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金融服务顾问服务合同

合同编号：[合同编号]

甲方（客户）：

姓名/名称：[客户姓名/公司全称]

身份证号/统一社会信用代码：[客户身份证号/公司统一社会信用代码]

地址：[客户地址]

联系电话：[客户联系电话]

电子邮箱：[客户电子邮箱]

乙方（金融服务顾问/机构）：

名称：[机构名称]

地址：[机构地址]

法定代表人/授权代表：[法定代表人/授权代表姓名]

联系电话：[机构联系电话]

电子邮箱：[机构电子邮箱]

顾问姓名（若适用）：[顾问姓名]

鉴于：

1.甲方有意通过乙方获取专业的金融服务顾问服务，以协助甲方进行财务规划、投资决策等；

2.乙方是依照相关法律法规设立并有效存续的金融机构/独立财富管理机构，拥有提供金融服务顾问服务的资质，并愿意根据本合同约定向甲方提供服务。

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》及其他相关法律法规的规定，甲乙双方经友好协商，在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，就乙方为甲方提供金融服务顾问服务事宜，达成如下协议，以兹共同遵守。

第一条服务范围与内容

1.1乙方同意根据甲方需求，向甲方提供以下金融服务顾问服务：

(1)协助甲方进行财务状况分析，包括但不限于收入、支出、资产、负债的全面评估；

(2)了解并协助甲方明确其短期、中期及长期的财务目标与期望；

(3)基于甲方的财务状况、风险承受能力评估结果及财务目标，为甲方制定个性化的财务规划方案，涵盖现金管理策略、债务优化建议、投资规划建议、保险规划建议、退休规划建议等；

(4)基于甲方的投资目标、风险偏好和财务资源，研究和筛选适合甲方的金融产品，包括但不限于股票、债券、基金、银行理财产品、保险产品、信托产品及其他衍生金融工具，并向甲方解释所推荐产品的性质、特点、风险等级、费用结构、投资期限等关键信息；

(5)根据市场变化和甲方财务状况的动态调整，提供投资组合管理建议，包括资产配置策略的调整建议；

(6)就甲方关心的金融市场动态、宏观经济政策、相关政策法规以及与财务规划相关的其他一般性信息，向甲方提供咨询；

(7)在甲方授权范围内，根据甲方指示执行相关交易指令的操作建议与辅助（若包含此服务，需明确界定并强调乙方不直接承担交易决策责任）；

(8)其他经甲乙双方书面约定的服务。

1.2乙方提供的上述服务为顾问服务，乙方仅向甲方提供专业意见和信息，不承诺甲方实现特定投资收益，甲方基于自身独立判断做出最终的投资决策。乙方不对甲方依据乙方建议做出的投资决策及其后果承担直接责任，但乙方有责任确保其提供的建议是建立在尽职调查、专业判断和符合适用法律法规及道德准则的基础之上，并确保建议与甲方的风险承受能力等相匹配。

1.3甲方有权要求乙方解释任何推荐金融产品的具体条款、费用、风险等级及其他重要信息，并有权基于自身理解和判断选择是否采纳乙方的建议。

第二条服务费用与支付方式

2.1乙方提供本合同项下的金融服务顾问服务，按照以下第[请选择：1/2/3/4]种方式收取费用：

(1)一次性固定顾问费：甲方需向乙方支付一次性固定顾问费人民币[金额]元（大写：[金额大写]）。该费用包含乙方为甲方提供本合同约定服务所需的全过程工作。

(2)按项目阶段收费：甲方需按照项目不同阶段向乙方支付费用，具体为：[详细说明各阶段费用及支付时间]。

(3)按小时/天收费：乙方按照实际投入为甲方提供服务所花费的时间，以[金额]元/小时（或[金额]元/天）的标准向甲方收取费用。具体小时/天费用标准及计算方式为：[详细说明]。

(4)按月/年费收费：甲方需向乙方支付固定月费/年费人民币[金额]元（大写：[金额大写]），有效期自[起始日期]至[终止日期]（或直至甲方书面通知终止）。该费用包含乙方在服务期内提供的持续性顾问服务。

2.2费用标准说明：

[根据选择的收费模式，详细列出适用的收费标准、计算方法、包含/不包含的项目等。例如，若为业绩提成，需明确计算基数、比例、支付条件等，并强调其可能产生的利益冲突及管理措施。]

2.3支付时间：甲方应在[时间节点，例如：签订本合同后X日内/收到乙方账单后X日内/服务完成时]向乙方支付相应费用。

2.4支付方式：甲方应通过银行转账方式将费用支付至乙方以下指定账户：

开户行：[开户行名称]

户名：[乙方账户名]

账号：[乙方账号]

2.5税费承担：因履行本合同而产生的相关税费（如增值税等），由[甲方/乙方]承担。

第三条甲方的权利与义务

3.1甲方的权利：

(1)有权获得乙方按照本合同约定提供的专业、审慎、独立的金融服务顾