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C13010课后测验境外成熟市场投资者适当性制度介绍 课后测验90分 2014-8 一、单项选择题1. 在加拿大金融市场的客户分类中，机构客户一般不包括（ ）。  HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 A. 受监管的机构 HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 B. 管理的证券少于1,000万加元的机构 HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 C. 可接受的对手方、可接受的机构 HTMLCONTROL Forms.HTML:Option.1 D. 证券经营机构二、多项选择题2. 境外成熟市场通常严格要求非专业投资者履行投资者适当性义务，原因主要包括（ ）。 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 A. 非专业投资者无雄厚资产实力来聘请专业人士，容易对证券公司的推荐和顾问意见产生依赖 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 B. 非专业投资者难以充分理解金融产品或服务的风险 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 C. 非专业投资者缺乏承受投资风险的财务实力 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 D. 非专业投资者对金融产品和服务的认知能力不足，缺乏金融投资经验3. 国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告提出，中介机构在销售复杂金融产品时，应当了解产品的多项信息，包括（ ）等。 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 A. 产品的基础资产的性质和复杂程度 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 B. 产品的相关风险（例如对手方风险、流动性风险、市场风险） HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 C. 复杂金融产品是如何构造和定价的 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 D. 产品发行人和产品提供方或者生产者的经验和声誉4. 国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告中关于投资者适当性的标准和要求中，投资者适当性的适用范围包括（ ）。 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 A. 向客户提供投资咨询 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 B. 向客户推荐产品 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 C. 向金融机构推荐产品 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 D. 办理全权委托账户5. 按照国际证监会组织（IOSCO）的观点，中介机构应当关注复杂金融产品的投资者的适当性的主要原因包括（ ）等。 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 A. 仅仅强调信息披露而不考虑客户的投资经验、产品的适当性可能会在客户保护方面达不到令人满意的结果，尤其是在销售复杂金融产品时 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 B. 某些复杂金融产品的风险来自于交易具有多个对手方，这一事实并不容易被潜在客户发现和理解 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 C. 与传统的或普通的金融产品相比，复杂的金融产品的复杂程度可能使金融机构和投资者都难以对该产品进行估值，尤其是在该产品仅有有限的二级市场或者不存在二级市场的情况下 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 D. 2008年金融危机表明，产品的复杂程度和条款、结构的不透明会影响潜在客户对产品风险收益特征的理解 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 E. 在某些情况下，金融机构可能会倾向于鼓励其销售人员向客户销售并不适合客户的复杂金融产品6. 欧盟对非复杂金融工具（产品）的分类主要包括（ ）等。 HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 A. 债券和其他形式的证券化债务（不包括含衍生品的债券或证券化债务） HTMLCONTROL Forms.HTML:Checkbox.1 B. 货