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2025年金融合规能力测及答案

一、单项选择题（每题1分，共30分）

1.根据《反洗钱法》，金融机构在发现客户交易金额、频率、流向、性质等存在异常情形时，应当于多少个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告？

A.3个工作日

B.5个工作日

C.7个工作日

D.10个工作日

答案：B

2.某商业银行客户经理在为客户开立账户时，未核对客户身份证件原件，仅留存复印件，该行为违反了哪项监管规定？

A.《银行业金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

B.《商业银行法》

C.《金融机构反洗钱规定》

D.《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》

答案：A

3.下列哪项不属于“了解你的客户”（KYC）原则的核心要素？

A.客户身份识别

B.客户风险等级划分

C.客户交易目的识别

D.客户投资收益预测

答案：D

4.根据《证券基金经营机构合规管理办法》，合规负责人应当具备几年以上证券、基金、期货等金融行业从业经验？

A.3年

B.5年

C.7年

D.10年

答案：B

5.某基金公司员工利用未公开信息交易股票，其行为构成：

A.内幕交易

B.操纵市场

C.欺诈客户

D.违规披露信息

答案：A

6.根据《银行业金融机构从业人员行为管理办法》，下列哪项行为属于“不当销售”？

A.向客户推荐与其风险承受能力匹配的理财产品

B.向客户隐瞒产品风险等级

C.向客户说明产品投资范围

D.向客户提示产品可能亏损

答案：B

7.某信托公司发行的资管产品未在银保监会备案，属于：

A.信息披露违规

B.产品结构设计缺陷

C.未经批准擅自发行

D.销售误导

答案：C

8.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自然人客户单笔或当日累计交易金额达到多少人民币需提交大额交易报告？

A.5万元

B.10万元

C.20万元

D.50万元

答案：D

9.某银行员工将客户信息出售给第三方，违反了哪项法律？

A.《个人信息保护法》

B.《商业银行法》

C.《反不正当竞争法》

D.《消费者权益保护法》

答案：A

10.根据《金融控股公司监督管理试行办法》，金融控股公司应当建立哪项制度以防范利益冲突？

A.风险隔离制度

B.内部审计制度

C.信息披露制度

D.关联交易管理制度

答案：D

11.某保险公司代理人向客户承诺“保本保息”，该行为属于：

A.合规宣传

B.误导销售

C.风险提示

D.产品说明

答案：B

12.根据《期货和衍生品法》，期货公司未对客户进行适当性评估而为其开户，监管机构可采取的措施不包括：

A.责令改正

B.罚款

C.吊销营业执照

D.警告

答案：C

13.某券商研究员在研报中引用未公开数据，构成：

A.信息披露违规

B.内幕交易

C.操纵市场

D.虚假陈述

答案：D

14.根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，消费者投诉处理时限为：

A.7个工作日

B.10个工作日

C.15个工作日

D.30个工作日

答案：C

15.某银行未对高风险客户进行持续识别，违反了哪项制度？

A.客户身份识别制度

B.风险分类制度

C.内部控制制度

D.反洗钱培训制度

答案：A

16.根据《征信业管理条例》，征信机构采集个人信息应当：

A.经本人书面同意

B.经单位同意

C.经监管部门批准

D.无需授权

答案：A

17.某基金公司未建立合规审查机制，违反了哪项规定？

A.《证券投资基金法》

B.《证券基金经营机构合规管理办法》

C.《私募投资基金监督管理暂行办法》

D.《基金从业人员执业行为准则》

答案：B

18.某银行员工私自代客操作理财产品，属于：

A.飞单行为

B.操作风险

C.越权代理

D.内部欺诈

答案：C

19.根据《反洗钱法》，金融机构未履行客户身份识别义务，情节严重的，可处以多少罚款？

A.10万元以上50万元以下

B.20万元以上100万元以下

C.50万元以上500万元以下

D.100万元以上1000万元以下

答案：C

20.某券商未对研报进行合规审查，导致虚假信息传播，监管机构可采取的措施