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2025年国考大连证监局结构化小组面试开放类题目思维拓展训练

一、社会现象分析类（共3题，每题10分，总分30分）

1.题目：近年来，随着移动互联网和金融科技的快速发展，部分互联网平台开始涉足证券业务，通过低门槛、高收益的宣传吸引大量投资者，但同时也暴露出风险提示不足、投资者保护不到位等问题。你认为这种现象对证券监管提出了哪些挑战？大连证监局应如何应对？

2.题目：当前，东北地区经济转型升级面临较大压力，部分上市公司出现经营困难甚至退市的情况。这对投资者信心、区域金融稳定可能产生哪些影响？大连证监局在维护区域市场稳定方面可以采取哪些措施？

3.题目：随着ESG（环境、社会、治理）投资理念的兴起，越来越多的投资者关注企业的可持续发展表现。然而，目前ESG信息披露仍存在标准不统一、数据真实性不足等问题。你认为大连证监局如何推动东北地区企业完善ESG信息披露，以提升区域资本市场吸引力？

二、政策理解与执行类（共2题，每题12分，总分24分）

1.题目：2024年，证监会发布《关于加强上市公司监管的意见》，强调强化信息披露、规范交易行为、严厉打击财务造假。结合大连证监局的实际情况，你认为在执行这一政策时，应重点关注哪些环节？如何确保政策落地见效？

2.题目：大连作为东北地区重要港口城市，近年来跨境金融业务有所发展。请问《证券公司参与区域性股权市场业务规则适用指引第1号》对区域性股权市场规范发展提出了哪些要求？大连证监局在推动跨境证券业务时，如何平衡创新发展与风险防控的关系？

三、工作实务类（共3题，每题15分，总分45分）

1.题目：大连证监局近期接到举报，某证券公司在销售金融产品时存在夸大宣传、未充分揭示风险的行为。如果由你负责调查，你会如何开展调查工作？请详细说明调查步骤和注意事项。

2.题目：为提升投资者教育水平，大连证监局计划在东北地区开展“金融知识普及月”活动。如果你是该活动的负责人，你会设计哪些形式多样的活动内容？如何确保活动覆盖面和效果？

3.题目：当前，东北地区部分中小企业融资难、融资贵问题突出。大连证监局可以考虑推动哪些创新模式，帮助中小企业通过资本市场获得资金支持？请结合实际情况提出具体建议。

四、应急处理类（共1题，20分）

1.题目：某日，大连证监局接到报告，某上市公司因突发安全生产事故导致股价异常波动，引发投资者恐慌性抛售。如果你是现场负责人，会如何处理这一事件？请说明具体措施和沟通策略。

答案与解析

一、社会现象分析类

1.答案：

互联网平台涉足证券业务对证券监管提出以下挑战：

-监管套利风险：部分平台利用互联网监管相对宽松的优势，规避传统证券业务的合规要求；

-投资者保护不足：低门槛宣传可能吸引不理性投资者，而平台缺乏对投资者风险承受能力的有效评估；

-数据安全与隐私保护：平台收集大量用户数据，若存在数据泄露或滥用，可能引发金融诈骗。

大连证监局的应对措施：

-完善监管规则：制定针对互联网证券业务的专项监管指引，明确业务边界和合规标准；

-强化协同监管：联合网信、市场监管等部门，打击非法证券活动；

-加强投资者教育：通过案例警示、风险测评等方式，提升投资者识别风险的能力。

2.答案：

上市公司退市对区域金融稳定的影响：

-投资者信心受挫：退市可能引发市场连锁反应，导致其他公司股价下跌；

-区域经济活力下降：退市企业多为行业龙头，其退出可能削弱区域产业竞争力。

大连证监局的措施：

-推动“有进有出”机制：完善退市标准，同时鼓励优质企业上市；

-加强退市公司重组引导：支持退市企业通过并购重组实现再生；

-稳定市场预期：及时发布政策解读，缓解投资者焦虑情绪。

3.答案：

推动东北地区企业完善ESG信息披露的路径：

-建立统一标准：借鉴国际ESG框架，结合东北地区产业特点制定本地化披露指南；

-强化第三方认证：引入独立第三方机构对企业ESG数据真实性进行核查；

-政策激励：对ESG表现优异的企业给予融资便利或税收优惠，提升企业参与积极性。

二、政策理解与执行类

1.答案：

执行《关于加强上市公司监管的意见》的重点环节：

-信息披露质量：严查财务造假、关联交易等违规行为；

-交易行为规范：打击市场操纵、内幕交易等违法行为；

-中介机构责任：压实审计、评估等机构的“看门人”职责。

确保政策落地见效的方法：

-科技赋能监管：利用大数据分析识别异常交易；

-公开曝光典型案例：形成震慑效应；

-加强区域协作：建立跨部门联合执法机制。

2.答案：

《证券公司参与区域性股权市场业务规则适用指引第1号》的核心要求：

-业务隔离：证券公司需设立独立部门从事区域性股权市场业务；

-风险控制：明确资