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银行业从业资格考试合格

单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行业金融机构的审慎经营规则不包括以下哪项？

A.风险管理

B.内部控制

C.外部审计

D.资本充足率

2.商业银行最主要的资金来源是？

A.存款

B.贷款

C.同业拆借

D.中间业务收入

3.以下属于间接融资工具的是？

A.商业票据

B.企业债券

C.银行贷款

D.股票

4.银行本票提示付款期限为？

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月

5.下列不属于银行资产保全措施的是？

A.资产重组

B.呆账核销

C.债权转让

D.催讨清收

6.金融市场最主要、最基本的功能是？

A.优化资源配置功能

B.经济调节功能

C.货币资金融通功能

D.定价功能

7.银行风险中的国家风险不包括？

A.政治风险

B.市场风险

C.社会风险

D.经济风险

8.我国货币政策的目标是？

A.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长

B.充分就业

C.经济增长

D.国际收支平衡

9.以下哪种存款不属于银行存款业务？

A.活期存款

B.定期存款

C.储蓄存款

D.信托存款

10.银行对借款人最关心的是？

A.借款人财务状况

B.借款人的行业地位

C.借款人的产品市场占有率

D.借款人的未来发展潜力

答案：1.C2.A3.C4.B5.B6.C7.B8.A9.D10.A

多项选择题（每题2分，共10题）

1.商业银行的中间业务包括？

A.支付结算业务

B.代理业务

C.托管业务

D.贷款业务

2.银行业金融机构的市场准入主要包括？

A.机构准入

B.业务准入

C.高级管理人员准入

D.行业准入

3.金融市场的构成要素包括？

A.主体

B.客体

C.中介

D.监管机构

4.商业银行的负债业务包括？

A.吸收存款

B.发放贷款

C.同业拆借

D.发行金融债券

5.以下属于银行的资产业务的有？

A.贷款

B.票据贴现

C.投资

D.结算

6.银行面临的信用风险可能存在于？

A.贷款业务

B.债券投资业务

C.票据买卖业务

D.承兑业务

7.货币政策的三大工具包括？

A.公开市场业务

B.存款准备金

C.再贴现

D.汇率政策

8.银行的风险管理流程包括？

A.风险识别

B.风险计量

C.风险监测

D.风险控制

9.根据《银行业从业人员职业操守》，银行业从业人员在与客户的接触中，下列做法恰当的有？

A.邀请客户在员工餐厅吃工作餐

B.客户是上帝，应当满足客户的一切要求

C.每天都有与客户的娱乐活动

D.在过年时向客户寄送贺年卡并打电话问候

10.下列属于银行金融创新的基本原则的有？

A.合法合规原则

B.公平竞争原则

C.成本可算原则

D.风险可控原则

答案：1.ABC2.ABC3.ABC4.ACD5.ABC6.ABCD7.ABC8.ABCD9.AD10.ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.银行业金融机构的监管职责主要由中国人民银行行使。（）

2.银行资本的作用之一是吸收和消化损失。（）

3.金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散投资于单一金融资产所面临的非系统风险。（）

4.商业银行的流动性比例应当不低于25%。（）

5.银行的代理业务包括代收代付业务、代理银行业务、代理证券业务、代理保险业务、其他代理业务。（）

6.银行风险管理越来越重视定性分析，通过内部模型来识别、计量和监控风险。（）

7.我国货币政策目标是保持货币币值稳定，并以此促进经济增长。（）

8.银行在进行客户信用评级时应采取统一的标准。（）

9.商业银行应当按照中国人民银行规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。（）

10.金融犯罪的对象只能是人。（）

答案：1.×2.√3.√4.√5.√6.×7.√8.√9.√10.×

简答题（总4题，每题5分）

1.简述银行资本的主要功能。

答：吸收和消化损失；维持市场信心；限制业务过度扩张。

2.简述货币政策的传导机制。

答：通过调节货币供应量影响利率，进而影响投资和消费，最终影响总需求和经济增长。

3.简述银行风险管理的主要策略。

答：风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避、风险补偿。

4.简述金融市场的分类。

答：按期限分货币市场和资本市场；按交易性质分发行市场和流通市场；按交易标的物分票据市场、证券市场、衍生工具市场等。

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