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资产管理师面试题库及高频考点分析

一、单选题（共5题，每题2分）

1.题目：某客户风险承受能力为“保守型”，其投资组合中应优先配置哪种资产？

A.股票

B.债券

C.货币市场基金

D.黄金

答案：C

解析：保守型客户以稳健为主，货币市场基金流动性高、风险低，符合其风险偏好。

2.题目：在基金估值中，以下哪项不属于“可供出售金融资产”的公允价值变动会计处理范畴？

A.基金持有的股票价格波动

B.基金持有的债券溢价/折价变动

C.基金持有的房地产租赁收入

D.基金持有的私募股权估值调整

答案：C

解析：租赁收入属于经营性现金流，不属于公允价值变动范畴。

3.题目：中国证券投资基金业协会对私募基金管理人的备案要求中，以下哪项不属于“资本金”要求？

A.实缴资本不低于1000万元

B.注册资本不低于3000万元

C.净资产不低于5000万元

D.首次认缴资金应在3个月内到位

答案：C

解析：备案要求中未明确净资产门槛，仅对实缴和注册资本有要求。

4.题目：以下哪种投资策略最符合“价值投资”理念？

A.追涨杀跌

B.动量交易

C.折价率法估值

D.波动率套利

答案：C

解析：折价率法通过低估值选股，符合价值投资的核心逻辑。

5.题目：在QDII基金投资中，中国证监会对外币资金的管理要求不包括：

A.境外资产净值不低于1000万美元

B.境外投资比例不超过20%

C.境外资金需通过银行跨境业务系统

D.境外投资需符合外汇管理局备案要求

答案：B

解析：QDII投资比例限制由基金合同约定，无统一20%要求。

二、多选题（共4题，每题3分）

1.题目：基金合同中，以下哪些条款属于“特别风险揭示”？

A.基金投资于未上市企业股权的风险

B.基金投资于期货、期权等衍生品的杠杆风险

C.基金管理人变更的过渡期风险

D.基金未达到业绩基准的违约责任

答案：A、B

解析：特别风险需单独揭示，C、D属于常规条款。

2.题目：中国资管新规对“通道业务”的整改要求包括：

A.禁止资金池

B.限制期限错配

C.强制穿透管理

D.取消净值化管理

答案：A、B、C

解析：通道业务整改的核心是消除刚性兑付，D错误。

3.题目：私募基金管理人内部控制制度应包括哪些内容？

A.投资决策流程

B.风险评估体系

C.信息披露机制

D.人员任职资格审查

答案：A、B、C、D

解析：内控需覆盖投资、风控、合规、信息披露等全流程。

4.题目：FOF基金运作中，以下哪些属于“子基金筛选标准”？

A.基金经理从业年限

B.基金历史回撤控制

C.基金规模与流动性

D.投资策略与母基金匹配度

答案：B、C、D

解析：A不属于量化筛选指标。

三、判断题（共5题，每题2分）

1.题目：LOF基金可以通过交易所交易，但无法申购赎回。

答案：×

解析：LOF兼具场内交易和场外申购赎回功能。

2.题目：私募基金业绩报酬通常在基金清算后支付。

答案：√

解析：业绩报酬与超额收益挂钩，清算后才可分配。

3.题目：中国养老金第三支柱试点仅限于企业年金。

答案：×

解析：个人养老金账户是第三支柱主要形式。

4.题目：资管产品税收分配需遵循“先税后分”原则。

答案：√

解析：税收优先于收益分配。

5.题目：QDII基金可投资于香港上市的H股。

答案：√

解析：港股属于境外市场，QDII投资范围包含。

四、简答题（共3题，每题6分）

1.题目：简述“基金销售适用性”的核心原则及其在实操中的三个考量维度。

答案：

核心原则：风险匹配、客户利益优先、长期利益导向。

实操维度：

-客户风险承受能力评估（如R1-R5等级）；

-产品风险等级与客户匹配（如R3产品仅适合R3及以上客户）；

-销售过程留痕（录音录像、销售确认书）。

2.题目：解释“资管新规”对“嵌套”业务的限制逻辑及具体措施。

答案：

限制逻辑：防止监管套利、消除多层嵌套导致的底层资产透明度降低。

措施：

-基金中基金（FOF）嵌套层数不超过1层；

-明确禁止“资金池”通过嵌套实现规避监管。

3.题目：描述私募基金管理人“登记”与“备案”的区别及监管意义。

答案：

区别：

-登记是进入行业门槛（如在中基协登记管理人）；

-备案是产品合规发行的先决条件（如基金业协会备案产品）。

意义：登记体现机构资质，备案体现产品合规，共同构成监管闭环。

五、论述题（共2题，每题10分）

1.题目：结合中国资本市场的现状，论述“资产配置”在财富管理中的价值与实施要点。

答案：

价值：

-平衡风险收益，如A股波动大可搭配港股或债券；

-应对宏观变化，如加息周期增配固收。

实施要点：

-明确客户需求（如