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2025年反洗钱知识竞赛题库(含答案)

一、单选题

1.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。

A.5

B.6

C.7

D.8

答案：C。我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪这7大类。

2.金融机构应当依照反洗钱法律规定建立健全反洗钱内部控制制度，（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A.金融机构的负责人

B.金融机构的反洗钱合规管理部门负责人

C.金融机构的董事会

D.金融机构的反洗钱牵头部门

答案：A。金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责，确保反洗钱工作在机构内有效开展。

3.客户身份识别是反洗钱工作的重要环节，以下不属于客户身份识别要求的是（）。

A.了解客户的职业情况

B.了解客户交易目的和交易性质

C.了解客户的家庭住址

D.了解客户资金来源和用途

答案：C。客户身份识别要求了解客户的身份、职业、交易目的、交易性质、资金来源和用途等，家庭住址并不是核心要求内容。

4.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）。

A.核对并登记

B.联网核查

C.留存身份证件复印件

D.以上都是

答案：A。金融机构在此种情况下应要求客户出示真实有效身份证件或其他身份证明文件，进行核对并登记，联网核查不是在所有情况下都必须，留存身份证件复印件也并非第一步操作。

5.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B。根据规定，客户身份资料和交易信息应至少保存5年，以便在需要时进行查询和追溯。

6.以下哪种情况不属于可疑交易（）。

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.客户频繁办理基金定投业务

D.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

答案：C。客户频繁办理基金定投业务如果是基于正常的投资需求，不属于可疑交易，而A、B、D选项的情况都存在异常，可能涉及洗钱等违法活动。

7.金融机构应当按照规定向（）报告反洗钱大额交易和可疑交易。

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国保险监督管理委员会

答案：A。金融机构应向中国人民银行报告反洗钱大额交易和可疑交易，中国人民银行负责全国的反洗钱监督管理工作。

8.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。

A.金融监管机构

B.财政部门

C.公安机关

D.以上都是

答案：D。任何单位和个人发现洗钱活动，有权向金融监管机构、财政部门、公安机关等相关部门举报。

9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。

A.金融机构内部审计

B.反洗钱行政调查

C.客户身份识别

D.客户信用评级

答案：B。这些信息只能用于反洗钱行政调查，以保障反洗钱工作的有效开展，不能用于其他无关目的。

10.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A.二十万元以上五十万元以下

B.五十万元以上一百万元以下

C.十万元以上三十万元以下

D.三十万元以上六十万元以下

答案：A。依据相关法规，金融机构未履行客户身份识别义务情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款等。

11.以下属于金融机构反洗钱义务的是（）。

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.建立客户身份识别制度

C.执行大额交易和可疑交易报告制度

D.以上都是

答案：D。金融机构的反洗钱义务包括建立健全内部控制制度、客户身份识别制度、执行大额和可疑交易报告制度等多项内容。

12.对于客户为外国政要的，金融机构应采取（）。

A.正常的客户身份识别措施

B.强化的客户身份识别措施

C.简化的客户身份识别措施

D.无需进行客户身份识别

答案：B。外国政要属于高风险客户，金融机构应采取强化的客户身份识别措施，以降低洗钱风险。

13.金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。

A.反洗钱专门机构或者指定内