2025年个人养老投资合同协议.docxVIP

2025年个人养老投资合同协议

甲方（委托人/投资者）：_________，身份证号/统一社会信用代码：_________，住所地/注册地：_________，联系方式：_________。

乙方（受托人/投资管理人）：_________，法定代表人：_________，注册地址：_________，联系方式：_________，营业资格：_________。

鉴于甲方具有进行长期投资以实现养老目标的需求，乙方具有相应的投资管理能力和资质，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《信托法》及其他相关法律法规、规章和规范性文件的规定，甲乙双方经友好协商，在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，就甲方委托乙方进行养老投资事宜，达成如下协议：

第一条投资目的

甲方的投资目的是为了满足个人未来的养老生活需要，通过长期投资，获取稳健的资本增值，补充退休后的收入来源。乙方承诺为甲方提供专业、规范的养老投资管理服务。

第二条投资标的

本合同项下的投资标的为乙方推荐并经甲方确认的_________（具体产品名称或代号），该产品为_________（产品类型，如养老目标基金、养老信托计划等），风险等级为_________。乙方可根据投资策略和市场情况，在风险可控的前提下，将甲方的投资资金投资于产品合同约定的投资范围，包括但不限于股票、债券、货币市场工具、衍生品、不动产相关权益、其他资产类别等。具体投资范围、比例及策略详见产品合同或乙方提供的投资说明书，并作为本合同的有效组成部分。

第三条投资金额与方式

1.甲方初始投资金额为人民币_________元（大写：_________元整）。

2.投资方式为一次性投入。甲方应于本合同生效之日起_________日内，将上述投资款项足额划入乙方指定的人民币账户：账号_________，开户行_________，户名_________。

3.甲方可根据自身情况和市场判断，在符合产品合同约定的条件下，向乙方提出追加投资申请。追加投资金额为人民币_________元（大写：_________元整）及等值外币（如需），投资方式为_________（如一次性/定期定额）。甲方应在提出申请之日起_________日内，将追加投资款项足额划入乙方指定的人民币账户或外币账户。

第四条投资期限/存续期限

本合同项下的投资期限为_________年，自本合同生效之日起计算。或，本合同为开放式投资管理协议，甲方可于符合产品合同约定的条件下随时赎回投资份额，但投资本金建议持有期限不少于_________年。

第五条投资管理

1.乙方作为投资管理人，承诺按照本合同约定、产品合同约定以及国家有关法律法规、金融监管规定和投资策略，对甲方的投资资金进行专业化、规范化、审慎尽责的投资管理。

2.乙方的投资策略将结合甲方的养老目标期限，并根据市场环境变化进行动态调整。通常，投资组合将随着距离目标日期的临近而逐步从权益类资产向固定收益类资产或其他稳健资产转移。

3.乙方有权根据投资管理需要，将甲方的部分或全部资金委托给具有相应资质的第三方机构进行投资运作，但乙方仍需对最终的投资结果负责，并承担相应的管理责任。

第六条费用收取

甲方同意承担本合同项下投资可能产生的以下费用：

1.管理费：按日计算，费率不超过_________%，基于当日产品资产净值，在每期结算日（如每月/每季）从产品资产中扣除。

2.托管费：按日计算，费率不超过_________%，基于当日产品资产净值，在每期结算日从产品资产中扣除。

3.产品认购费/申购费：若适用，按投入资金金额的_________%收取，在资金划转时一次性收取。

4.产品赎回费：若适用，根据甲方赎回的投资份额及持有期限，按金额的_________%收取，在支付赎回款项时扣除。持有期限越长，费率越低，具体费率标准见产品合同。

5.其他费用：包括但不限于信息披露费、交易佣金（如适用）、法律咨询费等，具体费用标准及收取方式按相关法律法规及产品合同约定执行。所有费用的收取标准和方式均应符合届时有效的法律法规和监管规定。

第七条收益分配

1.投资收益来源于产品资产净值的增长。乙方不承诺保本保收益，甲方的投资本金和投资收益存在风险。

2.收益分配方式为红利再投资。乙方将获取的投资收益自动用于购买本合同项下的投资份额，无需甲方另行支付费用。

第八条资金保管

本合同项下的投资资金将存放在乙方指定的人民币结算账户或外币结算账户：账号_________，开户行_________，户名_________。该账户由_________（乙方或其委托的第三方托管机构）负责保管和资金结算。相关账户的开设、使用及责任承担按产