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2025年反洗钱知识竞赛试题题库及参考答案

一、单项选择题（每题1分，共30题）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》（2023年修订），金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其负责人对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。这里的“负责人”指的是：

A.财务部门负责人

B.合规部门负责人

C.高级管理层

D.全体员工

答案：C

2.按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，对于自然人客户，金融机构在建立业务关系时，应核对并留存的有效身份证件是：

A.驾驶证

B.社会保障卡

C.居民身份证或临时居民身份证

D.工作证

答案：C

3.根据《反洗钱和反恐怖融资管理办法》，义务机构发现或者有合理理由怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，应当立即向（）提交可疑交易报告。

A.中国人民银行反洗钱监测分析中心

B.公安机关

C.银保监会

D.证监会

答案：A

4.某商业银行发现客户王某在1个月内通过其个人账户向15个不同账户转账，累计金额800万元，且交易对手多为空壳公司。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，该交易属于：

A.大额交易

B.可疑交易

C.正常交易

D.需进一步核实的交易

答案：B

5.修订后的《反洗钱法》明确，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容必威体育官网网址。

A.中国人民银行、监察机关或者公安机关

B.银保监会、证监会或者公安机关

C.税务机关、市场监管部门或者公安机关

D.司法行政机关、海关或者公安机关

答案：A

6.金融机构在与客户建立业务关系时，若客户为外国政要，应当采取的措施不包括：

A.了解其资金来源

B.获得高级管理层批准

C.降低交易限额

D.持续监测其交易情况

答案：C

7.根据《受益所有人身份识别办法》，公司的受益所有人是指通过直接或间接方式最终控制公司的自然人，间接控制情形下，对公司拥有超过（）股权或表决权的自然人应被识别为受益所有人。

A.5%

B.10%

C.25%

D.50%

答案：C

8.某证券公司为客户办理基金开户业务时，发现客户提供的身份证照片与本人明显不符，应采取的措施是：

A.先办理业务，后续补正

B.拒绝办理业务并向反洗钱监测中心报告

C.要求客户提供其他辅助证明材料并重新核实

D.直接终止业务关系

答案：C

9.下列哪类机构不属于《反洗钱法》规定的“特定非金融机构”？

A.房地产经纪机构

B.贵金属交易商

C.会计师事务所

D.村镇银行

答案：D

10.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

11.可疑交易报告的核心要素不包括：

A.客户身份信息

B.交易时间、金额、对手方

C.可疑特征描述

D.客户家庭住址

答案：D

12.某保险公司在承保时发现投保人张某为某涉黑案件嫌疑人的亲属，且投保金额远超过其收入水平，该公司应：

A.正常承保，后续监测

B.拒绝承保并向公安机关报告

C.要求张某说明资金来源并留存证明材料

D.直接终止业务关系

答案：C

13.根据《反洗钱法》，未按照规定履行客户身份识别义务的金融机构，情节严重的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构处（）罚款。

A.10万元以上50万元以下

B.20万元以上100万元以下

C.50万元以上500万元以下

D.100万元以上500万元以下

答案：B

14.下列哪项不属于洗钱的常见手段？

A.现金走私

B.虚拟货币交易

C.慈善捐赠

D.真实贸易背景下的正常结算

答案：D

15.金融机构在客户身份重新识别中，发现客户存在异常情况，应采取的强化措施不包括：

A.提高交易监测频率

B.限制非柜面交易

C.要求客户增加担保

D.终止业务关系

答案：C

16.某商业银行发现客户李某的账户在3日内分5次存入现金，每次9.9万元，累计49.5万元，且随后全部转入境外账户。该交易符合（）可疑特征。

A.短期内