投资顾问客户满意度考核办法.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

投资顾问客户满意度考核办法

一、单选题（每题2分，共20题）

1.在中国，投资顾问与客户签订《证券投资顾问服务协议》时，必须明确告知客户的内容不包括：（）

A.收费标准和方式

B.投资顾问的资质和从业经验

C.客户需承担的风险

D.客户的资产配置建议

答案：D

解析：《证券投资顾问业务管理办法》规定，协议必须载明收费方式、投资顾问资质、风险揭示等内容，但资产配置建议属于服务过程中生成的个性化内容，不属于签订协议时必须告知的范畴。

2.若投资顾问在服务过程中违反《证券投资顾问业务暂行规定》，导致客户损失，客户可以通过以下哪种途径维权？（）

A.向证券公司投诉

B.向证监会举报

C.向法院提起诉讼

D.以上均正确

答案：D

解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》，客户可向证券公司投诉、向证监会举报或通过法律途径维权，三者均属合法途径。

3.在上海证券交易所，投资顾问向客户提供投资建议时，必须确保其持有：（）

A.A类证券从业资格证

B.B类证券从业资格证

C.C类证券从业资格证

D.以上均不对

答案：A

解析：根据上海证券交易所《投资顾问业务指引》，提供投资建议需持有A类证券从业资格证，其中A类涵盖投资顾问相关业务。

4.若客户投诉投资顾问未充分揭示风险，证券公司应如何处理？（）

A.直接向客户道歉并赔偿

B.调查后若属实，按协议处理

C.忽略客户投诉

D.要求客户签署和解协议

答案：B

解析：证券公司需核实投诉内容，若投资顾问确实未充分揭示风险，应按协议或法规处理，而非直接赔偿或忽略。

5.在深圳证券交易所，投资顾问若违反信息披露规则，可能面临何种处罚？（）

A.警告

B.罚款

C.暂停业务

D.以上均可能

答案：D

解析：深圳证券交易所对违反信息披露规则的投资顾问，可采取警告、罚款、暂停业务等措施，处罚力度视情节而定。

6.客户满意度调查中，若客户对投资顾问的专业性评价较低，可能的原因是：（）

A.投资顾问频繁更换

B.服务响应不及时

C.提供的资讯过于冗杂

D.以上均可能

答案：D

解析：专业性评价低可能源于顾问频繁更换导致服务中断、响应不及时或提供的资讯不精准，三者均属常见问题。

7.在北京证券交易所，若投资顾问同时为10位客户提供服务，其需满足的条件是：（）

A.具备C类资格

B.具备B类资格

C.具备A类资格

D.无需特定资格

答案：C

解析：根据北京证券交易所规定，同时服务10位及以上客户的投资顾问需持有A类资格证，以匹配服务规模。

8.客户满意度考核中，“服务态度”指标通常通过以下方式评估：（）

A.客户回访评分

B.监管检查记录

C.交易数据

D.上述均非

答案：A

解析：服务态度主要依赖客户主观评价，如回访评分，监管检查记录和交易数据更多反映合规性和业绩，而非态度。

9.若投资顾问向客户推荐未公开的重大信息，可能触犯：（）

A.《证券法》

B.《证券投资顾问业务暂行规定》

C.《公司法》

D.以上均对

答案：A

解析：向客户泄露未公开重大信息属于内幕交易行为，违反《证券法》，而其他法规更多涉及业务合规。

10.客户满意度考核中，若客户反映投资顾问“推荐产品过于集中”，可能违反：（）

A.《证券投资顾问业务暂行规定》

B.《保险法》

C.《反不正当竞争法》

D.《消费者权益保护法》

答案：A

解析：推荐产品过于集中违反《证券投资顾问业务暂行规定》中“适当性匹配”原则，要求服务需符合客户需求。

二、多选题（每题3分，共10题）

1.投资顾问客户满意度考核中，常用指标包括：（）

A.业绩达成率

B.客户投诉率

C.服务响应时间

D.客户留存率

答案：BCD

解析：业绩达成率主要反映投资能力，而客户投诉率、服务响应时间、客户留存率更直接体现客户满意度。

2.在上海证券交易所，投资顾问需满足以下哪些条件才能持续提供服务？（）

A.持证上岗

B.无违规记录

C.客户评价良好

D.公司内部考核通过

答案：ABD

解析：持证上岗、无违规记录、公司内部考核通过为硬性要求，客户评价良好虽重要但非绝对条件。

3.客户投诉处理中，证券公司应采取的措施包括：（）

A.30日内反馈处理结果

B.调查投诉真实性

C.向客户道歉

D.调整投资顾问团队

答案：AB

解析：处理投诉需调查真实性并在30日内反馈，道歉和团队调整属于后续措施，非必要步骤。

4.在深圳证券交易所，投资顾问违规可能导致的后果有：（）

A.责令改正

B.罚款

C.暂停业务

D.撤销资格

答案：ABCD

解析：违规后果从轻到重依次为责令改正、罚款、暂停业务、撤销资