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2025年个人养老金投资协议

本协议由以下双方于2025年签署：

甲方（投资者）：

姓名/名称：________________________

身份证号/统一社会信用代码：________________________

联系地址：________________________

联系电话：________________________

个人养老金资金账户号码：________________________

乙方（服务方）：

名称：________________________

统一社会信用代码：________________________

法定代表人：________________________

注册地址：________________________

联系地址：________________________

联系电话：________________________

授权代表人：________________________

鉴于：

甲方符合国家相关规定，已开立个人养老金资金账户，并希望使用其账户内的资金在乙方提供的平台上进行投资活动；乙方经国家金融监督管理总局等监管机构批准，可为投资者提供个人养老金投资管理服务。

甲乙双方本着平等自愿、诚实信用的原则，依据《中华人民共和国社会保险法》、《个人养老金实施条例》等相关法律法规，以及国家金融监督管理总局等监管机构发布的关于个人养老金投资的相关规定，就甲方使用其个人养老金资金进行投资事宜，达成如下协议：

第一条个人养老金账户与资金

1.1甲方确认其在本协议项下使用的个人养老金资金账户信息准确无误，账户号码为：________________________。

1.2个人养老金资金来源于甲方工资性收入等符合规定的资金。

1.3甲方授权乙方根据本协议约定，从其个人养老金资金账户划转资金至乙方投资账户进行投资运作。资金划转应遵循相关规定流程，并确保及时到账。

第二条投资产品与范围

2.1乙方提供的个人养老金投资产品包括但不限于以下类别：

（1）货币市场基金；

（2）债券型基金；

（3）股票型基金；

（4）混合型基金；

（5）指数型基金；

（6）合格境内机构投资者（QDII）基金；

（7）银行存款；

（8）银行理财产品；

（9）养老保险产品；

（10）国家金融监督管理总局等监管机构批准的其他符合规定的投资产品。

2.2甲方确认已充分了解并知悉，根据监管规定，个人养老金资金不得投资于股票、期货、期权、非保本理财产品、P2P网络借贷等风险较高或不符合规定的金融产品。

2.3甲方承诺其投资行为符合国家关于个人养老金投资的比例限制规定。

第三条投资操作与指令

3.1甲方通过乙方提供的个人养老金投资服务渠道（包括但不限于手机应用程序、网上银行、专用柜台等）进行投资操作。

3.2甲方发起的投资指令应包含但不限于投资产品名称或代码、投资金额、投资方式（如申购、认购、转换等）等信息。

3.3甲方应确保其投资指令信息的真实、准确、完整。乙方接收并处理甲方投资指令后，应向甲方发送投资指令确认信息。

第四条风险揭示与承受能力评估

4.1乙方在提供投资服务前，应按照监管要求对甲方的风险承受能力进行评估，并向甲方提供风险承受能力等级评定结果。甲方确认已了解并理解自身风险承受能力等级。

4.2乙方应向甲方充分揭示其拟投资产品的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、利率风险、汇率风险等。风险揭示应全面、清晰、准确。

4.3甲方确认已阅读并理解乙方提供的产品风险揭示内容，并确认其选择的投资产品风险等级与其自身风险承受能力等级相匹配。

第五条费用与结算

5.1与甲方个人养老金投资相关的费用包括：

（1）管理费：按照监管规定和产品类型，年化管理费率不超过______%；

（2）托管费：如适用，年托管费率不超过______%；

（3）销售服务费：如适用，根据产品类型，年销售服务费率不超过______%；

（4）交易费用：包括基金认购/申购费、赎回费、转换费等，具体费率参照相关产品说明书及监管规定执行；

（5）其他依法合规的费用。

5.2费用由乙方按照相关法律法规及本协议约定收取。管理费、托管费按年收取，销售服务费根据产品特点收取。交易费用在交易时根据规定扣除。具体收费标准和方式以乙方公示为准。

5.3投资收益按照国家规定和产品类型进行分配，可选择红利再投资或现金分红。

第六条信息披露与报告

6.1乙方应定期向甲方披露以下信息：

（1）投资产品信息，包括产品名称、风险等级、投资策略、费率等；

（2）投资交易