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金融服务合作协议（风险管理措施）

鉴于一方为[甲方名称]，以下简称“甲方”；

另一方为[乙方名称]，以下简称“乙方”；

甲乙双方根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，本着平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，就双方在金融服务领域的合作及相应的风险管理措施达成如下协议，以资共同遵守：

第一条合作范围

双方同意在以下范围内开展金融服务合作：

[请在此处具体描述合作范围，例如：共同开发和管理理财产品、合作开展信贷业务、共享客户资源进行市场营销等]

第二条风险管理基本原则

2.1双方确认，风险管理是保障合作顺利进行、维护自身及客户利益、确保合规经营的基础。双方在合作过程中应遵循全面性、适应性、前瞻性、审慎性和合规性原则进行风险管理。

2.2双方承诺建立并维护有效的风险管理框架，覆盖合作范围内可能出现的各类风险，包括但不限于信用风险、市场风险、操作风险、法律合规风险、声誉风险和流动性风险。

2.3双方应遵守所有适用于本协议项下合作的法律法规、监管规定和行业准则，确保合作活动符合外部监管要求。

第三条具体风险管理措施

3.1信用风险管理

3.1.1双方应建立健全客户尽职调查流程，对合作业务涉及的客户进行充分的背景调查、资质审核和风险评估，确保客户信息的真实性和完整性。

3.1.2甲方和乙方应根据合作性质和客户风险状况，分别或共同建立授信审批机制，明确授信标准、审批权限和流程。任何授信决策均需基于审慎原则。

3.1.3双方应识别并评估合作中涉及的信用风险，可根据风险水平设定相应的风险限额（如单一客户风险限额、行业风险限额等），并采取必要的措施控制风险敞口。

3.1.4双方应定期监控合作中产生的资产质量，建立风险预警机制，对逾期或潜在不良资产进行及时识别、分类和处理，并制定相应的处置计划。

3.1.5双方应履行反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）义务，确保合作业务不涉及非法资金或恐怖融资活动。

3.2市场风险管理

3.2.1双方应识别、计量合作中面临的市场风险（如利率风险、汇率风险、商品价格风险、证券价格风险等），并根据风险状况设定相应的风险限额或头寸控制措施。

3.2.2双方可在协议约定或各自内部风险管理政策允许的范围内，使用金融衍生品等工具对冲市场风险，但应建立严格的对冲交易审批流程和监控机制。

3.2.3双方应定期进行压力测试和情景分析，评估在极端市场条件下可能出现的潜在损失，并据此完善市场风险管理体系和应对预案。

3.2.4双方应建立市场交易行为监控机制，及时发现并处理异常交易，防止市场操纵或其他违规行为。

3.3操作风险管理

3.3.1双方应建立并维护健全的内部控制体系，覆盖业务操作、信息系统、授权审批、文档管理、员工行为等关键环节，确保操作流程的合规性和安全性。

3.3.2双方应采取必要的技术和管理措施保障信息系统的安全稳定运行，包括但不限于数据加密、访问权限控制、网络安全防护、数据备份与恢复机制等，并妥善保管客户信息和商业秘密。

3.3.3双方应规范关键业务操作流程，明确岗位职责和操作规范，减少操作失误的可能性。重要操作应履行适当的复核和授权程序。

3.3.4双方应加强对接触敏感信息或关键操作岗位人员的管理，包括进行背景调查、岗位分离、定期培训等，提升员工的风险意识和合规能力。

3.3.5双方应制定针对系统故障、数据丢失、内部欺诈、外部攻击、业务中断等操作风险事件的应急预案，明确报告路径和处置流程。

3.4法律合规风险管理

3.4.1双方承诺遵守所有与金融服务相关的法律、行政法规、部门规章、监管规定和行业自律准则。

3.4.2双方应建立内部合规审查机制，定期审视合作业务的合规性，确保持续符合监管要求。

3.4.3双方应配合监管机构的检查和调查，及时、准确地提供相关资料和信息。

3.4.4对于合作中涉及需要监管机构批准或备案的事项，双方应按照相关规定履行申请程序。

3.5声誉风险管理

3.5.1双方在合作过程中及对外沟通中，应本着审慎原则，避免发布可能对合作声誉造成负面影响的言论或信息。

3.5.2双方应建立声誉风险事件应对机制，在发生可能影响双方声誉的事件时，及时沟通，协同制定应对策略，控制负面影响。

3.6流动性风险管理

3.6.1双方应认识到合作可能带来的流动性需求，并根据合作规模和性质，维持必要的流动性准备。

3.6.2双方应建立合作相关的现金流预测和监控机制，确保能够及时满足合作项下的资金支付需求。

3.6.3双方可根据需要，事先约定在流动性紧张时的备用融资渠道