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中国(上海)自由贸易试验区金融开放创新的法制保障 ●贺小勇 【内容摘要】 从 目前所颁布的自贸试验区金融开放创新措施看，无论是扩大金融机构市场准入、 拓宽金融机构业务，还是推进人民币资本项 目可兑换，都是比较原则和抽象的，有待进一步细化。自贸 试验区金融开放创新政策要付诸实践，并能对全国的金融发展形成可推广、可复制的新经验 ，就需要与 金融监管部门协调，在放松金融管制、加强金融有效监管、构建防范金融风险机制等方面进行制度研究 与重构，形成支持金融开放创新的法律保障。 【关键词】 自贸试验区 金融开放 创新 法制保障 “加快金融制度创新、增强金融服务功能”是国务院 《关于印发中国(上海)自由贸易试验区总体方 案的通知》中规定的五项 “主要任务和措施”之一，是中国(上海)自由贸易试验区(以下简称 自贸试验 区)制度改革的核心。对于自贸试验区颁布的金融开放创新措施如何进行评估、自贸试验区金融开放 创新的推进需要哪些法律制度的改革与保障，是一个值得研究的问题，本文拟抛砖引玉，对这些问题进 行探讨 。 一 、 自贸试验区金融开放创新措施之解读 《中国(上海)自由贸易试验区总体方案》公布后，为了支持 自贸试验区金融的开放创新，中国银行 业监督管理委员会(银监会)公布了 《关于上海 自贸区银行业监管有关问题的通知》(以下简称 《银监会 通知》)、中国证券监督管理委员会(证监会)公布了 《资本市场支持促进上海 自贸区若干政策措施》、中 华人民共和国保险监督管理委员会(保监会)对上海保监局提出的有关事项作出批复，8项措施支持上 海 自贸区建设。这些政策文件分别从金融机构市场准人、金融机构业务范围、资本项 目可兑换等方面构 建了自贸试验区金融改革创新的蓝图。笔者根据上述政策文件，以列表方式对 自贸试验区金融开放创 新措施作一简要解读①(参见表 1、表2和表3)。 作者单位：华东政法大学国际法学院、中国自贸区法律研究院。本文系中国(上海)自由贸易试验 区协同创新 中心与教育部哲学 社会科学研究重大课题攻关项 目：国际金融中心法制环境研究(项 目号：11JZD009)的成果之一。 ① 此列表是作者根据 《中国(上海)自由贸易试验区总体方案》、《关于上海 自贸区银行业监管有关问题的通知》、《资本市场支持 促进上海 自贸区若干政策措施》、《中华人民共和国外资银行管理条例》、《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》、《中华人民共 和国外汇管理条例》、《境内机构境外直接投资外汇管理规定》、《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》、《合格境内机构投资者 境外证券投资管理试行办法》、《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》、《外债管理暂行办法》等行政法规、规范性文件的 内容归纳整理而成。 】14 中国(上海)自由贸易试验区金融开放创新的法制保障 表 1 关于金融机构的市场准人 金融机构 自贸试验区政策 现有政策 简要解读 允许符合条件的外资金融机构设 监管部门仍然持有相对谨 外资 立外资银行并将适当缩短区内外 设立分行的外国金融机构 慎的监管态度 ， 并未明确 银行 资银行代表处升格为分行的年限 须在境内已经设立代表处 要求 2年以上 将大幅放宽外资银行的市 场准人 支持符合条件的民营资本在区内 民营 设立 自担风险的民营银行、金融 国务院、银监会已经发布 “符合条件”的 “条件”还 银行 租赁公司和消费金融公司等金融 多项政策鼓励和引导民间 需要进 投资进人金融领域 一 步细化 机构