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2025年反洗钱知识考试试题库及答案

一、单选题（每题1分，共30分）

1.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A.中国人民银行当地分支机构

B.当地公安机关

C.中国人民银行当地分支机构和当地公安机关

D.当地检察机关

答案：C

解析：金融机构发现涉嫌犯罪的，需同时向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关书面报告，这样能确保反洗钱监管和刑事侦查工作的有效衔接。

2.我国（）最先明确了洗钱属于犯罪行为。

A.修订后的新《宪法》

B.1997年修订后的《刑法》

C.《金融机构反洗钱规定》

D.《反洗钱法》

答案：B

解析：1997年修订后的《刑法》在第191条专门规定了洗钱罪，明确将洗钱行为界定为犯罪，为打击洗钱犯罪提供了刑法依据。

3.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

解析：依据反洗钱相关法规要求，客户身份资料和交易信息至少保存5年，以便在需要时进行查询和追溯，为反洗钱调查等工作提供数据支持。

4.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分（）等级。

A.客户消费

B.客户身份

C.客户风险

D.客户信用

答案：C

解析：金融机构划分客户风险等级，综合考虑客户多方面因素，能够更有针对性地开展反洗钱工作，对高风险客户采取更严格的尽职调查和监控措施。

5.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（）报告。

A.司法机关

B.公安机关

C.检察机关

D.人民法院

答案：B

解析：当发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动时，应及时向公安机关报告，由公安机关进行立案侦查等刑事司法程序。

6.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。

A.中国人民银行及公安机关

B.检察机关

C.当地政府部门

D.金融机构

答案：A

解析：中国人民银行是反洗钱行政主管部门，公安机关负责刑事侦查，向他们举报洗钱活动有利于及时开展调查和打击工作。

7.《反洗钱法》规定，（）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

A.最高人民法院

B.公安部

C.中国人民银行

D.保监会

答案：C

解析：中国人民银行在反洗钱工作中处于主导地位，有权根据国务院授权开展国际反洗钱合作，以共同打击跨国洗钱犯罪活动。

8.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。

A.一万元以上五万元以下

B.五万元以上五十万元以下

C.二十万元以上五十万元以下

D.五十万元以上五百万元以下

答案：B

解析：此罚款额度的设定是为了对金融机构相关责任人员的失职行为进行惩戒，促使其严格履行反洗钱报告义务。

9.金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。

A.反洗钱专门机构

B.合规部门

C.风险管理部门

D.反洗钱专门机构或者指定内设机构

答案：D

解析：金融机构可根据自身实际情况，设立专门的反洗钱机构或者指定内设机构来负责反洗钱工作，以确保反洗钱工作的有效开展。

10.客户身份识别又称（）。

A.客户识别

B.客户身份尽职调查

C.客户风险控制

D.客户信息收集

答案：B

解析：客户身份识别就是金融机构在与客户建立业务关系或进行交易时，对客户身份进行全面、深入的尽职调查，以了解客户真实身份和交易背景。

11.金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处（）的罚款。

A.1000元以上5000元以下

B.5000元以上1万元以下

C.3万元以下

D.1万元以上5万元以下

答案：C

解析：对金融机构违规为客户开户的行为，处以3万元以下罚款，旨在规范金融机构开户操作，防止匿名账户等情况出现，维护金融秩序。

12.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.20万，1万

B.50万，10万

C.100万，20万

D.200万，30万

答案：A

解析：该标准的设定有助于监测大额资金的异常流动，及时发现可能的洗钱等违法犯罪活动。

13.对既属于大额交