329-韓國金融暨企業結構調整.ppt

2002. 10.16 臺北 改革背景 1997年導致經濟危機之原因 改革背景 改革之基本方向 改革基本方向 金融體系之調整 確保先進金融監管功能 金融體系之調整 金融改革2大支柱 相關制度之調整 金融改革部分 相關制度之調整 企業改革部分 相關制度之調整 不良資產證券化制度 相關制度之調整 引進外資 金融部門改革 第一階段銀行改革 (1998.6~ 1998年底) 金融部門改革 第二階段銀行改革 (2000.2 ~ 2001年底 ) 金融部門改革 引進常設性金融結構調整機制 金融部門改革 公共基金之籌措及投入 金融部門改革 成果分析 Ⅰ: 有關指標 金融部門改革 成果分析 Ⅱ : 金融市場之變化 企業部門改革 企業重組五大原則 企業部門改革 以債權金融機構為改革中心 企業部門改革 企業改革促進法運用體制 企業部門改革 成果分析 Ⅰ: 提昇企業經營成效 企業部門改革 成果分析 Ⅱ : 企業經營方式改變 克服危機 3年之成果 克服國家破產危機， 成為世界第5大外匯存底國 未來政策課題 存款保險公社(KDIC) 設立目的 存款保險公社(KDIC) 金融結構調整基金支援成果 韓國資產管理公社(KAMCO) 設立目的 韓國資產管理公社(KAMCO) 主要業務 韓國資產管理公社(KAMCO) 組織 韓國資產管理公社(KAMCO) 籌措“不良資產整理基金” 韓國資產管理公社(KAMCO) 收購價 韓國資產管理公社(KAMCO) 收購成果 韓國資產管理公社(KAMCO) 收購資產之管理 韓國資產管理公社(KAMCO) 引進各種處置方式 韓國資產管理公社(KAMCO) 國際招標 韓國資產管理公社(KAMCO) 國際招標 韓國資產管理公社(KAMCO) 資產證券化(ABS) 韓國資產管理公社(KAMCO) 資產證券化(ABS) 韓國資產管理公社(KAMCO) JV-AMC 韓國資產管理公社(KAMCO) JV-AMC 韓國資產管理公社(KAMCO) KAMCO的企業結構調整 韓國資產管理公社(KAMCO) JV-CRC 韓國資產管理公社(KAMCO) JV-CRC 韓國資產管理公社(KAMCO) JV-CRV 韓國資產管理公社(KAMCO) JV-CRV 韓國資產管理公社(KAMCO) 個別債權出售 韓國資產管理公社(KAMCO) 個別債權出售 韓國資產管理公社(KAMCO) 處置不良資產之業績 韓國資產管理公社(KAMCO) 不良資產市場趨勢 韓國資產管理公社(KAMCO) KAMCO的角色 韓國資產管理公社(KAMCO) KAMCO之網絡 參、改革執行單位與 KAMCO之角色 存款保險公社 資產管理公社 (KDIC) (KAMCO) 存款保險公社 (KDIC) 主要業務 設立目的 執行成果 Korea Asset Management Corporation 保護存戶，穩定金融制度 33 籌措存款保險基金 : 金融機構所繳納的保險費，政府及各金融機構的 捐款，存款保險基金債券 存款賠付(支付保險金) : 當金融機構破產時給付存款 處理不良金融機構 : 最小成本原則，要求自救 協助金融機構增資 : 提高金融機構資本健全性 對導致金融機構經營惡化有關人員進行調查及追究責任 : 要求賠償， 調查隱匿財產 建立常設性監視機制， 防止保險事故 : 對有問題症狀的金融機構實施 調查，對被保險的金融機構實施經營評估及引進各種“金融風險”評估模式 主要業務 提供資金 14% 收購不良資產 10% 存款賠付 29% 股權參與(出資) 44% 貸款 3% Korea Asset Management Corporation 合計 : USD 67.9 bill 2001. 8月底為準 股權參與 (出資): 收購金融機構的股份， 充實不良金融機構的資本 提供資金 : 以PA的方式收購問題金融機構時，對併購機構提供資金 收購不良資產 : 因處理問題金融機構所購入之不良資產 存款賠付 : 營業停止或破產時對存款客戶賠付存款 貸款 : 金融機構面臨短期流動性危機時提供貸款支援 19.5 7.1 9.4 30.3 1.7 34 韓國資產管理公社 (KAMCO) 主要業務 基金籌措及NPL收購 設立目的及沿革 KAMCO處理方式