民族证券经纪业务管理变革项目：投资理财流程图.ppt

* 民族证券经纪业务管理变革项目 投资理财流程－ 客户开发 AM-1-001 营业部 投资理财部客户开发小组 投资理财部风险决策小组 公司风险控制委员会 收集客户的初步信息，提供给客户开发小组 A 与客户接洽，了解客户的详细信息 客户是否表示投资意向 交相应的风险决策机构审核 关键条款是否超过审批权限 开户授权委托书 存档 否 是 是 否 填写客户信息表 将客户信息表归入客户档案，作为未来开发对象 具体审核开户所需文件，在客户信息表上填写审查结论 客户信息表 客户信息表 审核是否同意为该客户开户 审核是否同意为该客户开户 出具开户授权委托书 开户授权委托书 出具开户授权委托书 存档 存档 办理开户手续 营业部 开户 是 否 否 是 开拓自身客户资源 在与客户协商的基础上，起草资产管理委托协议以及补充协议 审核协议 民族证券经纪业务管理变革项目 投资理财流程－ 客户开发 AM-2-001 营业部 投资理财部客户开发小组 投资理财部风险决策小组 公司风险控制委员会 协议中的关键条款是否超过规定权限 审核协议 正式与客户签订资产管理委托协议 资产委托协议 存档 正式与客户签订资产管理委托协议 定期向资金营业部和财务部提供客户情况一览表 客户情况一览表 定期向营业部提供客户业务开发名单 客户开发对象名单 是 否 是 是 结束 结束 否 否 投资理财部市场操作小组 民族证券经纪业务管理变革项目 投资理财流程－ 资金管理 AM-2-001 营业部 投资理财部市场操作小组 投资理财部风险决策小组 公司风险控制委员会 提出年度资产管理规模方案 年度资产管理规模方案 审核年度资产管理方案，是否同意 确定年度资产管理规模方案 根据资产管理规模方案和市场状况提出客户资金使用方案 资金使用是否在规定额度之内 审核资金使用方案，是否同意 审核资金使用方案，是否同意 资金使用方案 确定资金使用方案 执行资金使用方案 每个交易日结束打印出各受托帐户的资金记录 受托帐户资金记录 每周提交投资报告书 投资报告书 根据资金余额明细表、投资报告书以及资金记录调整投资决策 资金营运部/财会部 根据资产管理方案提取风险补偿基金 根据交易单据记帐 核算各受托帐户的资金增减和浮动盈亏情况 定期提交个帐户的资金余额明细表 资金余额明细表 A 否，修改 是 否，修改 否，修改 是 是 是 否 A 民族证券经纪业务管理变革项目 投资理财流程－ 资金管理 AM-2-002 营业部 投资理财部市场操作小组 投资理财部风险决策小组 公司风险控制委员会 资金营运部/财会部 审核资产管理报告书，是否同意 与操作小组沟通投资决策调整事宜 对投资操作进行相应调整 定期根据资金余额明细表和投资报告书，撰写资产管理报告书 向客户定期提供资产管理报告书 资产管理报告书 资产管理协议到期后向客户提供交易明细表 交易明细表 否，修改 是 民族证券经纪业务管理变革项目 投资理财流程－ 决策操作管理 AM-3-001 投资理财部投资方案设计人员 投资理财部自营项目小组 投资理财部风险决策小组 公司风险控制委员会 提出调查的初步意向 是 审核申请，是否同意 否 结束 进行调查，撰写调查报告 审核调查报告，是否同意 根据调查报告，撰写投资项目建议书 是否为重大投资项目 审核项目建议书，是否同意 审核项目建议书，是否同意 投资项目建议书 存档 对投资项目建立风险防范机制 审核风险防范机制，是否同意 追踪市场变动情况，上报预警结果 是否为重大风险 确定风险化解方案 确定风险化解方案 根据风险化解方案进行操作 结束 结束 是 否，修改 否 是 否 是 是 否，修改 否 是 A 否 是 * * *