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2025年金融风险管理师操作风险情景分析与应对专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师操作风险情景分析与应对专题试卷

及解析

2025年金融风险管理师操作风险情景分析与应对专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、某商业银行在系统升级过程中，由于技术人员操作失误导致核心交易系统中断

2小时，造成客户无法正常办理业务。该事件属于操作风险的哪种类型？

A、外部欺诈

B、内部流程缺陷

C、系统失败

D、人员失误

【答案】D

【解析】正确答案是D。该事件明确由技术人员操作失误引发，属于人员失误导致

的操作风险。选项A外部欺诈指外部人员欺诈行为，与题干不符；选项B内部流程缺

陷指流程设计或执行问题，本案例中流程本身无问题；选项C系统失败指系统本身故

障，而本题是人为操作导致系统中断。知识点：操作风险分类。易错点：容易将人员操

作失误导致的系统问题误判为系统失败。

2、某投资银行因交易员未经授权进行高风险衍生品交易，造成巨额损失。这主要

暴露了该机构在操作风险管理中的哪个薄弱环节？

A、风险识别不足

B、内部控制失效

C、资本计提不足

D、信息披露不充分

【答案】B

【解析】正确答案是B。未经授权交易直接反映内部控制存在严重缺陷，特别是权

限管理和监督机制失效。选项A风险识别不足指未能识别潜在风险，但本题风险类型

是明确的；选项C资本计提不足属于资本充足率管理范畴；选项D信息披露不充分与

事件直接原因无关。知识点：操作风险控制措施。易错点：容易混淆风险识别与内部控

制的关系。

3、某保险公司发现其理赔系统中存在漏洞，导致部分虚假理赔申请通过审核。针

对这种情况，最有效的控制措施是？

A、增加理赔人员数量

B、实施系统自动化校验规则

C、提高理赔审核标准

D、加强员工道德培训

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【答案】B

【解析】正确答案是B。系统漏洞需要通过技术手段解决，实施自动化校验规则能

最直接地防范虚假理赔。选项A增加人员数量无法解决系统缺陷；选项C提高审核标

准可能影响正常理赔效率；选项D道德培训属于长期措施，无法立即解决系统问题。知

识点：操作风险缓释技术。易错点：容易忽视技术控制措施的重要性。

4、某跨国银行在不同国家的分支机构采用不同的操作风险管理标准，导致风险数

据难以汇总分析。这违反了操作风险管理的哪项基本原则？

A、全面性原则

B、独立性原则

C、一致性原则

D、重要性原则

【答案】C

【解析】正确答案是C。不同分支机构采用不同标准违反了风险管理的一致性原则，

影响整体风险管控效果。选项A全面性原则指覆盖所有业务条线；选项B独立性原则

指风险管理部门的独立地位；选项D重要性原则指优先管理重大风险。知识点：操作

风险管理原则。易错点：容易混淆全面性与一致性原则。

5、某基金公司因第三方服务商提供的市场数据错误，导致投资决策失误。这种风

险属于操作风险中的？

A、外部事件风险

B、法律合规风险

C、模型风险

D、声誉风险

【答案】A

【解析】正确答案是A。第三方服务商问题属于外部事件引发的操作风险。选项B

法律合规风险指违反法律法规；选项C模型风险指模型设计或使用不当；选项D声誉

风险是其他风险引发的次生风险。知识点：操作风险来源分类。易错点：容易将第三方

风险误判为模型风险。

6、某银行在反洗钱检查中发现，部分客户尽职调查(CDD)流程执行不到位。这主

要违反了操作风险管理的哪个环节？

A、风险识别

B、风险评估

C、风险控制

D、风险监测

【答案】C

【解析】正确答案是C。客户尽职调查是风险控制措施，执行不到位属于控制环节

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