银行业务综合实训 教学课件 作者蔡宝兰 项目三-个人证券理财--.pptVIP

项目三 个人证券理财 1、掌握购买股票的基本知识，形成对股票的初步认知 2、了解股票市场的变化与整个市场经济的发展是密切相关的，股票市场在市场经济中始终发挥着经济状况晴雨表的作用 3、通过掌握买入股票的工作流程，培养学生实际操作的基本技能 场 景：证券公司营业部，主要内容是为客户办理股票开户与交易结算资金第三方存管业务。 环境要求： 1、客户证件：身份证、证券营业部资金账户卡、银行借记卡。机构客户持营业执照副本原件和加盖客户公章的复印件、法人授权委托书、法定代表人身份证复印件、授权代理人的有效身份证件、银行结算账户证明文件。 2、申请文件：《客户交易结算资金第三方存管申请（变更）申请表》、《客户交易结算资金第三方存管协议》。 3、计算机模拟开户系统 情景设计内容： 主要内容 1、协助客户准确填写相关申请表 2、辨别客户证件真伪 3、按流程快速办理第三方存管业务 4、及时将客户相关资料归档 5、迅速判断开户中的风险 投资理财顾问 负责日常的行情分析和客户维护，及时了解金融市场的信息、收集客户建议，向客户传递公司产品与服务信息。 1、具备证券从业资格 2、正直、有责任心、强烈的责任感；良好的人际关系及沟通能力 3、性格外向，具有较强的沟通能力和语言表达能力，应变能力和谈判能力 4、为客户提供全方位金融理财服务，满足客户的理财需求，为客户实现资产的保值增值 5、维护及管理与渠道的合作关系，并定期向公司汇报 6、定期组织各种会议，统筹策划各项方案 一 、股票的基本概念 股票是股份证书的简称，是股份公司为筹集资金而发行给股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券。每股股票都代表股东对企业拥有一个基本单位的所有权。股票是股份公司资本的构成部分，可以转让、买卖或作价抵押，是资金市场的主要长期信用工具。 对于发行者说，股票的基本作用有四点： 股票是筹集资金的有效手段。股票的最原始作用就是筹集资金。通过发行股票，股份公司可广泛地吸引社会暂时闲置的资金，在短时间内把社会上分散的资金集中成为巨大的生产资本，组成一个“社会企业”——股份有限公司。而通过二级市场的流通，又能将短期资金通过股票转让的形式衔接为长期资金。正是基于这个特点，现今世界上许多国家非凡是西方一些发达国家，都是通过发行股票的形式来组织股份有限公司，以经营工业、农业、运输业、金融安全业中的一些大企业。我国一些股份公司发行股票的主要目的也是筹集企业进一步发展所需的资金。 2、通过发行股票来分散投资风险。发行股票的第二个作用就是分散投资风险。无论是那一类企业，总会有经营风险存在，非凡是一些高新技术产业，由于商品的市场前景不明朗，技术工艺尚待成熟和稳定，在经营过程中，其风险就更大。对这一些前景难以猜测的企业，当发起人难以或不愿承担所面临的风险时，他们总会想方设法地将风险转嫁或分摊与他人，而通过发行股票来组成股份公司就是分散投资风险的一个好办法。即使投资失败，各个股东所承受的损失也就非常有限。 3、通过发行股票来实现创业资本的增值。在股票发行市场上，股票的发行价总是和企业的经营业绩相联系的。当一家业绩优良的企业发行股票时，其发行价都要高出其每股净资产的许多，若碰到二级市场的火爆行情，其溢价往往能达到每股净资产的2～3倍或者更多，而股票的溢价发行又使股份公司发起人的创业资本得到增值。如我国上市公司中国家股都是由等量的净资产折价入股的，其一元面值的股票对应的就是其原来一元的净资产。而通过高溢价发行股票后，股份公司每股净资产含量就能提高30％甚至更多。 4、通过股票的发行上市起到广告宣传作用。由于有众多的社会公众参与股票投资，股市就成为舆论宣传的一个热点，各种媒介天天都在反复传播股市资讯，无形之中就提高了上市公司的知名度，起到了宣传广告作用。 而对于股票的购买者来说，股票的基本作用有如下三点： 1、由于股票具有收益性，股票投资就成为群众投资的一种工具。人们总是希望钱能生钱，而除了银行存款、购买债券及亲自创办经济实体以外，通过购买股票也可取得收益，实现资本的增值。 2、通过购买股票来实现生产要素的组合。通过购买股票，投资者可非常方便地实现参股投资或控股及购买、兼并股份公司的目的，从而实现生产要素的组合，以提高企业的经营效益。如美国和日本的大型企业，通过购买我国江西的江铃汽车股票、北京的北旅汽车股票来参与这两家上市公司的经营治理，将西方先进的技术和治理方式引进这两家企业，从而实现生产要素的组合，达到提高经营效益的目的。 3、通过购买股票进行赌博或投机。由于受众多因素的影响，股票价格具有较强的波动性，因而人们可通过股票来进行投机活动，从买进卖出中赚取股票的价差，这也是股票市场吸引众多投资者的原因之一。而又由于股票价格非凡是其短期趋势较难猜测，股民投资股市时并