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2025年反洗钱阶段考试培训试考试题库（附答案）

一、单项选择题（共20题，每题2分，共40分）

1.根据2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的，监管机构可对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。

A.1万元以上5万元以下

B.5万元以上20万元以下

C.10万元以上50万元以下

D.20万元以上100万元以下

答案：A

2.金融机构在与客户建立业务关系时，客户身份识别的“三要素”不包括（）。

A.客户姓名/名称

B.客户职业/经营范围

C.客户身份证件或证明文件

D.客户资金来源

答案：D

3.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2023年修订），自然人客户银行账户与其他银行账户当日单笔或累计交易人民币（）以上的跨境款项划转，属于大额交易报告范围。

A.10万元

B.20万元

C.50万元

D.200万元

答案：B

4.关于受益所有人识别，下列表述正确的是（）。

A.非自然人客户的受益所有人只能是自然人

B.公司型客户的受益所有人需持有超过25%的股权

C.合伙型客户的受益所有人需对合伙事务有决策权

D.政府机关可直接豁免受益所有人识别

答案：A

5.金融机构应在大额交易发生后的（）个工作日内，通过反洗钱监测分析系统向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.1

B.3

C.5

D.7

答案：C

6.下列不属于洗钱上游犯罪的是（）。

A.贪污贿赂犯罪

B.破坏金融管理秩序犯罪

C.过失致人死亡罪

D.走私犯罪

答案：C

7.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，交易记录自交易记账当年起至少保存（）年。

A.3；5

B.5；5

C.5；10

D.10；10

答案：B

8.金融机构开展洗钱风险自评估的频率至少为（）。

A.每半年一次

B.每年一次

C.每两年一次

D.每三年一次

答案：B

9.对于高风险客户，金融机构应采取的强化身份识别措施不包括（）。

A.增加客户身份信息更新频率

B.要求客户提供更详细的资金来源证明

C.限制客户交易规模或频率

D.直接终止业务关系

答案：D

10.根据《反洗钱内部控制制度建设指导意见》，金融机构反洗钱牵头部门的职责不包括（）。

A.制定反洗钱内部操作规程

B.组织反洗钱培训

C.对业务部门反洗钱执行情况进行内部审计

D.协调跨部门反洗钱工作

答案：C

11.某客户持过期的身份证办理银行卡开户，金融机构应（）。

A.直接拒绝开户

B.先为其开户，再要求补正身份信息

C.要求客户提供辅助证明材料后开户

D.登记客户信息并报告可疑交易

答案：A

12.关于跨境汇款业务的“受益人和汇款人信息完整传递”要求，下列说法错误的是（）。

A.汇款人信息应包括姓名、账号、住所

B.受益人信息应包括姓名、账号、住所

C.代理行可截断传递部分信息

D.无法完整传递时应说明原因

答案：C

13.保险机构在承保时发现客户以趸交方式购买高额年金保险，且缴费资金来自多个无关账户，应重点关注（）风险。

A.逃税

B.洗钱

C.欺诈

D.退保损失

答案：B

14.金融机构发现可疑交易后，应当在（）个工作日内提交可疑交易报告。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：D

15.下列属于恐怖融资典型特征的是（）。

A.资金分散转入、集中转出

B.交易金额接近大额交易标准但未达到

C.资金用途与客户身份明显不符

D.交易目的是支持特定恐怖组织活动

答案：D

16.金融机构反洗钱年度报告应于次年（）前报送中国人民银行当地分支机构。

A.1月31日

B.2月28日

C.3月31日

D.4月30日

答案：C

17.客户要求将本人账户资金划转至其配偶账户，金额为人民币50万元，金融机构应（）。

A.无需报告大额交易，因属于亲属间正常转账

B.需报告大额交易，因超过50万元人民币

C.需报告可疑交易，因可能涉及洗钱

D.要求客户提供结婚证作为证明后免除报告

答案：B

18.关于非面对面业务的客户身份识别，下列说法正确的是（）。

A.可完全