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湖北2025自考[金融学]金融市场学高频题(考点)

一、单项选择题（共10题，每题1分）

1.下列哪一项不属于金融市场的核心功能？（）

A.价格发现

B.资源配置

C.风险转移

D.信息传递

2.在中国，证券交易所的主要职能不包括？（）

A.提供交易场所

B.组织证券交易

C.上市审核

D.发放银行牌照

3.以下哪种金融工具属于货币市场工具？（）

A.股票

B.公司债券

C.国库券

D.财政票据

4.停牌期间，上市公司不得进行的活动是？（）

A.信息披露

B.股票回购

C.资产重组

D.现金分红

5.以下哪一项不属于场外交易市场的特征？（）

A.交易集中

B.规模较小

C.交易分散

D.流动性较低

6.证券公司的主要业务不包括？（）

A.自营买卖

B.承销发行

C.投资咨询

D.货币发行业务

7.以下哪种金融工具属于衍生品？（）

A.股票

B.债券

C.期货合约

D.汇票

8.以下哪一项不属于影响利率的因素？（）

A.资金供求

B.通货膨胀

C.货币政策

D.交易规模

9.以下哪种市场属于一级市场？（）

A.证券交易所

B.柜台交易市场

C.新股发行市场

D.二手交易市场

10.以下哪一项不属于金融监管的目标？（）

A.维护市场稳定

B.保护投资者利益

C.最大化利润

D.促进公平竞争

二、多项选择题（共10题，每题2分）

1.金融市场的功能包括？（）

A.价格发现

B.风险转移

C.资源配置

D.信息传递

E.资金结算

2.证券交易所的监管职责包括？（）

A.上市审核

B.交易监控

C.信息披露监管

D.自营买卖

E.投诉处理

3.货币市场工具的特征包括？（）

A.期限短

B.流动性强

C.风险低

D.利率高

E.变现性差

4.影响股票价格的因素包括？（）

A.宏观经济

B.公司业绩

C.市场情绪

D.政策变化

E.技术分析

5.场外交易市场的优势包括？（）

A.交易效率高

B.规模较小

C.交易灵活

D.流动性低

E.信息不对称

6.证券公司的业务范围包括？（）

A.自营买卖

B.承销发行

C.投资咨询

D.融资融券

E.存款业务

7.衍生品的种类包括？（）

A.期货合约

B.期权合约

C.互换合约

D.股票

E.债券

8.影响利率政策的因素包括？（）

A.资金供求

B.通货膨胀

C.经济增长

D.货币政策目标

E.交易规模

9.一级市场的特点包括？（）

A.新证券发行

B.交易集中

C.价格发现

D.投资者参与

E.流动性低

10.金融监管的手段包括？（）

A.法律监管

B.行政监管

C.经济手段

D.自律监管

E.技术监管

三、判断题（共10题，每题1分）

1.金融市场的主要功能是资源配置。（）

2.证券交易所是场外交易市场的一种形式。（）

3.货币市场工具的期限通常超过一年。（）

4.停牌期间，上市公司可以继续进行现金分红。（）

5.场外交易市场的流动性通常高于证券交易所。（）

6.证券公司可以发放银行牌照。（）

7.衍生品的风险通常低于基础资产。（）

8.利率政策的主要目标是控制通货膨胀。（）

9.一级市场也称为二级市场。（）

10.金融监管的主要目的是保护投资者利益。（）

四、简答题（共5题，每题4分）

1.简述金融市场的核心功能。

2.简述证券交易所的监管职责。

3.简述货币市场工具的特征。

4.简述影响股票价格的因素。

5.简述金融监管的手段。

五、论述题（共2题，每题10分）

1.结合湖北金融市场现状，论述金融监管的重要性。

2.结合中国金融市场发展，论述金融创新的意义与风险。

答案与解析

单项选择题

1.D（金融市场的主要功能包括价格发现、资源配置、风险转移和信息传递，不包括资金结算。）

2.D（证券交易所的主要职能包括提供交易场所、组织证券交易、上市审核等，不包括发放银行牌照。）

3.C（国库券属于货币市场工具，期限短、风险低，流动性高。）

4.B（停牌期间，上市公司不得进行股票回购等可能影响股价的行为。）

5.A（场外交易市场的主要特征是交易分散、规模较小、流动性低，不包括交易集中。）

6.D（证券公司的主要业务包括自营买卖、承销发行、投资咨询、融资融券等，不包括货币发行业务。）

7.C（期货合约属于衍生品，是一种标准化的金融合约。）

8.D（影响利率的因素包括资金供求、通货膨胀、货币政策等，不包括交易规模。）

9.C（一级市场