《反有组织犯罪法》、防范非法集资专题培训测试题及答案.docxVIP

《反有组织犯罪法》、防范非法集资专题培训测试题及答案

单项选择题

1.《防范和处置非法集资条例》自（）起施行。

A.2021年5月1日

B.2021年6月1日

C.2021年7月1日

D.2021年8月1日

答案：A。《防范和处置非法集资条例》自2021年5月1日起施行。

2.非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金。清退过程应当接受（）监督。

A.公安机关

B.人民检察院

C.金融监管部门

D.处置非法集资牵头部门

答案：D。清退过程应当接受处置非法集资牵头部门监督。

3.依据《防范和处置非法集资条例》，因参与非法集资受到的损失，由（）自行承担。

A.非法集资人

B.非法集资协助人

C.集资参与人

D.政府部门

答案：C。因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。

4.以下不属于非法集资常见手段的是（）。

A.承诺高额回报

B.编造虚假项目

C.以虚拟货币为幌子

D.银行定期存款

答案：D。银行定期存款是正规的金融储蓄业务，不属于非法集资常见手段。非法集资常见手段包括承诺高额回报、编造虚假项目、以虚拟货币为幌子等。

5.对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得（）的罚款。

A.1倍以上3倍以下

B.1倍以上5倍以下

C.2倍以上5倍以下

D.3倍以上5倍以下

答案：B。对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得1倍以上5倍以下的罚款。

多项选择题

1.非法集资的“三要件”是（）。

A.非法性

B.公开性

C.利诱性

D.社会性

答案：ABCD。非法集资的“三要件”为非法性、公开性、利诱性、社会性。

2.以下哪些属于非法集资的危害（）。

A.使参与者遭受经济损失

B.破坏国家金融秩序

C.影响社会稳定

D.阻碍经济发展

答案：ABCD。非法集资会使参与者遭受经济损失，破坏国家金融秩序，影响社会稳定，阻碍经济发展。

3.防范非法集资的主要方式有（）。

A.增强风险意识

B.不轻易相信高收益承诺

C.核实投资项目真实性

D.远离不正规的投资渠道

答案：ABCD。防范非法集资要增强风险意识，不轻易相信高收益承诺，核实投资项目真实性，远离不正规的投资渠道。

4.处置非法集资牵头部门对涉嫌非法集资行为组织调查，有权采取下列措施（）。

A.进入涉嫌非法集资的场所进行调查取证

B.询问与被调查事件有关的单位和个人

C.查询、复制与被调查事件有关的资料

D.查封、扣押与案件有关的其他资产

答案：ABCD。处置非法集资牵头部门对涉嫌非法集资行为组织调查，有权进入涉嫌非法集资的场所进行调查取证，询问与被调查事件有关的单位和个人，查询、复制与被调查事件有关的资料，查封、扣押与案件有关的其他资产。

5.以下属于非法集资表现形式的有（）。

A.养老领域非法集资

B.消费返利非法集资

C.私募股权投资非法集资

D.虚拟货币非法集资

答案：ABCD。养老领域非法集资、消费返利非法集资、私募股权投资非法集资、虚拟货币非法集资都属于非法集资的表现形式。

判断题

1.非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。（）

答案：正确。这是非法集资的法定定义。

2.任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。（）

答案：正确。法律明确规定任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。

3.居民委员会、村民委员会发现所在区域有涉嫌非法集资行为的，应当及时向当地人民政府、处置非法集资牵头部门或者其他有关部门报告。（）

答案：正确。居民委员会、村民委员会有义务及时报告所在区域涉嫌非法集资行为。

4.非法集资案件中，集资参与人本金受到损失的，可以要求政府进行赔偿。（）

答案：错误。因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担，政府不承担赔偿责任。

5.互联网信息服务提供者知道或者应当知道其网站、网页、论坛、博客、即时通信工具等网络空间存在非法集资内容的，应当立即停止传输该信息，并保存有关记录，向处置非法集资牵头部门报告。（）

答案：正确。互联网信息服务提供者有相应的义务和责任。

简答题

1.请简述非法集资的定义和常见特征。

答案：非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。常见特征包括：（1）非法性：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（2）公开性：通过网络、媒