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防范非法集资违法犯罪活动 宣 传 册 武邑县打击和处置非法集资领导小组 制 中国银行业监督管理委员会衡水监管分局 下列金融机构在武邑县境内经中国银行业监督管理委员会批准，颁发《中华人民共和国金融许可证》，许可该机构经营中国银行业监督管理委员会依照有关法律、行政法规和其他规定批准的业务。 中国农业发展银行武邑支行 中国工商银行股份有限公司武邑支行 中国农业银行股份有限公司武邑支行 中国银行股份有限公司武邑支行 中国建设银行股份有限公司武邑支行 武邑县农村信用合作社联合社 中国邮政储蓄银行股份有限公司武邑支行 衡水银行股份有限公司武邑支行 武邑县打击和处置非法集资工作领导小组 通 告 为规范我县金融秩序，防范金融风险，维护社会稳定，按照处置非法集资部际联席会议和省市打击和处置非法集资领导小组的统一部署，县打击和处置非法集资领导小组报请县委、县政府同意，决定在全县开展宣传打击非法集资活动。现将有关事项通告如下： 一、非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以吸收存款、发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报，以及以有价证券、投资基金等名义开设“地下钱庄”进行非法吸收存款的行为。 二、目前，在我县境内经银监部门依法批准，可以合法开展吸收存款业务的金融机构有：中国建设银行武邑支行、中国工商银行武邑支行、中国农业银行武邑县支行、中国银行武邑支行、中国邮政储蓄银行武邑支行、中国农业发展银行武邑支行、衡水银行武邑支行和武邑县农村信用社。其他任何单位和个人以高息为诱饵吸收社会存款、集资或变相集资行为，均为非法集资，这些单位包括工商企业、担保公司、小额贷款公司、各类农民合作社、各类投资公司和咨询公司等，只要面向社会公众以付息形式吸收存款即属非法集资。 三、参与非法集资行为不受法律保护。国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》（国务院令 第247号）第十八条规定：“因参与非法金融业务活动受到的损失，由参与者自行承担。”因此，一旦非法集资者无力偿还或恶意逃废出资人本息，出资人利益不受法律保护，将自行承担损失。 四、非法集资数额较大的涉嫌犯罪。最高人民法院关于《审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号）第三条规定：非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；2、个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；3、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；4、造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 五、全县各单位和个人要严格遵守法律法规和有关规定，不得组织或参与非法集资，不得以报刊杂志、广播电视、网络媒体以及户外广告、宣传资料、手机短信等方式制作、发布、传播涉嫌非法集资广告资讯信息。对组织和参与非法集资行为的单位和个人，公安机关、人民银行和银监部门将依法给予严厉打击和处置；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。党员干部、国家公职人员组织和参与以及支持、包庇、纵容非法集资等非法经营活动，经查实的，纪检监察部门将依照党纪政纪给予处分。 六、广大人民群众要增强法律意识、风险意识和自我保护意识，识别非法集资，抵制非法集资，支持有关部门依法查处违法行为，维护社会稳定。发现非法集资线索者，要及时举报。 2014年8月10日 一、非法集资的主要特征 1.未经有关部门依法批准。包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。 2.承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息除以货币形式为主外，还包括以实物形式或其他形式。 3.向社会不特定对象即社会公众筹集资金。 4.以合法形式掩盖其非法集资的性质。 二、非法集资的主要表现形式 非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式： 1.利用“协会”、“合作社”、投资公司、担保公司、小额贷款公司、投资咨询公司、其他中介公司等组织名义或者地下钱庄进行非法集资。 2.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义进行非法集资。 3.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。 4.通过认领股份、入股分红进行非法集资。 5.通过会员卡