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个人投资理财顾问服务协议及免责声明

合同编号：___________

甲方（投资理财顾问）：___________

乙方（客户）：___________

第一章总则

1.1合同目的

本协议旨在明确甲方作为个人投资理财顾问，为乙方提供投资理财咨询服务的内容、范围、期限及双方的权利义务。

1.2定义

1.2.1投资理财顾问：指甲方根据乙方提供的财务状况、投资目标和风险承受能力，提供投资建议和理财规划服务的个人。

1.2.2投资建议：指甲方根据市场情况、产品特性、乙方需求等因素，对乙方投资决策提出的专业意见。

1.2.3理财规划：指甲方根据乙方的财务状况、投资目标和风险承受能力，制定的投资组合管理方案。

1.3适用范围

本协议适用于甲方为乙方提供的所有投资理财咨询服务。

1.4协议生效

本协议自双方签字（或盖章）之日起生效。

第二章服务内容

2.1服务形式

甲方将通过以下形式为乙方提供投资理财服务：

2.1.1面谈咨询；

2.1.2电话、邮件、短信等方式沟通；

2.1.3定期书面报告；

2.1.4线上平台服务。

2.2服务项目

2.2.1投资理财诊断；

2.2.2投资组合设计；

2.2.3定期投资建议；

2.2.4理财规划更新；

2.2.5投资教育。

2.3服务期限

2.3.1本协议的服务期限为____年，自协议生效之日起计算。

2.3.2乙方有权在任何时间要求终止本协议。

第三章服务费用及支付方式

3.1服务费用

甲方提供投资理财服务的费用为每月人民币____元。

3.2支付方式

乙方应于每月的____日前，通过以下方式支付当月服务费用：

3.2.1银行转账；

3.2.2现金支付；

3.2.3其他双方约定的支付方式。

第四章必威体育官网网址条款

4.1必威体育官网网址信息

本协议中涉及的乙方财务状况、投资信息、个人隐私等均为必威体育官网网址信息。

4.2必威体育官网网址义务

4.2.1双方对本协议中涉及的必威体育官网网址信息负有必威体育官网网址义务；

4.2.2未经对方同意，不得向任何第三方泄露必威体育官网网址信息。

第五章通知与沟通

5.1通知方式

5.1.1除非本协议另有约定，所有通知应以书面形式进行；

5.1.2通知应通过以下方式送达：

5.1.2.1邮寄至对方提供的地址；

5.1.2.2传真；

5.1.2.3邮件。

5.2沟通方式

5.2.1双方应保持有效沟通，及时解决服务过程中出现的问题；

5.2.2甲方应在收到乙方通知后的____个工作日内给予回复。

第六章投资策略与风险提示

6.1投资策略

6.1.1甲方将根据乙方提供的投资目标和风险承受能力，制定相应的投资策略。

6.1.2投资策略应包括但不限于资产配置、投资组合构建、风险控制等方面。

6.2风险提示

6.2.1甲方应在提供投资建议前，对乙方进行充分的风险教育，使乙方了解各类投资产品的风险特征。

6.2.2甲方应在投资建议中明确指出潜在风险，并提醒乙方在投资决策时应充分考虑风险因素。

第七章服务变更与调整

7.1服务内容变更

7.1.1在服务期限内，如乙方需求或市场情况发生变化，乙方有权要求甲方调整服务内容。

7.1.2甲方应在收到乙方变更请求后的____个工作日内，与乙方协商确定新的服务内容。

7.2服务费用调整

7.2.1如因市场波动或其他不可抗力因素导致服务成本发生变化，甲方有权在提前____个工作日通知乙方的条件下，调整服务费用。

7.2.2乙方有权在收到调整通知后的____个工作日内，选择继续服务或终止协议。

第八章信息的收集与使用

8.1信息收集

8.1.1甲方在提供服务过程中，有权收集乙方的相关信息，包括但不限于财务状况、投资记录等。

8.1.2甲方收集信息的目的仅限于为乙方提供更好的投资理财服务。

8.2信息使用

8.2.1甲方承诺对收集到的信息进行严格必威体育官网网址，未经乙方同意，不得向任何第三方披露；

8.2.2甲方有权根据法律法规或监管要求，对收集到的信息进行必要的使用。

第九章服务的终止

9.1协议终止条件

9.1.1双方协商一致，可以终止本协议；

9.1.2乙方未按时支付服务费用，甲方有权终止本协议；

9.1.3乙方违反必威体育官网网址条款，甲方有权终止本协议。

9.2终止程序

9.2.1双方应在终止协议前，就相关事宜进行协商，达成一致意见；

9.2.2协议终止后，甲方应将乙方所拥有的信息资料予以销毁或归还。

第十章附则

10.1法律适用

本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。

10.2协议解释

本协议内容如有歧义，应以甲乙双方协商一致的解释为准。

10.3协议补充

本协议未尽事宜，可由甲乙双方另行签订补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。

10.4协议附件

本协