资产配置话术.pptx

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资产配置话术

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资产配置基础概念

资产配置基础概念

2

资产配置策略框架

资产配置策略框架

01

03

02

04

目标日期法

随着特定目标日期临近，逐步降低高风险资产比例

风险平价法

根据资产风险贡献而非市值进行配置

恒定比例法

定期再平衡以维持各类资产初始目标比例

生命周期法

根据投资者年龄阶段调整配置比例，年轻时可承担更高风险

3

主要资产类别特性

主要资产类别特性

04

另类投资：包括房地产、大宗商品等，与传统资产相关性低

01

现金类资产：流动性高，风险低，收益通常低于通胀

03

权益类资产：长期增长潜力大，但波动性较高

02

固定收益类：提供稳定现