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2025年反洗钱知识测试题一附答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.现代意义上的洗钱的历史可以追溯到（）。

A.20世纪20年代

B.20世纪30年代

C.20世纪40年代

D.20世纪50年代

答案：A。20世纪20年代，美国芝加哥黑手党的一个金融专家购买了一台投币式洗衣机，开了一家洗衣店。在每晚计算当天的洗衣收入时，他把那些通过赌博、走私、勒索获得的非法收入混入洗衣收入中，再向税务部门申报纳税，扣去应缴的税款后，剩下的非法所得就成了他的合法收入，这被视为现代洗钱的雏形。

2.中国人民银行正式成立反洗钱局的时间是（）。

A.2003年

B.2004年

C.2005年

D.2006年

答案：B。2004年4月，中国人民银行正式成立反洗钱局，负责组织协调国家反洗钱工作。

3.我国（）最先明确了洗钱属于犯罪行为。

A.修订后的新宪法

B.修订后的新刑法

C.修订后的新中国人民银行法

D.金融机构反洗钱规定

答案：B。1997年修订后的《中华人民共和国刑法》第一百九十一条首次明确了洗钱罪，将洗钱行为规定为犯罪。

4.金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B。根据相关规定，金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

5.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C。《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。

6.以下哪种行为可能不属于洗钱行为（）。

A.将犯罪所得存入金融机构

B.用犯罪所得购买房产

C.把合法收入存在银行

D.协助将犯罪所得汇往境外

答案：C。洗钱是将犯罪所得及其收益通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。把合法收入存在银行是正常的金融行为，不属于洗钱行为。

7.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。

A.金融市场管理

B.反洗钱行政调查

C.征信管理

D.公众查询

答案：B。反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。

8.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重但未导致洗钱后果发生的，中国人民银行应当对其（）。

A.责令限期改正

B.处20万元以上50万元以下罚款

C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款

D.以上都对

答案：D。金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重但未导致洗钱后果发生的，中国人民银行责令限期改正，处20万元以上50万元以下罚款；并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款。

9.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确（）。

A.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易

B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转属于大额交易

C.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易属于大额交易

D.当日累计人民币交易20万元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易

答案：A。自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易说法错误，正确的是单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的境内款项划转才属于大额交易；跨境的是单笔或者当日累计人民币20万元以上或者外币等值1万美元以上。

10.下列哪个机构不属于专业反洗钱国际组织（）。

A.金融行动特别工作组（FATF）

B.欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）

C.巴塞尔银行监管委员会

D.