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2025年金融风险管理师合规整改与改进专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师合规整改与改进专题试卷及解析

2025年金融风险管理师合规整改与改进专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在金融机构合规整改中，以下哪项措施最能体现“风险为本”的合规管理原则？

A、全面更新所有内部规章制度

B、优先整改高风险业务领域的合规缺陷

C、增加合规部门人员编制

D、定期开展全员合规培训

【答案】B

【解析】正确答案是B。“风险为本”原则要求金融机构将有限资源优先配置到高风险

领域。B选项直接体现了这一原则。A选项过于宽泛，C选项侧重资源配置而非风险导

向，D选项是基础工作但未体现风险优先级。知识点：合规管理基本原则。易错点：容

易将“全面性”与“风险为本”混淆。

2、根据《银行业金融机构全面风险管理指引》，合规整改报告的审批流程应至少包

括哪个层级？

A、业务部门负责人

B、合规部门负责人

C、高级管理层

D、董事会风险管理委员会

【答案】C

【解析】正确答案是C。根据监管要求，重大合规整改需经高级管理层审批，确保

整改措施与机构整体风险战略一致。A、B层级过低，D层级通常负责战略监督而非具

体审批。知识点：合规治理架构。易错点：容易混淆董事会与高管层的职责边界。

3、在反洗钱合规整改中，以下哪项属于“控制措施有效性不足”的典型表现？

A、客户身份识别流程缺失

B、可疑交易报告延迟提交

C、反洗钱系统未覆盖所有业务线

D、员工未接受年度反洗钱培训

【答案】B

【解析】正确答案是B。控制措施有效性不足指现有措施存在但执行不到位，B选

项属于此类。A、C属于措施缺失，D属于培训缺陷。知识点：反洗钱合规评估。易错

点：容易将“措施缺失”与“措施无效”混淆。

4、金融机构在整改“利益冲突管理”缺陷时，最优先采取的措施应是？

A、修订利益冲突管理办法

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B、建立利益冲突申报系统

C、对已发生的冲突进行补救

D、开展专项审计检查

【答案】C

【解析】正确答案是C。根据监管整改原则，应优先处理已发生的实质性风险（C），

再完善制度（A）和系统（B）。D属于事后验证。知识点：整改优先级排序。易错点：

容易忽视“存量风险处置”的优先性。

5、以下哪项指标最适合衡量“合规整改完成度”？

A、整改措施数量

B、整改预算执行率

C、风险敞口下降比例

D、监管处罚减少金额

【答案】C

【解析】正确答案是C。整改的核心目标是降低风险，C选项直接反映这一目标。A、

B侧重过程，D可能受外部因素影响。知识点：整改效果评估。易错点：容易将“过程

指标”与“结果指标”混淆。

6、在数据治理合规整改中，以下哪项措施最符合“最小必要”原则？

A、收集客户全部交易数据

B、仅收集与风险评估相关的数据

C、保留所有历史数据备查

D、实时同步所有业务系统数据

【答案】B

【解析】正确答案是B。“最小必要”原则要求仅收集必需数据，B选项符合要求。A、

C、D均超出必要范围。知识点：数据合规原则。易错点：容易将“全面性”与“最小必要”

对立。

7、金融机构整改“关联交易管理”缺陷时，最关键的制度修订内容是？

A、明确关联方认定标准

B、增加关联交易审批层级

C、建立关联交易监测系统

D、定期披露关联交易信息

【答案】A

【解析】正确答案是A。关联方认定是管理基础，标准不明确会导致后续所有措施

失效。B、C、D是后续环节。知识点：关联交易管理流程。易错点：容易忽视“基础定

义”的重要性。

8、以下哪项属于“合规整改长效机制”的构成要素？

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A、专项整改工