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2025国考大连证监局申论大作文高频考点及答案

题型一：政策解读与落实类（共3题，每题50分）

题目1（50分）：

背景材料：

近年来，国家金融监督管理总局（NFRA）持续强化证券期货市场风险防控，要求区域性证监局加强对上市公司信息披露、私募基金监管、投资者适当性管理等领域的执法力度。大连证监局作为东北地区重要的金融监管机构，需结合本地经济特点（如装备制造业发达、海洋经济活跃）制定具体落实方案。

材料节选：

1.“信息披露不及时是导致中小投资者损失的主要原因之一，需压实上市公司主体责任。”

2.“私募基金‘伪私募’、‘资金池’问题频发，需建立穿透式监管机制。”

3.“大连自贸区引入QFLP试点，对跨境资本流动监管提出新要求。”

4.“某上市公司因财务造假被处罚，但地方监管存在‘人情监管’现象。”

作答要求：

1.结合材料，分析大连证监局在落实监管政策时面临的挑战；

2.为主管领导撰写一份《关于加强大连地区证券市场风险防控的工作方案》，要求措施具体、可操作；

3.突出“监管科技”与“区域特色”的结合。

答案1（解析见后）：

（略）

题目2（50分）：

背景材料：

2024年，证监会发布《关于推动提高上市公司质量三年行动方案》，强调“市场化、法治化、国际化”改革方向。大连证监局辖区内上市公司多为传统制造业（如船舶、石化），面临技术迭代慢、估值体系不完善等问题。

材料节选：

1.“部分企业依赖‘壳资源’炒作，而非主业创新。”

2.“投资者对绿色金融、ESG投资需求增长，监管需适配政策。”

3.“某上市公司因技术路线错误导致市值大幅缩水，监管机构介入较晚。”

4.“大连市政府出台政策鼓励企业‘借壳上市’，但监管协调不足。”

作答要求：

1.概述大连证监局在推动上市公司质量提升中的关键任务；

2.设计一份“上市公司高质量发展帮扶计划”，需明确监管措施与市场主体的权责边界；

3.结合“东北振兴”战略，提出差异化监管建议。

答案2（解析见后）：

（略）

题目3（50分）：

背景材料：

当前，证监会推动“监管沙盒”试点，允许金融科技创新产品在严格风控下先行先试。大连作为东北亚航运中心，跨境金融科技应用潜力巨大（如区块链航运融资、数字人民币结算）。

材料节选：

1.“某企业尝试‘区块链+供应链金融’，但数据确权存在法律空白。”

2.“监管机构对‘算法推荐’类金融产品审查标准不一。”

3.“地方政府为吸引金融科技企业，出台‘税收优惠’但监管能力不足。”

4.“某平台因数据泄露导致投资者资金损失，责任认定复杂。”

作答要求：

1.分析大连证监局在金融科技监管中的角色定位；

2.撰写一份《大连地区金融科技创新监管试点方案》，需平衡创新与风险；

3.提出“监管协同”的具体机制设计。

题型二：风险防范与处置类（共2题，每题60分）

题目4（60分）：

背景材料：

2023年，大连证监局查处多起私募基金违规案例（如挪用资金、虚假宣传），暴露出区域风险点：部分机构利用“自贸区”政策漏洞开展非法业务。

材料节选：

1.“某私募机构通过‘境外壳公司’规避备案，实际运营地却在大连。”

2.“投资者因私募基金承诺‘保本保息’而遭受损失，诉讼时效认定困难。”

3.“监管部门与公安、海关等跨部门协作存在信息壁垒。”

4.“大连某高校设立金融实验室，但学生参与‘灰色私募’操作被诱导。”

作答要求：

1.梳理大连地区私募基金监管的薄弱环节；

2.设计一份“私募基金风险排查与处置手册”，需包含预警指标与处置流程；

3.提出防范“校园非法集资”的长效机制。

答案4（解析见后）：

（略）

题目5（60分）：

背景材料：

受房地产市场波动影响，大连部分上市公司出现债务违约（如某航运企业船贷逾期），引发连锁反应。证监局需协调金融机构、地方政府与企业三方利益。

材料节选：

1.“某上市公司因子公司担保链断裂，股价暴跌，但关联方未及时披露。”

2.“地方政府为保就业，干预金融机构对企业的债务重组。”

3.“投资者通过‘场外配资’购买该企业股票，杠杆过高导致爆仓。”

4.“监管部门对‘类信贷’业务监管标准模糊，存在监管套利空间。”

作答要求：

1.分析上市公司债务风险的传导机制；

2.为主管领导撰写一份《大连地区上市公司债务风险处置预案》，需明确各方责任；

3.提出“金融稳定与经济转型”的平衡策略。

题型三：投资者保护与教育类（共2题，每题55分）

题目6（55分）：

背景材料：

大连证监局数据显示，老年人群体因“养老投资陷阱”（如虚构项目）被骗案例同比增长40%。本地股市投资者中“散户”占比超70%，风险意识薄弱。

材料节选：

1.“某银行网点违规销售‘保本保息’理财产