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2025年反洗钱知识竞赛考试题库及答案

一、单选题

1.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。

A.5

B.6

C.7

D.8

答案：C

解析：我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪这7大类。

2.客户身份识别又称（）。

A.客户识别

B.客户身份尽职调查

C.客户风险评估

D.客户信息收集

答案：B

解析：客户身份识别，也称客户身份尽职调查，是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，通过各种方式核实客户的身份，了解客户及其交易目的和交易性质、资金来源和用途等情况。

3.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

解析：依据相关规定，金融机构客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。

4.以下哪种行为可能涉嫌洗钱？（）

A.将自己的银行卡借给他人使用

B.正常的银行存款取款业务

C.在商场使用信用卡消费

D.企业之间的正常贸易往来

答案：A

解析：将自己的银行卡借给他人使用，可能会被不法分子用于洗钱等违法犯罪活动，因为无法知晓他人使用银行卡的具体资金来源和去向。而正常的银行存款取款业务、商场信用卡消费、企业间正常贸易往来一般属于合法合规的经济活动。

5.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

解析：中国反洗钱监测分析中心要求金融机构补正报告时，金融机构需在接到补正通知的5个工作日内完成补正。

6.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重但未导致洗钱后果发生的，中国人民银行应当对其（）。

A.责令限期改正

B.处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款

C.处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款

D.移交司法机关处理

答案：B

解析：金融机构未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告，情节严重但未导致洗钱后果发生的，中国人民银行应处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

7.下列属于金融机构反洗钱义务的是（）。

A.建立客户身份识别制度

B.建立客户身份资料和交易记录保存制度

C.执行大额交易和可疑交易报告制度

D.以上都是

答案：D

解析：金融机构的反洗钱义务包括建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度，以及执行大额交易和可疑交易报告制度等多项内容。

8.对于客户为外国政要的，金融机构应采取（）的客户身份识别措施。

A.一般

B.简单

C.强化

D.随意

答案：C

解析：外国政要可能面临更高的腐败和洗钱风险，所以金融机构对于客户为外国政要的，应采取强化的客户身份识别措施，全面了解其资金来源、交易背景等情况。

9.以下哪个不是反洗钱工作的意义？（）

A.维护金融秩序

B.打击腐败犯罪

C.增加金融机构收益

D.遏制洗钱活动

答案：C

解析：反洗钱工作的意义主要在于维护金融秩序、打击腐败犯罪、遏制洗钱活动等，其目的并非直接增加金融机构收益。

10.金融机构在进行客户身份识别时，应遵循的原则不包括（）。

A.真实性

B.有效性

C.完整性

D.盈利性

答案：D

解析：金融机构客户身份识别应遵循真实性、有效性、完整性原则，盈利性并非客户身份识别的原则。

二、多选题

1.洗钱的常见方式有（）。

A.利用金融机构

B.投资办产业

C.利用一些国家和地区对银行账户必威体育官网网址的限制

D.通过市场的商品交易活动

答案：ABCD

解析：洗钱的常见方式多种多样，利用金融机构，如银行账户进行资金转移；投资办产业，将非法资金混入合法经营收入；利用部分国家和地区银行账户必威体育官网网址规定逃避监管；通过市场商品交易活动掩盖资金来源和性质等都是常见手段。

2.金融机构反洗钱内部控制制度的核心内容包括（）。

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.反洗钱培训

答案：ABC

解析：金融机构反洗钱内部控制制度的核