2025年个人理财合同协议.docxVIP

2025年个人理财合同协议

甲方（投资者）：

姓名/名称：________________________

身份证号码/统一社会信用代码：________________________

地址：________________________

联系方式：________________________

乙方（金融机构）：

名称：________________________

地址：________________________

联系方式：________________________

鉴于甲方希望进行个人理财投资，乙方愿意为甲方提供个人理财服务，双方根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，经平等协商，达成如下协议：

第一条定义与解释

除非本协议另有明确约定，下列词语具有以下含义：

（一）个人理财：指个人对自身财务资源进行规划、管理、投资和保障的过程。

（二）理财产品：指由乙方发行的，旨在满足个人理财需求的投资基金、信托计划、保险产品、券商集合理财产品等。

（三）风险等级：指理财产品所具有的风险程度，通常分为保守型、稳健型、平衡型、进取型、激进型等。

（四）投资期限：指投资者持有理财产品的期限。

（五）收益：指投资者通过理财产品获得的回报，包括本金返还和投资收益。

（六）费用：指投资者在理财过程中需要支付的各种费用，例如管理费、托管费、销售费、赎回费等。

（七）个人信息：指与投资者相关的各种信息，例如身份信息、财务信息、投资信息等。

（八）必威体育官网网址义务：指双方对在合作过程中获悉的对方信息负有必威体育官网网址的责任。

（九）不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，例如自然灾害、战争、政府行为等。

第二条服务内容与方式

（一）乙方将根据甲方的风险承受能力、投资目标、投资期限等因素，为甲方提供个人理财规划、产品推荐、投资顾问、资产配置等服务。

（二）乙方将向甲方推荐适合其风险承受能力的理财产品，并充分披露产品的风险等级、投资方向、投资期限、预期收益率、费用等信息。

（三）甲方将通过现金存款、转账、线上支付等方式向乙方支付理财资金，乙方将根据甲方的指令进行投资。

（四）乙方将定期向甲方披露理财产品的运作情况、净值信息、收益情况等信息。

第三条双方的权利与义务

（一）甲方的权利与义务：

1.有权获得乙方提供的理财服务；

2.有权了解理财产品的相关信息；

3.有权对理财产品进行监督；

4.有权按时收回投资本金和收益；

5.有权要求乙方对个人信息必威体育官网网址；

6.有义务向乙方提供真实、准确、完整的个人信息和财务信息；

7.有义务签署必要的文件和授权；

8.有义务按时足额支付理财资金；

9.有义务遵守合同约定的投资期限和方式；

10.有义务对其投资行为负责；

11.有义务配合乙方的风险评估和尽职调查。

（二）乙方的权利与义务：

1.有权向甲方收取合理的费用；

2.有权对甲方的个人信息必威体育官网网址；

3.有义务依法合规地开展理财业务；

4.有义务对甲方进行充分的风险揭示和尽职调查；

5.有义务向甲方提供真实、准确、完整的理财产品信息；

6.有义务按时、足额地向甲方支付收益；

7.有义务对甲方的个人信息进行严格必威体育官网网址；

8.有义务妥善管理理财资金，防范风险；

9.有义务定期向甲方披露理财产品的运作情况。

第四条风险揭示与告知

（一）乙方有义务向甲方充分揭示理财产品的风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险等。

（二）乙方将根据甲方的财务状况、投资经验、投资目标等因素，对甲方的风险承受能力进行评估，并告知甲方评估结果。

（三）乙方推荐的理财产品风险等级不得高于甲方的风险承受能力等级。

（四）对于高风险理财产品，乙方将进行特别告知，并要求甲方签署风险确认书。

第五条费用与收益

（一）费用：本协议将详细列明各种费用，包括管理费、托管费、销售费、赎回费等，以及费用的收取标准和方式。

（二）收益：本协议将说明理财产品的收益计算方式、分配方式、支付时间等。

（三）税收：本协议将告知与理财产品相关的税收政策。

第六条合同期限

（一）生效：本协议自双方签字或盖章之日起生效。

（二）期限：本协议可以约定一个固定期限，或者约定一个不定期限，直至双方约定的条件满足或解除。

（三）续约：本协议到期后，双方可以协商续约。

第七条违约责任

（一）甲方违约：如果甲方违反本协议约定，例如未按时支付理财资金、未遵守投资期限等，乙方有权要求甲方承担违约责任，例如支付违约金、提前终止本协议等。

（二）乙方违约：如果乙方违反本协议约定，例如未按时支付收益、未披露