急处置领导小组； 2.保护好现场，严禁无关人员进入发案区域，以便公安机关及时有效地捕捉线索，侦破案件； 3.注意监控系统的工作情况，保留好现场录像资料。 关键点：保护好现场，保留好现场录像资料。 四、诈骗 案例 近日，某省2个县农村信用合作联社先后发生不法分子使用变造存单诈骗存款案件，涉案金额1500万元。不法分子以高息为诱饵引荐存款人到信用社开立500万元定期储蓄存单，同时不法分子以本人或他人名义在同一信用社开立500元或1000元小额定期储蓄存单，再将该小额存单通过技术处理，变造成与先前引荐的存款人在该信用社开立的大额存单凭证编码、户名、账号、金额、期限、利率等相关要素完全一致的大额存单。之后，不法分子冒充大额存单存款人，通过熟人到异地信用社持变造存单以提前支取销户方式实施诈骗。 关键点 一、各银行业金融机构办理定期储蓄存款提前支取等业务时，要严格按照相关制度规定，对储户提供的存单和存款人身份证明的真实性进行严格核实把关，认真审核存单真伪及相关要素，仔细查验存款人身份证明原件，将身份证明包含的照片和文字信息与存款人本人及系统内显示记录进行比对，对存在疑问的要提高警惕，慎重办理业务； 二、严防熟人文化，严防因熟人办理业务，放松警惕，违规操作导致案件风险。 三、若已发现诈骗行为，要想法设法稳住不法分子，尽可能延长其在营业场所逗留的时间；安装有监控设备的，引导其进入监控范围；立即报警和迅速报告突发事件应急处置领导小组。 五、寻衅滋事 1.要对滋事者进行规劝，做到以礼相待，有理有节； 2.根据事态发展情况可拨打“110”报警，报告突发事件应急处置领导小组办公室； 3.若事态难以控制，且在公安、突发事件应急处置小组成员未到达前，可暂停营业，并保护好现金、重空、印章等，设法关闭营业场所大门； 4.突发事件应急处置小组成员赶到现场，协同公安人员控制事态，查明滋事原因，一般采取以积极疏导的方式化解纠纷。 六、火灾 立即拨打“119”报警和