2025国考大连证券监管在职官员推荐阅读书目及考点提炼.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2025国考大连证券监管在职官员推荐阅读书目及考点提炼

一、单选题（共10题，每题1分）

1.题干：根据《证券法》，下列哪项不属于证券公司的主要职责？（）

A.组织证券发行B.代理客户买卖证券C.提供投资咨询服务D.负责上市公司并购重组

答案：D

解析：根据《证券法》第一百一十七条，证券公司的主要职责包括组织证券发行、代理客户买卖证券、提供投资咨询服务等，但上市公司并购重组主要由证监会负责监管，证券公司仅可提供中介服务，非主要职责。

2.题干：大连证券监管局在处理证券公司风险时，应优先遵循的原则是？（）

A.效益最大化原则B.市场化原则C.安全稳健原则D.竞争优先原则

答案：C

解析：证券监管的核心是维护市场稳定，安全稳健原则优先于效益、市场化和竞争，确保金融体系安全。

3.题干：《证券公司监督管理条例》中，对证券公司净资本的要求属于？（）

A.任意性要求B.强制性要求C.鼓励性要求D.参考性要求

答案：B

解析：净资本是证券公司风险控制的核心指标，必须符合监管的强制性要求，不得低于规定标准。

4.题干：大连地区证券公司若需拓展跨境业务，必须符合的条件不包括？（）

A.拥有不低于5亿元人民币净资产B.通过证监会备案C.具备相应的国际业务资质D.获得外汇管理局批准

答案：B

解析：跨境业务需通过外汇管理局批准和证监会备案，净资产要求为5亿元，资质要求具体，但备案并非唯一条件。

5.题干：证券公司内部控制制度中，对关键岗位人员的轮岗规定属于？（）

A.风险控制措施B.业务操作规范C.管理措施D.技术保障措施

答案：A

解析：轮岗制是防范内部风险的重要措施，属于风险控制范畴，而非业务操作或技术保障。

6.题干：大连证券监管局在检查中发现某证券公司未按规定披露风险提示，该行为违反了？（）

A.《证券法》B.《公司法》C.《反洗钱法》D.《证券公司监督管理条例》

答案：A

解析：风险提示披露是《证券法》的强制性要求，未披露属于违法行为。

7.题干：证券公司资本充足率计算中，核心一级资本不包括？（）

A.实收资本B.资本公积C.未分配利润D.长期次级债务

答案：D

解析：核心一级资本包括实收资本、资本公积、盈余公积和未分配利润，长期次级债务属于其他一级资本。

8.题干：大连地区证券公司若涉及重大违法违规行为，监管机构可采取的措施不包括？（）

A.责令暂停业务B.限制股东权利C.吊销业务许可证D.直接接管公司

答案：D

解析：接管公司需由证监会批准，但监管机构可直接采取前三种措施，接管需法定程序。

9.题干：《证券公司融资融券业务管理办法》中，对客户保证金比例的要求是？（）

A.不得低于50%B.不得低于100%C.不得低于150%D.由证券公司自行决定

答案：B

解析：融资融券业务中，客户保证金比例必须不低于100%，以控制风险。

10.题干：大连证券监管局在评估证券公司合规风控能力时，重点考察的内容不包括？（）

A.内部控制制度完善度B.风险识别能力C.业务创新效率D.外部审计报告质量

答案：C

解析：合规风控考察内控、风险识别和审计质量，业务创新效率非重点。

二、多选题（共5题，每题2分）

1.题干：证券公司治理结构中，下列哪些属于关键要素？（）

A.董事会独立性B.高管薪酬与绩效挂钩C.股东大会权利保障D.风险管理委员会设置

答案：A、C、D

解析：公司治理核心是董事会独立性、股东权利和风险管理体系，高管薪酬挂钩属于补充。

2.题干：大连地区证券公司开展定向资产管理业务时，必须符合的条件包括？（）

A.具备相应的资产管理资质B.资产管理规模不低于10亿元C.风险控制指标达标D.有专门的资产管理部门

答案：A、C、D

解析：定向资管需资质、风险达标和部门设置，规模并非强制要求。

3.题干：证券公司合规管理中，对员工行为规范的考察内容包括？（）

A.避免利益冲突B.严禁内幕交易C.保护客户信息D.规范营销行为

答案：A、B、C、D

解析：合规行为规范涵盖利益冲突、内幕交易、信息保护和营销行为等。

4.题干：大连证券监管局在检查证券公司反洗钱工作时，重点核查的内容包括？（）

A.客户身份识别制度B.大额交易报告机制C.反洗钱培训记录D.风险自评估报告

答案：A、B、C、D

解析：反洗钱核查需覆盖客户识别、交易报告、培训记录和自评估等全流程。

5.题干：证券公司风险处置中，破产清算的程序一般包括？（）

A.人民法院裁定破产B.破产管理人接管公司C.资产处置与债务