定投-理财新风潮.pptx

一.定义基金定投——理财“新风潮”二. 优势三.选择四. 小贴士一. 定义 固定的时间1.1 构成＋基金定投 固定的金额＝＋ 固定的品种一. 定义1.2 特征投资初期，单边上涨，收益率滞后；投资中期，震荡区间，抗跌明显；投资中后期，单边上涨，收益率超越指数涨幅；投资后期，单边下跌，收益率同步指数跌幅。二. 优势1、投资周期？2、能承受下跌空间？3、期望收益率？　　时间、风险、收益是投资三角形的三个边二. 优势分散风险，均衡成本良好的投资回报更适合震荡市环境适合长期投资二. 优势懒人理财方式，少花时间和精力管理未来财富成长趋势明显三. 选择思考：下跌时收益从哪里来？随着市场的下跌，参与基金定投的投资者也开始犹豫，还要不要继续往这个似乎只跌难涨的市场里毫无意义的扔钱呢？ 三. 选择定投的微笑曲线（2001年－至今）2001年6月27日（2237点）－2004年4月1日（1758点）定投扣款时常：34个月定投收益率：10.48％期间指数涨跌幅：－21.41％三. 选择震荡市场时大部分人看到这个的第一感受是不赚不赔如果坚持每个月投入200元，在6个月的投资之后总回报率 = 41.67%四. 定投小贴士1）投资周期大于等于一个市场周期，一般要坚持五年以上。因为牛市、熊市都可能持续二年或三年，投资五年以上，不会错过牛市；熊市中也不会损失惨重。因为投资时间长，投资人难以坚持，严重影响投资收益，定投经历完整的投资循环期，才能够达到分散投资、降低风险的目的。四. 定投小贴士2）投资金额：因人而异单身上班族：建议每月定投金额为工资的三分之一；有家庭负担：建议每月定投金额为工资的四分之一；扣款建议：建议将自动扣款日定在发薪后1－4天内。四. 定投小贴士3）首选基金类型定投首选:指数型基金 —魅力：从国外的经验来看，指数基金长期业绩战胜大多数其他偏股型基金；而且业绩不受基金经理变化的影响。 —价值：指数成份股均为优秀上市公司，可充分享受 中国经济长期增长的成果。 —净值波动性较大，定投指数基金能更好地发挥定投的“平均投资成本、降低投资风险”的作用。投资范围广泛的基金，减小行业波动所带来的影响四. 定投小贴士4）转换与赎回达到获利目标或跌到停损点达成投资目的或投资人本身的理财需求改变标的报酬不如同类型商品