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业务合同审核与风险评估标准模板

一、模板概述与适用范围

本模板旨在为企业业务合同审核与风险评估提供标准化操作指引，通过规范审核流程、明确风险要点，保证合同内容的合法性、合规性及可执行性，有效降低企业运营风险。

适用范围：

合同类型：采购合同、销售合同、服务合同、技术开发合同、合作经营合同、租赁合同等企业主营业务相关合同；

适用部门：法务部、业务部、财务部、风控部、采购部等合同审核与执行相关部门；

适用阶段：合同谈判、起草、定稿签署前的全流程审核与风险评估。

二、标准化审核操作流程

（一）合同接收与初步筛查

材料接收：业务部门向法务部/风控部提交合同草案及相关附件（如对方资质文件、技术协议、订单等），需填写《合同审核申请表》，注明合同名称、编号、相对方信息、合同金额、主要业务背景等基本信息。

完整性检查：审核人员核对合同材料是否齐全，包括：合同文本（正本+副本）、对方主体资格证明（营业执照复印件等）、授权委托书（如签约非法定代表人）、技术附件、补充协议等。材料不完整时，应要求业务部门在1个工作日内补充。

初步风险识别：快速浏览合同内容，识别明显风险点（如金额异常、违约责任不对等、争议解决约定模糊等），并标记重点审核条款。

（二）主体资格审核

主体合法性审查：

核对对方营业执照（需在有效期内），确认其名称、统一社会信用代码、经营范围等信息与合同主体一致；

涉及特殊行业的（如食品、医药、建筑等），审查是否具备相关行业许可证（如食品经营许可证、建筑施工资质证书）；

外企业务需审查其是否经过合法注册，是否具备在中国境内签约的资格（如授权书、公证文件等）。

履约能力评估：

调查对方近三年内的经营状况（如财务报表、纳税证明）、涉诉记录（通过裁判文书网等官方渠道查询）、信用评级（如第三方征信报告）；

对于大额合同（金额超过[企业自行设定标准，如500万元]），可要求对方提供银行资信证明、担保文件等。

授权代表审查：

若签约人为非法定代表人，需审查其《授权委托书》（明确授权范围、授权期限及是否加盖公章/签字章），核对授权代表身份与委托信息是否一致。

（三）合同内容与条款审核

1.核心条款审核（必审项）

标的条款：明确合同标的（产品名称/服务内容、规格型号、技术参数等），避免模糊表述（如“一批货物”“优质服务”）；

数量与价格条款：数量单位（如吨、件、台）需规范，价格包含成本（税费、运费、安装费等）需列明，价格调整机制（如原材料波动、汇率变化）需明确条件与计算方式；

质量标准条款：约定国家标准、行业标准或具体技术参数，明确验收方法、验收期限及质保期（质保期自交付/验收合格日起算）；

履行期限与方式：交付/服务时间（具体日期或时间段）、履行地点（如“买方仓库”“项目现场”）、运输方式（运费承担方）需明确；

付款条款：支付方式（银行转账、承兑汇票等）、支付节点（如预付款比例、到货款、验收款、质保金比例）、账户信息（需与合同主体一致）需清晰，避免“货到付款”“验收后付款”等无期限约定；

违约责任条款：明确违约情形（如逾期交货、质量不合格、逾期付款等）对应的违约金计算方式（或固定金额），违约金上限不超过实际损失的30%（避免被认定为过高），同时约定守约方的索赔权利（如律师费、诉讼费承担）；

争议解决条款：优先约定企业所在地有管辖权的人民法院诉讼，或选择明确、合法的仲裁机构（如“中国国际经济贸易仲裁委员会”），避免约定“由甲方所在地法院管辖”等模糊表述（若甲方为相对方，需明确具体城市）。

2.辅助条款审核（选审项，根据合同类型补充）

知识产权条款：技术开发/服务类合同需明确知识产权归属（如专利、著作权归委托方或双方共有），以及侵权责任承担；

必威体育官网网址条款：明保证密范围（技术信息、经营数据等）、必威体育官网网址期限（一般至合同终止后2-5年）、违约责任；

不可抗力条款：定义不可抗力情形（如自然灾害、战争、政策变化），约定通知义务、证明文件要求及免责范围；

合同变更与解除条款：明确变更需书面确认，解除条件（如一方严重违约、不可抗力持续超过[时限]）及程序。

（四）风险评估

风险分类与识别：

主体风险：对方信用不良、无履约能力、资质造假等；

履约风险：标的物质量不达标、交付延迟、服务不达标等；

法律风险：条款违反法律法规（如《民法典》《反不正当竞争法》）、格式条款无效、争议解决约定不明等；

财务风险：付款条件苛刻、回款周期过长、成本超出预算等；

其他风险：行业政策变动（如环保限产）、市场波动（如原材料涨价）、第三方依赖（如关键供应商）等。

风险等级评定：

高风险：可能导致企业重大财产损失（如金额超过[标准]）、承担刑事责任、丧失核心业务资质；

中风险：可能造成一定经济损失（如金额[标准区间]）、影响合同正常履行、引发诉讼纠纷；

低风险：影响较小（如金额低于[标准]）、可通过