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市农村信用社主管会计述职报告

市农村信用社主管会计述职报告

尊敬的各位领导、同事们：

根据市农村信用社统一安排，现将2023年度担任主管会计以来的工作情况汇报如下。本年度，我始终围绕省联社“稳规模、调结构、控风险、优服务”总体要求，聚焦会计核算精细化管理、资金风险防控、财务决策支撑等核心职责，以“数据准、流程严、服务优、风险低”为目标，扎实推进各项工作，现将具体履职情况汇报如下：

一、聚焦主责主业，夯实会计核算基础，提升财务管理效能

作为主管会计，我深知会计工作是信用社稳健运营的“生命线”，始终将规范核算、强化管理作为首要任务，着力推动会计基础工作提质增效。

（一）完善制度体系，筑牢合规防线

全年牵头修订《会计核算操作指引（2023版）》《财务报销管理办法》等12项制度，新增“线上业务核算专项规范”“反洗钱数据监测流程”等6项细则，形成“1+6+N”制度体系，覆盖账户管理、资金清算、报表编制等全流程。针对审计检查发现的“凭证要素不完整、账务处理不规范”等问题，组织开展“会计基础规范月”活动，通过“制度培训+案例剖析+现场纠偏”方式，累计培训员工380人次，抽查会计凭证2.3万份，问题整改率达100%，会计核算差错率从上年同期的0.35%降至0.12%，连续4个季度获省联社“会计基础工作A级单位”评价。

（二）优化核算流程，提升服务效率

聚焦“三农”和小微企业金融服务需求，推动会计核算流程再造。一是简化开户手续，将“单位银行结算账户”开户时间由3个工作日压缩至1个工作日，全年累计开立涉农账户5600户，小微企业账户3200户，分别增长18%、22%；二是推广“智能记账”系统，实现贷款发放、利息计收、费用分摊等8类业务自动化处理，会计业务平均处理时长从45分钟缩短至15分钟，业务效率提升66%；三是强化报表管理，按日监测头寸变动、按周分析财务状况、按月编制经营分析报告，全年报送各类报表156份，数据准确率、及时率均达100%，为决策层提供精准数据支撑。

（三）强化资金管理，保障运营安全

严格落实“双人复核、分级授权”资金管理制度，全年累计办理资金清算业务28.6万笔，金额1.2万亿元，未发生一笔资金差错或清算风险。一是加强头寸管理，建立“日预测、周平衡、月调度”机制，通过大数据分析历史资金流动规律，头寸预测准确率从88%提升至95.3%，超额准备金率控制在1.2%的合理区间；二是优化账户服务，对辖内1.2万个单位账户开展“全面体检”，清理睡眠账户860户，风险账户23户，有效防范账户风险；三是推进国库集中支付改革，完成15家财政所国库账户上线，实现财政资金“直达、快办、全程监控”，全年办理国库业务3.2万笔，金额850亿元，获市财政局“优秀合作金融机构”表彰。

二、强化风险防控，筑牢资金安全屏障，守牢合规经营底线

始终将风险防控作为会计工作的“重中之重”，坚持“早识别、早预警、早处置”，全力保障资金安全。

（一）深化合规检查，堵塞管理漏洞

组织开展“会计合规风险专项排查”，采取“交叉检查+飞行检查”方式，对辖内26家基层网点开展全覆盖检查，重点排查“存贷款业务核算、票据业务、反洗钱”等高风险领域，发现并整改问题隐患67项，其中重大风险问题3项（如“贷款贴息核算不规范”“大额交易未及时上报”），均已制定整改方案并跟踪落实。针对“屡查屡犯”问题，建立“问题台账销号制”，明确责任人和整改时限，确保问题“清零见底”。

（二）加强反洗钱管理，履行社会责任

严格落实反洗钱“三项核心制度”，全年累计上报大额交易报告1.8万笔，可疑交易报告45笔，其中2笔被人民银行认定为“涉嫌洗钱案件”，协助公安机关挽回损失120万元。一是优化反洗钱监测系统，引入“AI智能识别”功能，对异常交易实时预警，可疑交易识别准确率提升至92%；二是加强客户身份识别，对存量客户开展“风险等级重评”，识别高风险客户320户，强化持续监控；三是开展反洗钱培训6场，覆盖一线员工500人次，员工反洗钱意识和操作能力显著提升，全年未发生反洗钱监管处罚。

（三）严控财务风险，提升盈利能力

围绕“降成本、增效益”目标，强化成本精细化管理。一是推行“全面预算管理”，将费用指标分解至部门、网点和岗位，预算执行率控制在95%以内，业务管理费同比下降8.2%；二是优化收入结构，推动中间业务发展，全年实现中间业务收入1.8亿元，同比增长23.5%，占营业收入比重提升至18.6%；三是加强资产负债管理，通过“FTP定价”“利率市场化”等工具，引导基层社加大对涉农贷款、普惠小微贷款的投放，全年涉农贷款余额达85亿元，小微企业贷款余额62亿元